意在笔先 未雨绸缪

　　跟单信用证统一惯例（Uniform Customsand Practicefor Documentary Credits，简称UCP），是国际银行界、律师界、学术界自觉遵守的“法律”，是全世界公认的、到目前为止最为成功的一套非官方规定。70多年来，160多个国家和地区的ICC和不断扩充的ICC委员会持续为UCP的完善而努力工作着。

　　目前，大家熟悉并使用了13年的UCP500即将退出历史舞台。取而代之的是顺应时代变迁、顺应科技发展的UCP600。这是UCP自1933年问世后的第六次修订版。

　　2003年5月，ICC银行技术与惯例委员会批准对UCP进行修改。修改稿经9人起草小组的15次会议初拟，并参考了来自26个国家的41位银行和运输业专家组成的资讯小组的意见。在复杂的磋商过程中，起草小组共收到来自各ICC国家委员会的5000多份意见书。国际商会中国国家委员会（ICCCHINA）参与了修订的全过程，而且是最主要的几个参与国家之一。对于其每次修订稿，我国银行界在ICCCHINA的组织下，都进行了深入研究，并提出了详细的建设性意见，其中很多已经反映在目前的版本中。3年来，ICC银行技术与惯例委员会每年的春、秋例会上，UCP都是重要讨论的议题。许多争议较大的条款，都是在例会上由各国家委员会以投票的方式来决定的。有的条款更是以微弱优势确定的，足见话语权的力量。

　　2006年10月25日，在巴黎举行的ICC银行技术与惯例委员会2006年秋季例会上，以点名（RollCall）形式，经71个国家和地区ICC委员会以105票赞成（其中，7个国家各有3票权重，20个国家和地区各有2票权重，44个国家各有1票。值得一提的是，中国大陆有3票、中国香港有2票、中国台北有2票），UCP600最终得以通过。

　　由于UCP的重要和核心地位，它的修订还带动了eUCP、ISBP、SWIFT等的相应修订和升级。

　　UCP600的主要变化

　　UCP600共有39个条款、比UCP500减少10条，但却比500更准确、清晰，更易读、易掌握、易操作。

　　它将一个环节涉及的问题归集在一个条款中；将L/C业务涉及的关系方及其重要行为进行了定义，如第二条的14个定义和第三条对具体行为的解释。

　　UCP600纠正了UCP500造成的许多误解：

　　首先，把UCP500难懂的词语改变为简洁明了的语言，取消了易造成误解的条款，如“合理关注”、“合理时间”及“在其表面”等短语。有人说这一改变会减少昂贵的庭审，意指法律界人士丧失了为论证或反驳“合理”“表面上”等所收取的高额费用。

　　第二，UCP600取消了无实际意义的许多条款。如“可撤信用证”、“风帆动力批注”，“货运代理提单”及UCP500第5条“信用证完整明确要求”及第12条有关“不完整不清楚指示”的内容也从UCP600中消失。

　　第三，UCP600的新概念描述极其清楚准确。如兑付（Honor）定义了开证行、保兑行、指定行在信用证项下，除议付以外的一切与支付相关的行为；议付（Negotia鄄tion），强调是对单据（汇票）的买入行为，明确可以垫付或同意垫付给受益人，按照这个定义，远期议付信用证就是合理的。另外还有“相符交单”、“申请人”、“银行日”等等。

　　第四，更换了一些定义。如对审单做出单证是否相符决定的天数，由“合理时间”变为“最多为收单翌日起第5个工作日”。又如，“信用证”UCP600仅强调其本质是“开证行一项不可撤消的明确承诺，即兑付相符的交单”。再如开证行和保兑行对于指定行的偿付责任，强调是独立于其对受益人的承诺的。

　　第五，方便贸易和操作。UCP600有些特别重要的改动。如拒付后的单据处理，增加了“拒付后，如果开证行收到申请人放弃不符点的通知，则可以释放单据”；增加了拒付后单据处理的选择项，包括持单侯示、已退单、按预先指示行事。这样便利了受益人和申请人及相关银行操作。又如，转让信用证方面，UCP600强调第二受益人的交单必须经转让行。但当第二受益人提交的单据与转让后的信用证一致，而第一受益人换单导致单据与原证出现不符时，又在第一次要求时不能做出修改的，转让行有权直接将第二受益人提交的单据寄开证行。这项规定保护了正当发货制单的第二受益人的利益。再如单据在途中遗失，UCP600强调只要单证相符，即只要指定行确定单证相符、并已向开证行或保兑行寄单，不管指定行是兑付还是议付，开证行及保兑行均对丢失的单据负责。这些条款的规定，都大大便利了国际贸易及结算的顺利运行。

　　UCP600中文译文是ICC首批给予译文版权的，ICC中国国家委员会已完成了翻译工作，正准备出版中英文对照的UCP600，主要译者之一为中国银行的国际结算专家杨士华，他曾受中国银行委托翻译UCP500及其他一些ICC出版物，其严谨的风格和对条文含义的准确把握，我本人深有体会；而ICC中国国家委员会的李海峰副秘书长和高洁副执行主任是多本ICC出版物的译者或译审，其译作为业界广泛使用。相信在他们的共同努力下，本次UCP600中文本应比较准确地反映原文义旨。

