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日取款20万以上将被记录

http://www.sina.com.cn 2006年11月15日 13:28 北京晚报

　　本报讯(记者熊焱)央行昨天发布了《金融机构反洗钱规定》和《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，分别于明年1月1日和3月1日起施行。目的均是为了防止利用金融机构进行洗钱行为。

　　其中，《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，以下行为应该被认定为大额交易，金融机构应该向中国反洗钱监测分析中心报告。单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。自然人银行账户之间以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。

　　《办法》所规范的“金融机构”，包括在中国境内依法设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、

邮政储汇机构、政策性银行；证券公司、期货经纪公司、基金管理公司；信托投资公司、金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司等，还包括保险公司、保险资产管理公司。

　　央行此前的统计显示，2005年，有关部门共破获洗钱及相关案件50余起，涉案金额折合人民币上百亿元。当年，中国反洗钱监测分析中心共接到人民币可疑资金交易报告28.34万笔，外汇可疑资金交易报告198.89万笔；银行类金融机构报送的人民币可疑资金交易报告的数量是上年的7.85倍，外汇可疑资金交易报告的数量是上年的11.96倍。D051