深圳金融机构布控反洗钱 破获伪造信用卡大案

    记者 胡嘉莉 深圳报道

　　当地警方破获全国最大伪造信用卡案缴获4.1万张卡

　　深圳连续位居全国现金净投放金额的首位，这也使深圳成为可能发生洗钱活动的高危地区。针对犯罪分子通过保险渠道可能发生的洗钱现象，深圳44家银行类金融机构已全面布 控反洗钱。

　　人民银行深圳中心支行统计数字显示，仅2005年，深圳地区反洗钱中枢的深圳人行反洗钱处，就累计收到48000余份可疑支付交易报告，平均每月4000份。

　　据了解，自上世纪90年代末至2005年，深圳连续位居全国现金净投放金额的首位，另加上深圳与香港毗邻的地缘关系，使深圳成为可能发生洗钱活动的高危地区。2005年，深圳全年累计净投放现金达到1109亿元，是历史上金额最大的一年，占全国比重43％。为此，深圳成了中国

反洗钱重镇。

　　2005年的初春，深圳建立了深圳市反洗钱工作联席会议制度，深圳人行为牵头单位。同时，深圳人行与深圳市金融办、深圳银监局、深圳证监局、深圳保监局、深圳外汇局、深圳证交所联合建立了深圳市金融业反洗钱工作协作机制。此外，深圳人行还与深圳市公安局建立可疑交易线索核查工作合作机制，规定了双方在可疑交易线索核查工作合作中的分工和职责、联络协调机制、可疑交易线索的移送和核查程序等方面的事项。

　　目前，在深圳市44家银行类金融机构中已全面布控反洗钱。他们按照央行的有关反洗钱政策，凡是个人结算账户中短期内累计10万元人民币以上的现金支付将被列为可疑支付。个人结算账户20万元以上单笔现金收付，以及个人结算账户与企业账户之间款项划转20万元以上，企业转账结算单笔100万元人民币都为大额支付交易。据悉，目前在深圳市44家银行类金融机构中，共有180多位信息员从事一线反洗钱信息收集工作。

　　记者从深圳市公安局获悉，一犯罪团伙在深圳市大肆伪造国际五大知名

信用卡，在转移窝点时被警方打掉，包括1名香港人在内的4名犯罪嫌疑人悉数落网。警方同时捣毁该团伙多个工厂和仓储点，缴获伪造卡半成品4．1万余张，挽回潜在的经济损失高达9亿余元人民币。据悉，此案是我国缴获假卡数量最多的制作假国际信用卡案件。

　　据了解，这起代号为“JK3”案是2005年5月底，香港警务处商罪科向广东省公安厅通报线索：一犯罪团伙涉嫌在广东省境内伪造国际信用卡，窝点可能在深圳。这起案件代号被定为“JK3”，因为“JK”是“假卡”两字拼音的首字母，而本案也是广东省第三起大型伪造国际信用卡案件。

　　由于该案主要犯罪嫌疑人反侦查意识很强，深圳市公安局刑侦分局专案组在香港警方的协助下，经过近半年大量艰苦细致的侦查工作，终于查清了该团伙成员在境内的活动情况。

　　据警方掌握的信息，31岁的香港人刘某伟负责组织销卡，在深圳的“文仔”负责输入资料并制作成品卡，曾某军负责为刘某伟印刷、制作国际信用卡以及烫金防伪工序，在广州的“朱仔”则为该团伙负责保管和运送半成品卡。警方同时还摸清了犯罪嫌疑人的落脚点、伪造窝点、假卡制作工厂及其活动规律。

　　今年2月21日，警方发现该犯罪团伙准备第二天转移窝点，专案组决定在其转移时采取行动。22日中午12时30分，当负责送货的朱仔打好“包装”，与制作成品卡的文仔联系准备运送一批半成品卡时，抓捕行动随即分头展开。

　　犯罪嫌疑人“朱仔”和“文仔”在罗湖区春风路某大厦小区内被警方抓获。警方上楼后，在A栋901房捣毁该集团储存假卡的窝点，缴获威士（VISA）、万事达（M ASTER）、大来、运通卡等假冒国际信用卡3．8万余张。在罗湖区文锦渡锦联路45号某花园A栋28F房，还捣毁该犯罪团伙加工信用卡客户资料的窝点。

　　当晚7时许，专案组在皇岗口岸将主犯刘某伟抓获。23日，民警又捣毁了位于布吉坂田和堪村刘某伟制作假卡烫金标志的工厂，抓获该厂老板曾某军。

　　据犯罪嫌疑人交待，他们制作的“成品”信用卡中，有一部分磁条已经录入了真正持卡人的个人信息，同时，犯罪嫌疑人只要通过一定的手段再偷窃到该持卡人的密码，便可以堂而皇之地刷卡消费。

　　据专家估计，该案缴获的假卡造成的潜在经济损失高达9亿多元人民币。目前，刘某伟等4名嫌犯已经深圳市人民检察院批准并被执行逮捕。

　　警方特别提醒市民，在使用信用卡时要提高防范意识，不要轻易泄漏密码。同时，如果发现自己的信用卡有不明消费金额，要马上与发卡银行取得联系，并及时报警。此外，市民在使用信用卡时，最好能保留消费单据，一旦发生信用卡被盗用的情况，可以作为弥补损失的证明。