日投保超20万将纳入反洗钱监控

　　近日，记者从中国保监会了解到，该会在新近出台《保险业大额交易和可疑交易报告数据报送接口规范》（试行）中提出，如果客户当日累计投保20万元以上或出现可疑交易等，将被纳入反洗钱监测范围。

　　据悉，保险业大额交易，是指当日累计交易20万元人民币以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取等其他形式的现金收支；可疑交易特征是，短期内分散投保或者集中投保、分散退保且不能合理解释；频繁投保、退保、变换险种或保险金额；保险代理人代付保费，但不能说明来源等均被纳入反洗钱监测范围。

　　另外，记者还在保监会公布的《保险业大额交易和可疑交易报告数据报送接口规范》中了解到，保险业大额交易的标识为IH，保险业可疑交易的标识为IS，一旦保险交易被打上这样的符号，将被直接送往中国