反洗钱法草案首次提起审议

　　据新华社电 十届全国人大常委会第二十一次会议25日上午在人民大会堂举行，备受社会关注的反洗钱法草案首次进行审议，这标志着中国将严防洗钱行为，保障国家经济安全和社会稳定，并积极参与反洗钱国际合作。

　　近年来，随着走私、毒品、贪污贿赂等犯罪不断发生，非法转移资金活动大量存在，我国洗钱问题日渐突出，虽然资金规模无法确定，但洗钱对我国经济的危害不可低估，不 仅破坏着我国金融秩序，而且危害到经济安全和社会稳定。

　　“政府和社会各界关于加强反洗钱立法、完善反洗钱法律制度的呼声越来越高。”全国人大常委会预算工作委员会副主任冯淑萍说，“制定反洗钱法有利于及时发现和监控洗钱活动，维护经济安全和社会稳定，有利于参与反洗钱国际合作。”

　　据介绍，反洗钱法起草工作于2004年3月全面启动。首次提请审议的反洗钱草案涵盖了反洗钱监督管理；金融机构、特定非金融机构的反洗钱义务；反洗钱调查制度；反洗钱国际合作和法律责任等内容。

　　-立法背景

　　立法打击洗钱出于形势所迫

　　反洗钱法草案提请审议意味着中国已高度重视严防和打击日益猖獗的洗钱行为，以切断走私、贩毒、贪污贿赂等犯罪中的资金转移链条，加强国际合作，维护国家经济安全和社会稳定。

　　-洗钱侵蚀

中国经济

　　洗钱活动具有严重的社会危害性，已成为国际公害。为此，联合国通过的有关国际公约明确规定，缔约国应将公约确立的洗钱行为规定为犯罪。

　　近年来，中国的洗钱问题也日渐突出。虽然资金规模无法确定，但洗钱对我国经济的危害不可低估。据人民银行的数据显示，自2004年4月反洗钱监测分析中心成立至2005年9月期间，累计接收本、外币可疑交易报告65.44万笔，金额2480.23亿元人民币和769.2亿美元，基本涵盖了全国各省、自治区和直辖市。而在2004年中，我国已成功破获洗钱及其相关案件50起，涉案金额5.7亿元人民币、4.47亿美元。

　　-立法出于形势所迫

　　洗钱行为隐蔽复杂，属危及社会经济发展的暗流。回顾我国近年查处的几起洗钱案件，不难看出洗钱行为对经济社会的严重危害：许超凡、余振东等人的“中行开平支行”洗钱案，涉及挪用公款4.83亿美元，资金通过洗钱被转入到许超凡等人在香港和加拿大的个人账户；成克杰洗钱案中，成克杰将受贿所得的4109万元，通过香港商人渠道，曲线转入了成克杰指定的账户；震惊中外的厦门远华走私洗钱案，更是涉案人员众多，涉及金额巨大，案情极为复杂。

　　最有效最重要的反洗钱手段，就是采取法律措施。但据央行有关部门介绍，现有反洗钱法规还散落于诸多法律和规定中，尚未系统化，尤其缺乏一部“骨干法”，即专门的反洗钱法；而且洗钱犯罪具有跨行业、跨区域的复杂特点，需要加强部门之间的合作协调，反洗钱监测分析和内控制度也均需要加强。这迫切需要制定一部适合我国国情的反洗钱法。

　　-与国际合作反洗钱

　　制定反洗钱法，毫无疑问会遏制国内存在的洗钱犯罪活动。“但出台这部法律的另一个重要背景是，我们需要进一步加强国际反洗钱的合作，共同打击跨境洗钱活动。”参与反洗钱法起草工作的全国人大常委会预算工作委员会法案室主任俞光远强调说。

　　目前，我国正在全力加入“金融行动特别工作组”(FATF)，并积极推动欧亚反洗钱/反恐融资小组(EAG)区域反洗钱建设和参与其他国际反洗钱合作。本次提请审议的反洗钱法草案就参考和借鉴了国际反洗钱法关于金融机构、特定非金融机构的洗钱预防措施，涵盖了客户身份识别制度、大额和可疑交易报告制度、交易记录保存制度和内部控制制度等四大制度。(据新华社)

　　-相关链接

　　什么叫洗钱

　　“洗钱”一词，首现于20世纪20年代。美国芝加哥的一个犯罪集团，利用投币式洗衣机，把非法赃款当作洗衣所获的收益一同申报纳税，从而将其变为合法经营收入。洗钱活动具有严重的社会危害性，已成为国际公害。为此，联合国通过的有关国际公约明确规定，缔约国应将公约确立的洗钱行为规定为犯罪。

　　洗钱的常用方式

　　一，利用金融机构。包括：伪造商业票据；通过

证券业和保险业洗钱；用票据开立账户进行洗钱；利用银行存款的国际转移进行洗钱；信贷回收；利用期货、期权洗钱。

　　二，通过投资办产业的方式。包括：成立匿名公司，隐瞒公司的真实所有人；向现金密集行业投资；利用假财务公司、律师事务所等机构进行洗钱。

　　三，通过商品交易活动。洗钱者为了达到尽快改变犯罪收入的现金形态的目的，购置贵金属、古玩以及珍贵艺术品洗钱。

　　四，利用一些国家和地区对银行账户保密的限制。被称为保密天堂的国家和地区一般具有以下特征：一是有严格的银行保密法。二是有宽松的金融监管。三是有自由的公司法和严格的公司保密法。

　　其五，其他洗钱方式。包括：走私；利用“地下钱庄”和民间借贷转移犯罪所得。

　　目前，国际上洗钱手法又有新的发展。例如，利用

信用卡和国际互联网，进行电子交易、网上交易等。

　　(据新华社)