反洗钱法：对可疑交易活动调查人员不得少于2人

　　反洗钱法规定，对可疑交易活动的调查人员不得少于二人

　　新华网北京10月31日电 (记者 张旭东、刘晓莉) 十届全国人大常委会第二十四次会议31日审议通过的反洗钱法对反洗钱调查作出了严格规定，要求在调查可疑交易活动时，调查人员不得少于二人。

　　反洗钱法规定，国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料。调查可疑交易活动时，调查人员不得少于二人，并出示合法证件和国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书。调查人员少于二人或者未出示合法证件和调查通知书的，金融机构有权拒绝调查。

　　调查可疑交易活动，可以询问金融机构有关人员，要求其说明情况。询问应当制作询问笔录。询问笔录应当交被询问人核对。记载有遗漏或者差错的，被询问人可以要求补充或者更正。被询问人确认笔录无误后，应当签名或盖章；调查人员也应当在笔录上签名。

　　该法还规定，调查中需要进一步核查的，经国务院

反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构的负责人批准，可以查阅、复制被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料；对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，可以予以封存。调查人员封存文件、资料，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列清单一式二份，由调查人员和在场的金融机构工作人员签名或者盖章，一份交金融机构，一份附卷备查。