涉贪账户将可48小时内冻结

　　晨报讯 (记者 张涵) 明年1月1日，我国《反洗钱法》实施。昨天，中国人民银行反洗钱局副局长蔡忆莲说，以后对于涉贪官员，反洗钱行政部门可以在48小时内对其实施资金冻结。另外，外资银行进入中国以后，同样要接受中国监管当局的监管，同样也要履行反洗钱义务。

　　外资银行也有义务反洗钱

　　我国将通过反洗钱截断贪贿渠道 涉贪账户48小时内可冻结

　　明年1月1日，我国《反洗钱法》实施。昨天，中国人民银行反洗钱局副局长蔡忆莲说，以后对于涉贪官员，反洗钱行政部门可以在48小时内对其实施资金冻结。另外，外资银行进入中国以后，同样要接受中国监管当局的监管，同样也要履行反洗钱义务。

　　外资银行洗钱可监控

　　针对外资银行进入中国洗钱渠道增加的问题，蔡忆莲说，客户的真实身份、客户资料和交易的保存制度以及大额的可疑交易的报告制度，都是外资银行要履行的。对于大额可疑交易报告，有关监管部门既接受中资银行的报告，也接受外资银行的报告。

　　“如果以外资银行作为洗黑钱的渠道，将可以通过监控系统反映出来。有关部门通过近三年的反洗钱监管实践，也将对外资银行进行现场检查。”她说。

　　反洗钱截断贪贿渠道

　　据介绍，按照《中华人民共和国刑法》和立法机关对于刑法的洗钱罪的有关规定，中国的洗钱犯罪有七大类上游犯罪。其中，除民众关注较高的贪污受贿罪，还包括黑社会性质的犯罪、毒品犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、破坏金融秩序犯罪、金融诈骗犯罪。贪官贪污贿赂的资金通过洗钱方式转到境外，在打击实践上属于下游犯罪，但对上游犯罪具有一定的支持作用。

　　针对近年来外逃贪官将贪污受贿资金通过银行等渠道输送到境外的情况，公安部新闻发言人武和平表示：中国将用反洗钱手段截断贪官贪污受贿的下游渠道。

　　洗钱途径主要有6种

　　“不法分子通过购买商品房、投资兴建宾馆、开设公司、投资房地产等方式进行洗钱；有的甚至在境外开设公司，为其犯罪所得披上合法的外衣。”公安部经济犯罪侦查局副局长韩浩介绍，国内发现的洗钱途径主要包括6种。

　　除以上投资手段外，还包括利用合法的金融体系使用假的身份证在银行开设多个账户，用于转移和藏匿非法所得及其收益；利用地下钱庄买卖外汇、跨境转款将赃款转移出境；利用网上银行转移赃款或通过网上赌博把黑钱洗白；现金的走私携带或将大量的现金藏匿于交通工具出入境；通过虚报进出口价格或伪造有关的贸易单据等方式跨境转移赃款。

　　涉贪账户48小时内冻结

　　在《反洗钱法》出台之前，部分外逃贪官和其他不法分子利用合法的金融机构进行洗钱，其行为很难界定为犯罪行为，金融机构仅能通过将涉嫌犯罪的可疑交易线索移送公安机关核查，由公安机关在其权限范围内实施堵截。自明年1月1日起，《反洗钱法》赋予反洗钱行政部门一个权力，可以在48小时内实施资金冻结。

　　晨报记者 张涵

　　7起重大地下钱庄案告破

　　涉案金额140多亿元

　　据新华社北京12月19日电 (记者 郑玮娜 吴晶) 公安部经济犯罪侦查局副局长韩浩19日说，今年以来，广东、上海、内蒙古、北京、辽宁、黑龙江等地破获重大地下钱庄案件7起，抓获犯罪嫌疑人44名，涉案金额140多亿元人民币。

　　据介绍，针对近年来我国部分地区出现的一些从事洗钱等违法犯罪活动的地下钱庄，公安部会同中国人民银行、国家外汇管理局等部门多次在重点地区组织开展打击行动。

　　新闻链接

　　北京破获 两起洗钱大案

　　晨报讯 (记者 张涵) 打击洗钱犯罪8大典型案例昨天公布，其中北京两起。

　　发生在北京的两起案件是：

　　丁某贪污受贿案：2002年11月至2005年12月，北京某外运公司业务经理丁某及其亲属的个人账户收到从香港及巴基斯坦汇入的约233万美元，并结汇约820万元人民币，随后用于购房、

　　陈某地下钱庄案：2006年9月，北京市公安局经侦处成功破获此案，抓获11名嫌犯，扣押、冻结赃款折合人民币1600余万元，冻结银行账户214个，此地下钱庄经营资金额达21亿元人民币。

　　另六起案件为：上海罗某地下钱庄案、广东珠海黎某等人非法吸收公众存款案、浙江杭州某公司等抽逃出资案、浙江宁波涉赌涉税洗钱案、湖北省“4·13”特大虚开用于抵扣税款发票案、广西黄广锐洗钱案。