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证券时报记者 李巧宁
反洗钱重拳将向证券期货业和保险业全面出击，一个覆盖几乎全部金融机构的反洗钱大网即将拉开。昨日，央行就银行业、证券期货业和保险业等金融机构反洗钱三大规定公开向社会征求意见。这充分表明，继银行业反洗钱机制基本建立后，金融业另两大领域———证券期货业和保险业的反洗钱机制也即将搭建，我国反洗钱防线更加坚固。
洗钱犯罪是目前国际社会普遍关注的焦点问题，金融机构是不法分子从事洗钱活动的主要通道。各国一般都将反洗钱工作的重点侧重于金融机构，通过立法的方式确定金融机构反洗钱的职责和义务，以有效防止犯罪分子利用金融机构洗钱。
2002年下半年，中国正式拉开反洗钱大战帷幕。2003年伊始，央行连续颁布了《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》。同年9月央行反洗钱局正式成立，2004年4月中国反洗钱监测分析中心组建，负责反洗钱情报的接收和分析工作。2005年初，我国正式成为反洗钱金融行动特别工作组观察员。
经过3年多的反洗钱大战，一批批涉嫌洗钱犯罪的线索和案件不断浮出水面，我国反洗钱初战告捷。但几年下来，我国反洗钱的重点还仅仅限于银行金融机构，只是在银行业基本建立了反洗钱系统机制。据央行统计，2005年，共有600家银行业金融机构因反洗钱违规行为受到行政处罚，罚款总计5629.69万元；反洗钱监测分析中心接收本外币大额和可疑交易数据1.11亿笔，接收可疑交易报告28万余份，导入国家外汇管理局移交的外汇大额和可疑交易数据690余万笔，对外移送可疑交易线索500余件，涉及交易约6万笔、账户近4000个，涉及金额近800亿元人民币、外汇8亿美元。
随着银行业反洗钱系统效力的发挥，利用银行金融机构洗钱的成本大大提升，不法分子于是又将目光转向了证券公司、期货公司和保险公司等非银行金融机构。据业内人士介绍，我国目前已发现不少非银行类的金融机构从事洗钱等不法行为，如，在证券业利用投资账户、在期货业利用对冲交易、在保险业通过频繁投保、退保、变换险种等手法来从事洗钱活动等。
在不法分子眼中，一些证券公司营业部提供的“一站式”服务：假身份证、开个假账户、销毁交易记录等，使他们从事洗钱活动显得十分快捷便利。可以说，利用证券公司、期货公司和保险公司等非银行金融机构从事洗钱活动已呈愈演愈烈之势，将之纳入常规化、法制化的反洗钱监管机制中已是形势所迫。
央行昨日就银行业、证券期货业和保险业等金融机构反洗钱三大规定公开向社会征求意见，正契合了目前反洗钱形势的需要。据有关人士介绍，这三大规定是在对2003年出台的《金融机构反洗钱规定》进行修改的基础上形成的，与《金融机构反洗钱规定》中仅包括银行业金融机构不同，三大规定涵盖了银、证、保所有金融机构，规定银行、证券期货业、保险业等报告可疑信息的义务，在制度、机制上对不法分子利用金融机构从事洗钱犯罪的通道进行层层围堵，将有效遏制犯罪分子利用金融机构从事洗钱活动。
分析人士指出，与银行业的洗钱行为相比，通过证券期货业、保险业洗钱的渠道、方式是五花八门，而且更加隐秘，因此反洗钱的工作难度也就更大，对我国金融业反洗钱协调机制、工作效率都提出了更高的要求。同时，也有市场人士担心，即将拉开的证券期货业反洗钱大网，会不会吓走一些见不得阳光的资金？而这些资金的“离市”，又会不会对证券期货市场的资金面和投资信心带来一定的影响和冲击？
“面对各种各样的担心，中国反洗钱的决心不会动摇”。央行有关人士对记者说。据了解，于2004年启动的《反洗钱法》起草工作目前正在稳步推进，相关部门已就《反洗钱法》主要条款基本达成一致意见，并将于年内由全国人大常委会对《反洗钱法》草案进行审议。
法律的保障、覆盖面的扩大，工作体系的建立、国内外的紧密合作，注定艰巨持久的反洗钱大战将在我国全面推进。
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