　　相关规则随之改变

　　在国际贸易和结算领域，围绕UCP为核心，还有许多配套的规则。由于UCP的改进，这些规则也必然会做相应的改变。其中最主要的几项规则如下：

　　第一是eUCP（theUniformCustomsandPracticeforDocumentaryCreditsforElectronicPresentation跟单信用证电子交单统一惯例）。根据ICC国家委员会的建议，由于eUCP使用有限，升级后的1.1版eUCP仍做为UCP600的补充。eUCP1.1版是专门对UCP600所做的升级版本。如今后技术发展而需要修订，可以早于UCP600而单独进行修改。所以使用1.1版本的名称，为的是方便以后的版本升级。需要注意的是UCP很多条款并不对电子交单产生影响。所以要与eUCP一起使用。在电子交单或电子和纸制单据混合方式提交单据时，要同时使用eUCP和UCP两个规则。eUCP共有12个条款。

　　第二是ISBP（InternationalStandardBankingPractice国际审单标准银行实务）及其修改。相关规则在过渡期间将继续有效，但因其是针对UCP500的，对UCP600不适用。2007年7月1日前将通过与UCP600精神相一致的ISBP。新的ISBP草案称为ISBPfortheExaminationofDocumentsunderDocumentaryCreditssubjecttoUCP600(ISBP)。本次秋季会议上，GaryCollyer先生做了修改工作的第一次介绍。全文199条，非常全面，也非常枯燥，只能在理解的基础上，作为工具书使用，但必须了解基本精神，在需要时可以查找，不然在实务操作中会引起麻烦。

　　第三是SWIFT的升级。SWIFT是为国际结算提供电讯服务的，所以它的修改一直同步跟进，并且得到了UCP修改小组的具体指导。SWIFT修改已得到SWIFT各国家用户小组和SWIFT董事会的批准，并将于UCP600生效时同时上线（goeslive）。SWIFT修改原则是“最小的影响，最少的费用”。SWIFT升级涉及的电文格式有MT700、710、720、705等，具体调整了44场（域），改变了31D场，44场A、E、F、B等随UCP600转运单据条款而改变，这些改变从2006年11月起执行；适应UCP600第16条，拒付时单据处理条款，目前的电文MT734中的77B场已不能适应，相应改变在2007年7月1日用临时方法解决，2007年10月或11月将采用永久的执行版本。对SWIFT改变的实施时间要特别引起注意，第一步改变2006年11月18日生效，年底发布指引；第二步改变2007年7月1日UCP生效时，指引的内容开始在SWIFT电文中使用。但2007年10月27日，新的指引才将在SWIFT使用手册中正式发布。

　　国际结算领域的其它修改

　　ICC银行技术与惯例委员会秋季会议的内容非常丰富。每项都特别务实，都是从事国际贸易和结算有关人员必须掌握的信息。在此仅介绍一下URDG（UniformRulesforDemandGuarantees，见索即付保函统一规则）修订决定和UNCITRAL（theUnitedNationsCommissiononInternationalTradeLaw，联大国际贸易法委员会）正在进行讨论修订中的新国际公约的情况。

　　———关于URDGURDG虽然不如UCP那样被广泛采用，但ICC银行技术与惯例委员会成员基本上都是重视其精神的，URDG也是每次例会必谈的主题之一。声明使用的国家和银行越来越多，特别是世界银行的保函业务带头遵守URDG。但URDG是十五年前制定的，生效已11年，为适应保函业务的发展，需要一个新的、各国都执行的URDG。本次会议上已经过多数赞成表决，批准了开始修订URDG的决定。一个更复杂艰巨的工作已经开始。

　　———关于UNCITAL本次会议上，联合国贸法委代表介绍了正在制订中的新的国际海洋运输公约的情况。新公约的制定开始于2002年，本年要进行草案的二读，三读。然后，将全文送所有联大成员国征求意见，再后所有文稿连同意见将提交第40届UNCITRAL年会审议，最后交由联合国第62次大会或交由为此专门进行的外交会议上进行表决。修改主要是为了适应

电子商务和现代集装箱运输的需要。与海牙规则和海牙/维斯比规则相比，此公约中船方的责任和义务增大、货方利益得到提升。但对银行可能形成的挑战加大，主要是关于“船方不需正本单据可以交货的规定”。对此，ICC银行技术与惯例委员会例会上也有过激烈的讨论，好在还有两年时间才能通过，银行可以有两年时间讨论并拿出好的主张来应付此改变。

　　时代在前进、科技在飞跃发展，公约和规则必须适应其变化。ICC对这些变化非常重视，在会议材料和会议期间，培训广告很多，ICC服务和出版部配合UCP600出版，特制了UCP600T恤衫，T恤的图案是UCP600出版物的封面图案，墨绿色的地球上面是蓝色的600数字，6字上方是白色的UCP字样，地球的外围是一团淡紫色的虚光，这几种颜色搭配蕴意很深刻：UCP600很清楚地摆在地球上，全世界都要执行。

　　但我们必需承认，我们的外贸及相关领域从业人员还缺乏对UCP600的认识。还有不到一年的过渡期，让我们积极行动起来，尽快做好准备，防止在UCP600初始阶段引起不必要的麻烦，影响业务发展、造成经济损失或受到欺诈。

　　让我们以实际行动迎接UCP600时代的到来。

ICC银行技术与惯例委员会副主席、中国银行副行长张燕玲