非法吸储梦的破灭

　　武筱

　　数年时间，非法吸收存款6.4亿元，犯下惊天大案。阜阳市太和县公安局百余名民警辛勤参战，历经6个多月调查取证，收集10余万页证据材料，最终将涉案的5名犯罪嫌疑人全部捕获归案。

　　从农民到人大代表

　　李文彬的家乡—

　　—太和县皮条孙村素有生产皮条的传统：用化纤撕膜搓成塑料绳，然后出售。到1983年，皮条孙的塑料绳加工户数量高达2000多户。

　　市场竞争越来越激烈。1987年，到外地买原料越来越困难，皮条孙村众多加工户无米下锅，只好歇业。在这种情况下，当地能人李文彬决定投资兴办企业，生产原料供应给农民。

　　通过一番咨询和考察，李文彬的塑料加工厂于1987年建成投产，生产出相当数量的撕膜和圆丝交给农民加工，然后统一回收后外销。此举带活了一度萧条的专业市场，李文彬也因此引起了各方重视，并从此步入仕途。

　　伴随着企业的发展，李文彬身上绕满了光环：镇党委副书记、镇人大主席，省、市

人大代表……李文彬到达了事业的最高峰。

　　光环掩盖不了真相

　　随着生意的逐步拓展，李文彬的心思也越来越大。1995年，李文彬将皮条孙镇塑料加工厂变更为“安徽双阳塑化(集团)股份有限公司”，并决定引进新的生产线，将企业再度做大做强。但是扩大再生产，需要投资上千万元，李文彬一下子从哪里筹集到这么多的钱呢？

　　李文彬绞尽脑汁，想出了筹集资金的“终南捷径”。他先是让在厂职工每人出1万元的风险金，然后再以高额利息为诱，向社会广泛集资。凭借着环绕在自身的光环以及高额利息的诱饵，李文彬很容易取得了人们的信任。除了当地群众趋之若骛到双阳集团存款外，外地群众也闻风而来，有些人甚至还找关系，要把自己的钱存进来。

　　一开始，双阳集团还能兑现承诺，先后兑付近2300万元利息，但到了2000年前后，辉煌一时的李文彬便遇到了兑付难题。

　　1998年，随着李文彬快要破产的传言四处传播，众多当地群众赶赴他的公司，要求兑付存款。这次挤兑风潮，让李文彬公司的非法吸储行为浮出水面。无奈之下，李文彬千方百计筹措资金，最终在3天内为存款人兑现了200万元，勉强平息了这场风波。

　　2001年9月，挤兑风潮再次发生。当年9月20日左右，双阳集团厂区大门外，每天挤满上千名来要钱的储户，李文彬再一次“摆平”。2004年，一些索钱未果的群众，向太和县人民法院起诉，银行也开始介入调查。

　　撒开抓捕大网

　　2004年10月初，太和县公安局经侦大队接到

人民银行太和县支行发来的材料函，反映双阳集团未经有关部门批准向社会不特定对象集资，初步认为该集团集资行为涉嫌非法集资。于是，大队民警对双阳集团展开先期调查。

　　短短半个月，侦查民警就掌握了双阳集团非法吸储2000多万元的证据。大队长池涛把调查的情况向局领导做了汇报。考虑到案值太大和李文彬在当地的影响力，局长柳西才又将案件向县领导和市局、省厅做了汇报。

　　县长王泾波指示，该案关系到国家、群众利益，一定要依法办理。随后，县里成立了由公安、检察、法院、工商、银监、审计等部门组成的处置双阳集团问题工作整顿小组。此案先后被阜阳市公安局和省公安厅列为挂牌督办案件。11月26日，太和县公安局正式立案侦查，并从多个部门抽调精干民警成立专案组，展开了秘密调查。很快，专案组民警便发现，双阳集团吸储开出的单据有“安徽双阳塑化(集团)股份有限公司收款收据”、“安徽双阳集团入股筹款单”、“安徽双阳集团借据”等6种。这6种单据中均标有不同利率，与金融部门和群众反映的情况一致。

　　12月中旬，专案组决定对李文彬及其子女采取强制措施。12月11日，李文彬被太和县纪委双规。但是，李文彬的儿子李成、李平及女儿李侠、女婿孙彬泉却在此时不见了踪影。

　　太和县公安局紧急抽调70多名民警分组行动，撒开抓捕大网。几天时间里就先后抓获了李成、李平、李侠。去年9月15日，在界首市公安局的配合下，最后一名嫌疑人孙彬泉也被抓获归案。

　　艰难的取证之路

　　犯罪嫌疑人虽然都已归案，但后期的取证工作还很长远。专案组在对双阳集团搜查时，发现了两大箱已经兑付的吸储票据，据统计，有5.8亿余元之多。在内查外调中，民警了解到该案涉及公众存款户6000余户，7000多笔帐目。这些储户主要集中在太和县的5个乡镇以及邻近的界首市、阜阳市和河南沈丘等地。为了保证案件证据材料齐全，扎实有力，太和县公安局从全局各单位抽调了40余名民警，分成若干个小组，赶赴各地展开全面取证工作。专案民警搜集到各种证据材料10000余份，使得该案证据详实、确凿。

　　前不久，阜阳市阜南县人民法院对此案进行了审理。法院最后认定，安徽双阳塑化(集团)股份有限公司未经相关部门批准，以高息利诱向社会不特定对象吸收存款，数额巨大，且造成7800余万元存款不能兑付，严重破坏了金融管理秩序，影响了社会稳定，其单位行为已构成非法吸收公众存款罪。被告人李文彬作为该单位法定代表人，在犯罪中起到了决策、组织作用，被告人李成、李侠、李平、孙彬泉在单位实施非法吸收公众存款犯罪过程中，积极参与，在单位犯罪中属其他直接责任人员。公诉机关指控的罪名成立。依据《刑法》有关规定，涉嫌非法吸收公众存款高达6.4亿元的李文彬及子女李成、李侠、李平，女婿孙彬泉等5名家族成员，分别被判处有期徒刑9年、4年、4年、3年、1年。处双阳集团罚金50万元，李文彬个人罚金51万元，李成个人罚金50万元，李侠个人罚金50万元，李平个人罚金30万元，孙彬泉个人罚金20万元。

　　【编后】

　　李文彬及其子女非法吸收公众存款，扰乱国家金融秩序，破坏社会稳定，给国家、集体、公民财产造成严重的损失，理应受到法律的制裁。但这一案件中反映出的惨痛教训再一次提醒人们，在面对高额利息的诱惑时，应当谨慎而为！