严格案件责任追究：健全案防长效机制之力举

　　面对新的国内国际经济形势，做好银行业案件防控和治理工作，强化案件责任追究，完善惩诫问责制度，进一步强化整改和突出工作重点，完善各项案防工作制度，力促案件防控工作实现预期目标，将会直接推动我国银行业整体竞争力的提升，也是提高银行业监管有效性的重要内容之一。

　　近日，银监会召开大型银行监管工作会议，明确了2008年大型银行案件防控目标，要求各级监管部门要细化分解工作目标，按行别、省区、地市逐级分解落实，并建立工作目标责任制度。银监会强调，要严格案件责任的追究工作，明确大型银行案件责任追究标准。

　　业内人士指出，这是继2007年我国大型银行监管取得初步成效后，为了进一步提高监管能力、加强案件防控力度、健全案件防控长效机制的又一举措。

　　一直以来，银行业案件问题受到各界高度关注。银行业案件问题不仅事关银行形象，也关乎银行业改革成败。做好银行业案件防控和治理工作，对于维护我国银行业稳定，保持银行业良好形象具有重要意义。近年来，大型银行在管理体制、运行机制、产品创新、内部管理、战略合作等方面进行全方位的改革，其中大型银行案件综合防范和管控的长效机制得到不断建立和完善。

　　2007年，银监会通过建立长效机制，切实提高执行力，深入推进合规文化建设等做法使银行业案件防控和治理工作取得成效，同时，在切实巩固前两年案件专项治理工作成果的基础上，着力推动案件专项治理工作向常规性操作风险监管转化。

　　数据显示，2007年，银行业金融机构累计发生各类案件445件，降幅58.4%；百万元以上案件131件，降幅50.3%；各类案件涉案金额18.4亿元，降幅54.9%；全部案件风险金额13亿元，降幅54.7%。同时全年银行业金融机构累计成功堵截百万元以上案件169件，增幅19.9%；相应挽回案件资金损失16.4亿元，增幅24%。案件防控工作实现预期目标，大案要案多发频发势头得到有效遏制，案防工作呈“四下降”、“两增加”的良好势头。

　　当前，我国银行案件防控工作进展迅速，但银行业在推进改革过程中也面临着一系列新的矛盾和问题，银行业案件防控工作任务依然是长期的、艰巨的和复杂的。专家指出，目前我国银行案件防控和治理工作中还存在部分银行业金融机构组织体系和管理体系尚不健全、尚不完善，制度执行力不强，部分防控措施未落到实处，合规文化缺失，风险防范意识淡薄，银行业案件仍时有发生，滋生案件的体制机制、内控管理等深层次问题尚未根本解决等问题。

　　今年是我国实施改革开放政策三十周年，也是银行业继续深化改革的重要年份。面对新的国内国际经济形势，做好银行业案件防控和治理工作，强化案件责任追究，完善惩诫问责制度，进一步强化整改和突出工作重点，完善各项案防工作制度，力促案件防控工作实现预期目标，将会直接推动我国银行业整体竞争力的提升，也是提高银行业监管有效性的重要内容之一。

　　业内人士指出，2008年银行业案件防控和治理工作应在加强长效机制和执行力建设的同时，着力从“具体性”上抓成效——继续健全并完善相关工作机制和制度，进一步细化和完善有关职责、程序和要求，使其更具有现实针对性和操作性，确保今年工作取得实效。银监会此次强调，要继续推进商业银行强化内控管理，逐一梳理内部管理制度和业务操作流程，从系统和制度设计上寻找缺陷并从源头上加以纠正，强化有案必查、一案一查制度，并对案件责任追究工作制定了严格的标准，这些要求都充分说明了“责任明确、落实到人”的重要性。与此同时，今年的案防工作还应积极发挥各方面力量，形成案件防控“合力”，不断推进案件防控和治理手段的推陈出新，着力抓好重点机构、重点业务部门以及基层案件风险防控措施，保证年内防控目标顺利完成，以保障金融市场健康发展。