反洗钱法配套规定发布

　　中国人民银行行长周小川14日签发央行2006年1号、2号令，发布了《金融机构反洗钱规定》和《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》。这是《反洗钱法》通过后央行首次发布相关的配套规章制度。

　　央行称，此次颁布的两则规定是根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》等法律规定制定的。这两则规定的出台有助于进一步预防洗钱活动，规范反洗钱监督管理行为和金融机构的反洗钱工作，维护金融秩序。这两则规定将适用于商业银行、证券公司、保险公司等在中国境内设立的各种金融机构。

　　根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构应当按照规定向中国反洗钱监测分析中心报告人民币、外币大额交易和可疑交易；中国人民银行可以和其他国家或者地区的反洗钱机构建立合作机制，实施跨境反洗钱监督管理。该规定将自2007年1月1日起施行，2003年1月3日中国人民银行发布的《金融机构反洗钱规定》同时废止。

　　而《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的出台是为了防止利用金融机构进行洗钱活动，规范金融机构大额交易和可疑交易报告行为。该管理办法将自2007年3月1日起施行，2003年1月3日中国人民银行发布的《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》同时废止。

　　10月31日，十届全国人大常委会第二十四次会议表决通过了《反洗钱法》，从而首次在法律层面全面确立了我国的反洗钱监督管理机制。《反洗钱法》规定国务院反洗钱行政主管部门为中国人民银行，并明确了央行的反洗钱职责。此后，央行条法司司长陈小云表示，中国人民银行将尽快修改或制定与《反洗钱法》配套的反洗钱规章制度，以更好地贯彻落实《反洗钱法》，细化其有关规定。（16C3）