证券保险反洗钱酝酿在湘试点

　　记者邱玉峰 长沙报道

　　作为金融服务创新试点的唯一省份，我省新制定的《证券保险业大额支付和可疑交易报送试点方案》正等待央行总行批复。

　　“预计今年底在我省选择一家保险公司和证券公司展开试点”。这意味着，在与反洗钱法配套的金融业规章制度出台之前，湖南有望率先成为国内金融业推行反洗钱的“试验田”。

　　“目前我们已和湖南证监局和湖南保监局就此展开前期衔接，对证券保险业反洗钱行为的认定标准和报送模式进行讨论”。人民银行长沙中心支行反洗钱负责人称。

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证券保险行业的反洗钱工作还是一块处女地”。该行相关人士称，此次反洗钱法将“扰乱金融秩序、贪污贿赂犯罪及金融犯罪的违法所得”首次确定为反洗钱的重点监控范围。“今后省级人行反洗钱部门对此将有行政调查权，可以要求相关证券公司或者保险公司进行协查”。根据该试点方案，央行对保险公司、证券期货公司可能存在的虚假交易、非正常交易行为均将作出具体的上报标准。今后保险公司、证券公司等金融机构要对客户进行尽职调查、保存交易记录，发现大额交易、可疑交易都要上报。

　　“最简单地比喻说，一些涉黑资金可能通过不正常的

股票交易最后‘洗白’；金融投资机构内幕人士也可能通过‘老鼠仓’不当得利，这些都将难逃反洗钱的‘法眼’”。一位看过该试点方案的金融业人士如此评价。