央行：反洗钱法配套规章年内出台

　　同时称，争取明年加入反洗钱金融行动特别工作组

　　徐以升

　　日前经审议通过的《中华人民共和国反洗钱法》(下称《反洗钱法》)将中国人民银行明确为国务院反洗钱行政主管部门，同时规定了央行的9大职责。在昨天央行召开的新闻通气会上，央行相关负责人称，年内将出台《反洗钱法》的配套制度，此外本月央行将迎来反洗钱金融行动特别工作组(FATF)的评估小组，并争取在明年加入该组织。

　　三个配套规章 正进行最后修订

　　“《反洗钱法》明确提出将证券、保险、期货等金融机构纳入反洗钱工作领域。在《反洗钱法》正式出台之后，相关的法规也要随之修订。”央行条法司司长陈小云透露，实际上央行在参与《反洗钱法》起草工作的同时，就在开展相关法规的修订和制定工作。

　　由央行修订和制定这三个法规包括《银行业金融机构反洗钱规定》、《证券、期货业金融机构反洗钱规定》和《保险业金融机构反洗钱规定》。陈小云表示，上述三个规章正在进行最后的修订，不出预期的话，年内肯定会推出。

　　此外陈小云还透露，反洗钱法颁布后，央行还在考虑修订1988年颁布的《现金管理条例》，目前正在研究。她举例说，“根据现行规定，20万元以上的单笔现金交易或1万美元以上的外汇现金交易必须提交大额现金交易报告，现在这个标准是不是要调整，还要研究。”

　　特定非金融机构尚需研究

　　特定非金融机构，国际上一般是指房地产、黄金宝石交易商、律师等等，这些机构或人能接触到大额资金交易。陈小云表示，在起草中我们也考虑到在这方面和国际接轨，但由于这个领域的确缺乏经验，在最终出台的《反洗钱法》中，只是在总则中对这个问题进行了描述，也给今后制订相关制度留下了空间。

　　陈小云举例说，比如在房地产领域，多少资金交易叫做大额？怎样的交易是可疑交易？在银行领域，我们从经验可以确定这些，但是在不熟悉的房地产领域，还需要研究。

　　反洗钱法为加入FATF 铺平道路

　　“颁布《反洗钱法》是加入反洗钱金融行动特别工作组(FATF)的重要条件之一。《反洗钱法》的颁布也为我们努力争取加入FATF铺平了道路。”央行反洗钱局局长刘连舸说。

　　根据央行2005年初披露的消息，FATF已经邀请中国成为该组织的观察员。FATF是反洗钱领域最具权威性的国际组织之一，该组织关于反洗钱的《40+9项建议》已得到国际货币基金组织(IMF)和世界银行认可，也成为联合国《反腐败公约》的重要内容，是国际反洗钱领域中的重要文件。截至2005年初，FATF拥有33个成员以及20多个观察员。

　　刘连舸介绍说，本月中旬，FATF将派评估组到中国，对中国反洗钱领域工作情况进行一次全面评估，之后在该组织内部进行讨论。“明年6月，我们将在FATF举行的大会上进行答辩，如果讨论通过，我们将正式加入这一反洗钱组织。”

　　在国际合作领域，刘连舸还透露，下一步央行将加强与地区性反洗钱组织以及IMF和世界银行等组织的合作，同时也会与一些国家展开双边合作。