反洗钱不妨碍购车买房

　　本报讯(记者熊焱)10月31日全国人大通过的《反洗钱法》对20万元以上的大额现金交易作出了规定，但这些规定对普通市民购房首付款、买车等需要大量现金的方式将不会有任何影响。在昨天举办的反洗钱法新闻通气会上，央行表示今后超过20万元的大额现金交易都会被主管部门记录在案，但记录备案只是为今后反洗钱工作提供线索，这些记录绝对不会外泄。

　　央行表示，将于2007年1月1日实施的《反洗钱法》第一次在法律层面全面确立了我国的反洗钱监督管理机制。根据央行的相关规定，现金在20万以上的，转账在200万以上的交易都将被视做大额交易，应当向反洗钱信息中心报告。居民在日常生活中，涉及到大额交易的一般在购房、买车等方面，有可能超过央行规定的限额，因此在付款交易时将会被报有关部门备案。对此，央行条法司司长陈小云昨天解释说，大额交易并不等于非法交易，对大额交易的记录备案只是为将来进行反洗钱调查时提供线索。在国外有采取在交易前明示的做法，一般交易地方有文字提示大额交易将上报。因此央行也正在考虑要求银行、保险等金融机构在遇到大额交易时，采取事先通知客户这笔交易将被报送反洗钱信息中心的做法。另外，她表示，《反洗钱法》规定反洗钱措施的同时，也非常注重保护公民、法人的合法权益。《反洗钱法》也严格规定了有关人员的保密义务。如对履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当保密，只能用于反洗钱调查，非依法律规定，不得向任何组织和个人提供。司法机关依照本规定获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。对违反保密义务的，依法承担法律责任。

　　现实生活中，不少机构利用虚假证明开立

股票、银行账户，从事金融违法活动，扰乱了金融秩序。因此

反洗钱法要求，金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度。金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。法律还规定，金融机构不得为客户开立匿名账户或者假名账户。金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。D051