当心你的身份证成不法分子洗钱工具

　　四川新闻网-成都日报讯：

　　19日，公安部经济犯罪侦查局副局长韩浩在新闻发布会上说，目前我国的反洗钱立法已比较完善，2006年10月31日，全国人大常委会通过了《中华人民共和国反洗钱法》，进一步推动了我国反洗钱工作的开展，该法将于2007年1月1日起施行。此外，国务院和中国人民银行发布的一系列金融管理法规和规章等制度也在发挥反洗钱的作用。

　　新闻发布会上，公安部经济犯罪侦查局副局长韩浩、中国人民银行反洗钱局副局长蔡忆莲还联合公布了打击洗钱犯罪8大典型案例以及国内外洗钱活动主要的六种手法。在谈到老百姓如何预防洗钱犯罪时，韩浩提醒：不要轻易地将一些身份证件转借给他人，否则可能会被不法分子利用来开立银行账户进行洗钱。

　　六种手法

　　赃款多被不法分子转移出境

　　1、利用合法的金融体系洗钱。不法分子通过银行或者非银行的金融机构清洗赃款，特别是有一些犯罪嫌疑人使用假的身份证在银行开设多个账户，用于转移和藏匿非法所得及其收益。

　　2、利用地下钱庄进行洗钱，不法分子通过地下钱庄将赃款转移出境。地下钱庄是我国部分沿海和边境地区出现的非法金融组织，它从事买卖外汇、跨境转款等非法经营业务活动，滋生和助长贩毒、走私等严重的犯罪，破坏国家的金融秩序。

　　3、利用互联网进行洗钱。不法分子利用网上银行转移赃款，有的还通过网上赌博，把黑钱洗白。

　　4、通过现金的走私进行洗钱。不法分子随身携带或将大量的现金藏匿于交通工具出入境。

　　5、通过投资进行洗钱。不法分子通过投资兴建宾馆，开设公司，购买

　　6、利用进出口贸易进行洗钱，通过虚报进出口价格或伪造有关的贸易单据等方式跨境转移赃款。

　　八大案例

　　地下钱庄、涉赌涉税、走私……

　　1、广东珠海黎某等人非法吸收公众存款案：2004年10月至2005年4月间，黎某等人以提供个人好处费和支付高额利息为诱饵，先后在广东、浙江等地向广东省珠海市耀辉投资有限公司、浙江省东阳市顺昌贸易有限公司等6家企业非法吸收存款3.83亿元，造成直接经济损失3000万元。

　　2、浙江杭州某公司等抽逃出资案：涉案公司在各银行开设了多个银行账户，为有关公司垫付注册资本验资，验资结束后抽逃出资。涉及资金超过20亿元人民币。

　　3、北京丁某贪污受贿案：2002年11月至2005年12月，丁某及其亲属的个人账户收到从香港及巴基斯坦汇入约233万美元，并结汇约820万元人民币，随后用于购房、购车消费。经北京市公安机关经侦部门调查，丁某系北京某外运公司一业务经理。2005年初香港某公司经理周某找到丁某，许诺如丁某将其公司的海运业务交给他代理，可给予丁最低2.5%的好处费，丁某遂将其公司代理的部分海外运输项目分包给该香港公司。后周某将共计170万美元的好处费汇给丁某。

　　4、上海罗某地下钱庄案：2004年以来，罗某等人未经国家有关部门批准，在上海租赁的住宅内从事新加坡与中国两地间的汇款及货币兑换业务，其业务范围涉及我国25个大、中城市，非法经营额达50亿元人民币。

　　5、湖北省“4·13”特大虚开用于抵扣税款发票案：李某(江苏江阴市某废品回收公司职员)、喻某(孝感市某商贸公司法定代表人)等为获取非法利益结伙作案，通过设立多家公司专门虚开抵扣税款发票，在无真实贸易背景的情况下，分别以孝感市某商贸有限责任公司等名义向江苏等20多家外省市企业虚开废旧物资销售发票335份，票面额1.8亿元人民币。

　　6、浙江宁波涉赌涉税洗钱案：从2005年5月以来，叶某等6名犯罪嫌疑人利用其本人或他人在银行开立的账户非法买卖外汇，金额巨大。其中部分外汇提供给绍兴、慈溪等地民营企业家，用于其到境外赌博。另外，经对其外汇资金来源调查发现，一些外贸企业出于避税考虑，直接将低报出口货款以外汇现钞形式携带入境，或直接收取入境外商的外汇现钞货款，从上述犯罪嫌疑人手中兑换人民币后在国内市场采购商品出口。

　　7、北京陈某地下钱庄案：自2004年以来，分别以陈某等人为首的三个团伙在北京雅宝路等地区长期从事非法买卖外汇活动，并相互进行交易，形成了一个庞大的外汇黑市网络，其经营资金额达21亿元人民币。

　　8、广西黄广锐洗钱案：1999年初至2004年8月，黄某、郑某、方某、卢某等15人分别结伙，通过海上或陆地从越南走私大量品牌香烟和柴油进入广西北海市，并销往广州、中山等地牟利，偷逃税6.5亿元。2003年5月27日至2004年8月，黄广锐明知黄某等人的款项是走私香烟、柴油所得，仍提供银行账户转入巨额走私款，并提取现款人民币1.1亿元交给他人转往黄某等人指定的香港账户。

　　重点打击

　　截断贪污受贿下游渠道

　　针对近年来外逃贪官将贪污受贿资金通过银行等渠道输送到境外的情况，公安部新闻发言人武和平19日在此间表示：中国将用反洗钱手段截断贪官贪污受贿的下游渠道。

　　武和平说，按照《中华人民共和国刑法》和立法机关对于刑法的洗钱罪的有关规定，中国的洗钱犯罪有七大类上游犯罪，贪污贿赂犯罪是其中之一。贪官贪污贿赂的资金通过洗钱方式转到境外，在打击实践上属于下游犯罪，但对上游犯罪具有一定的支持作用。蔡忆莲强调，加大对洗钱打击的力度，是对贪污贿赂犯罪的控制和遏制，是从下游堵截遏制上游犯罪。

　　近期热点

　　外资银行要履行反洗钱义务

　　中国

　　蔡忆莲说，客户的真实身份、客户资料和交易的保存制度，以及大额的可疑交易的报告制度，都是外资银行要履行的。对于大额可疑交易报告，有关监管部门既接收中资银行的报告，也接受外资银行的报告。

　　“如果以外资银行作为洗黑钱的渠道，将可以通过监控系统反映出来。中国有关部门通过近三年的反洗钱监管实践，也将对外资银行进行现场检查。”蔡忆莲表示，外资银行反洗钱的监管工作是中国监管的新课题，通过加强反洗钱的国际合作应该可以逐步地解决这些问题。