洗钱年吞我国财税千亿 央行上海总部七招出击

　　卜春艳

　　上海近期破获一起建国以来规模最大的地下钱庄洗钱案件，涉案金额达50亿元人民币。而从近期国际反洗钱会议公布的数据看，全世界每年的洗钱资金额高达3万亿美元，相当于世界各国生产总值的5%。据悉，中国每年因此受到的财税损失高达近千亿元。

　　随着《反洗钱法》将于明年1月1日施行，加上央行近期出台的《金融机构反洗钱规定》和《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，央行上海总部的反洗钱力度日益受到人们的关注。昨日，《每日经济新闻》走进央行上海总部……

　　近日于上海举行的“洗钱与恐怖融资犯罪类型联合研讨会”上，中国人民银行副行长项俊波一语中的：“洗钱和恐怖融资是人类社会经济和政治生活中的一颗毒瘤。”

　　央行上海总部负责人昨日向记者表示，反洗钱工作是一项社会系统工程，需要开展多部门合作，从而充分整合执法资源。据介绍，今年3月上海市反洗钱工作联席会议第一次工作会议召开，上海市跨部门反洗钱工作协调机制正式建立。下半年，央行上海总部与市整规办、市工商局、上海银监局等联合开展了整顿虚假验资专项行动，实现了联席会议成员单位之间的有效合作。为提高反洗钱现场检查效率，上海总部还大胆创新，在对现场检查数据需求分析的基础上，率先将新科技手段引入反洗钱现场检查工作。

　　该负责人称，央行上海总部已多次对

商业银行进行专项检查，并围绕反洗钱组织机构建设情况、反洗钱内控制度建立及执行情况、客户尽职调查情况、大额和可疑交易报告情况、账户资料及交易记录保存情况、配合司法机关及涉嫌洗钱犯罪信息移送情况、反洗钱宣传和业务培训情况实施检查。通过一系列的检查活动，促进上海反洗钱工作不断突破，商业银行反洗钱意识和工作主动性明显增强，能力明显提高，反洗钱组织机构内控制度不断健全，反洗钱监管经验不断丰富。

　　据悉，央行上海总部今后将从七个方面入手，加大反洗钱工作力度。其中，将继续加强对金融机构的监管，对商业银行进行新一轮的反洗钱检查，发现违规行为将严厉处罚，并建立反洗钱违规信息披露制度，同时加大对保险和

证券业反洗钱工作的检查力度。反洗钱资金监测实现与银行账户管理系统、支付结算系统、居民身份证管理系统、个人企业征信系统的联接，并进一步规范涉嫌犯罪的可疑交易线索的移送程序。

　　将于明年3月1日起施行的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构应当在大额交易发生后的5个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告；将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的10个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。

　　由于种种原因，我国直到2004年3月才有了首例以“洗钱罪”定罪的案例。2003年5月，国务院决定由中国人民银行承办组织协调国家反洗钱工作，批准由中国人民银行行长为反洗钱部际联席会议的召集人。经国务院批准，目前反洗钱工作部际联席会议成员单位扩大到23个部门。

　　根据《反洗钱法》，承担反洗钱义务的主体包括两类：一是在境内设立的金融机构，另一类是应当履行反洗钱义务的特定非金融机构。其中，金融机构应当履行的反洗钱义务包括：建立反洗钱内部控制制度，设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作，建立客户身份识别制度，建立客户身份资料和交易记录保存制度，建立大额交易和可疑交易报告制度，开展反洗钱培训和宣传工作等。

　　据了解，属于报告范畴的大额交易，包括单笔或当日累计人民币交易20万元以上或外币交易等值1万美元以上的现金收支；单位之间单笔或当日累计人民币200万元以上或外币等值20万美元以上的款项划转；个人与单位之间单笔或当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转；交易一方为自然人、单笔或当日累计等值1万美元以上的跨境交易。

　　央行上海总部负责人：

　　反洗钱同时注重保护公民合法权益

　　央行上海总部负责人称，加强反洗钱的同时，将注重保护公民、法人的合法权益。

　　据介绍，对履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当保密，只能用于反洗钱调查，非依法律规定，不得向任何组织和个人提供。

　　央行设立中国反洗钱监测分析中心，作为我国统一的大额交易和可疑交易报告的接收、分析、保存机构，避免因反洗钱信息分散而侵害金融机构客户的隐私权和商业秘密。

　　《反洗钱法》严格限定了临时冻结措施的条件和期限。对不能排除洗钱嫌疑，同时资金可能转往境外的，经批准，可以采取临时冻结措施，临时冻结的时间不得超过48小时。在这48小时内未接到侦查机关继续冻结通知的，必须立即解除。

　　有关方面将保护单位和个人举报洗钱活动的合法权利，《反洗钱法》规定接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。

　　国际反洗钱合作更趋密切

　　洗钱指的是采用转换、转让、转移、获取、占有、使用等方式隐瞒和掩饰犯罪所得及其收益的来源和性质，以使犯罪所得表面合法化的行为。世界各国都在立法上，基本建立了反洗钱法律制度。

　　美国反洗钱法律主要是联邦法律，包括《1970年银行保密法》、《1986年控制洗钱法》、《1992年阿农奥-怀利反洗钱法》和《1994年禁止洗钱法》等。法国于1988年的法律即规定了洗钱罪，当时规范的主要是贩毒洗钱。随着跨国洗钱手段的复杂化，洗钱罪的范围不断扩大。现行法令都规定了金融机构预防犯罪组织利用金融机构洗钱的义务。

　　国际间的反洗钱合作更趋密切。据悉，1989年成立于巴黎的金融行动特别工作组(FATF)是目前世界上最具影响力的国际反洗钱和反恐融资组织，其制定的反洗钱四十项建议和反恐融资九项特别建议是反洗钱和反恐融资的权威性文件，已得到国际

货币基金组织、世界银行等国家组织和130多个国家、地区的承认。