中国争取明年6月加入FATF 央行就热点问题答问

　　本报记者 辛红

　　2006年10月31日，十届全国人大常委会第二十四次会议表决通过反洗钱法，这部法律明确了国家反洗钱监督管理部门的分工，金融机构的义务和国际合作的原则。作为反洗钱主管部门，将如何开展国际合作，金融机构的反洗钱义务会不会影响其正常经营，老百姓的生活会受到哪些影响？央行今天就这些热点问题回答了记者的提问。

　　反洗钱法解决的问题

　　144票赞成，1票弃权。10月31日，央行条法司司长陈小云在办公室寸步不离地看到结果后，非常高兴。这部法律从2000年开始，连续每年都有全国人大代表提出议案制定反洗钱法，2004年3月全国人大预算工作委员会牵头18个部委组成了起草小组，2005年8月草案征求意见稿形成，此后经过人大常委会的三读，最终高票通过。

　　陈小云说，制定反洗钱法过程中，有两个问题最为关心。一是能否建立符合中国国情的反洗钱监督管理机制，即明确主管部门、协管及相关部门的职责和分工；二是谁负有反洗钱的义务，金融机构扩大到什么范围，包不包含特定非金融机构，特定措施和手段即冻结资金权，权限如何划分，使用上如何保证。

　　反洗钱法解决了这些问题，第一次在法律层面明确了我国的反洗钱监督管理机制，明确了国务院反洗钱行政主管部门即中国人民银行、国务院有关部门、机构的反洗钱职责分工；将反洗钱义务主体从金融机构扩大到特定非金融机构；规定了反洗钱调查措施的行使条件、主体、批准程序。

　　对于有人称央行获得准司法权的说法，陈小云并不赞同，她表示仍是行政调查权。

　　金融机构反洗钱不会影响经营

　　反洗钱法对金融机构的反洗钱义务作了明确规定，但这些反洗钱义务并不是新创设的。

　　陈小云说，有关客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度、客户身份资料和交易记录保存制度的部分内容早就分别在证券法、个人存款账户实名制规定、贷款通则以及会计制度和其他业务管理规定中有所体现。这些制度已经成为金融机构开展业务的基本制度，反洗钱法只是从反洗钱的角度将这些制度法律化，系统规定了这三项制度的内容。金融机构履行反洗钱义务不会影响其正常经营，反而有利于增强金融机构的抗风险能力，促进金融机构稳健运营。

　　20万元以上交易都会报告

　　按照目前央行规定，20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付都是大额交易，金融机构都应该报告给央行。这会不会给老百姓的生活带来不便？

　　陈小云表示，目前这个数字还不会修改，金融机构报告后，交易只是记录下来，遇到资金可疑时利于追查，并不会对个人的隐私和商业秘密造成影响。此次制定的反洗钱法也非常注重保护公民、法人的合法权益，严格规定了客户身份资料和交易信息只能用于反洗钱调查和反洗钱刑事诉讼，明确规定了反洗钱调查的审批权限和程序。

　　在二读稿中曾规定临时冻结资金的时间是七天，在审议中代表们认为时间过长，改为48小时。陈小云说，目的就是保护客户利益。反洗钱并非针对某个人、某件事、某个国家，但社会反洗钱的意识有待提高，央行以后可能会建议金融机构在消费者办理业务时告知超过20万元会报告给央行反洗钱交易监测中心。

　　目标是争取明年6月加入FATF

　　在反洗钱中，开展国际合作是其重要内容。央行反洗钱局局长刘连舸表示，在本月10日之后，FATF将派出评估组到中国，按照40+9项建议进行全面评估。我们的目标是争取2007年6月正式加入该组织。

　　此外，我国还是欧亚反洗钱与反恐融资小组(EAG)的创始成员，该组织是FATF确认的7个地区性反洗钱与反恐融资国际组织之一，中国也将加强与其合作，最终还要加入金融情报组织埃格蒙特集团，后者与FATF是国际反洗钱领域的两大基石。

　　非金融机构反洗钱还有待实践

　　虽然将特定非金融机构纳入反洗钱义务主体，也是国际反洗钱立法的发展趋势，但与金融机构反洗钱已有三年多经验相比，特定非金融机构还没有实践，陈小云说，比如房地产领域，多少资金算是大额交易呢？所以反洗钱法只是授权中国人民银行会同国务院有关部门制定特定非金融机构反洗钱的具体办法，央行将会同建设部、商务部、司法部等部门共同制定。

　　据统计，截至2005年底，所有国有独资商业银行、股份制商业银行、城市商业银行、农村商业银行、邮政储汇机构，90%以上的城市信用社、外资银行，近50%的农村信用社已经实现与中国反洗钱监测分析系统的联网报送。目前，人民银行及外汇系统直接或间接从事反洗钱工作的人员已有5200人，刘连舸表示，随着反洗钱法赋予行政调查权的行使，人民银行反洗钱局的职能和人员也将面临调整。

　　本报北京11月1日讯

　　相关链接

　　FATF(金融行动特别工作组)是反洗钱领域最具权威性的国际组织之一，反洗钱法是加入该组织的重要条件。FATF组织目前是拥有33个成员以及20多名观察员的官方组织，其关于反洗钱的《40+9项建议》是国际反洗钱领域中的重要文件，已得到国际