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持卡人和POS机商户合谋套现 全省5900余家商户另有172家的行为涉嫌非法
晨报讯(记者 龚文武)因利用信用卡非法套现，辽宁8家POS机商户被处以至少7年内不可再受理银行卡的处罚，而涉嫌非法套现行为的企业还有172家。
据统计，目前辽宁有POS机商户5900余家，从年初至今，银联发现信用卡非法套现行为
极严重，为此，中国银联沈阳分公司昨发布《银行卡风险提示》，总体情况不容乐观。
8家POS机商户非法套现
沈阳银联业务部相关人员介绍，信用卡套现是商户与持卡人合谋，恶意以消费名义从银行套取一定额度的贷款，这种行为是一种涉嫌虚构事实的贷款诈骗。
8月30日，兴业银行信用卡中心发现沈阳绿建粉煤灰水泥制造有限公司的37名持卡人集体短时间内、在同一家商户足额用卡，累计透支金额达37万元。
昨日，该银行风险管理部具体负责该事件的刘玉胜表示，这是该银行在沈阳首次遇到集体套现事件，在国内也不多见。
沈阳银联业务部相关人员也表示，虽然该案件尚无法定性，但不表示没有套现行为。
高额手续费是套现的诱饵
事实上，商户利用POS机套现也仅是众多信用卡非法套现手段中的一种。目前社会上出现“提供贷款”的广告，表示可以同时代办几家银行的信用卡，能提取数十万元现金。
沈阳银联人员表示，事实上，各行都从未委托过中介公司代办信用卡。
对于信用卡套现手段频出的原因，昨日多家银行人士均表示，虽然信用卡最高透支额在5万元，但在ATM上一次能取现2000元，而在POS机可足额取现5000元。因此，一些人为了在短期内获得大量现金开始采取违规做法，而商家也无利不起早，从中收取持卡人3%到8%的高额手续费。
银联人员表示，对于持卡人而言，非法套现风险很大，有可能出现新办信用卡被冒领或原有信用卡被复制的情况。同时有的公司要在持卡人刷卡后两三天，等银行金额到账后，才会将现金给持卡人，不法商户很可能卷款逃跑；另外，通过广告中的办卡公司办卡，很可能付了办卡费却根本拿不到信用卡,或者只拿到一部分信用卡。“由于套现者的资金流动和银行资金高度关联，因此风险最终将转移到银行身上。”
非法套现属于金融诈骗
为防止信用卡非法套现，今年7月5日，中国银联就曾要求在全国范围内采取多项措施进行防范。
记者询问多家银行也表示，在商户控管环节和审核手续上都比以往更加严格。一旦发现有非法操作的情况，会及时与银联等方面沟通、核实，确实的将被吊销特约商户资格。
对于此次处罚的8家POS机商户名称，沈阳银联拒绝透露。
昨日，沈阳银联发布的《银行卡风险提示》将对确有套现行为的商户，视不同情况做出终止交易并撤机、暂停交易、警告等处理，并将违规商户信息录入不良商户信息共享系统，为收单机构拓展商户提供警示参考。
该人员还表示，如果套现者拒不还款，也触犯了《刑法》恶意透支的条款，最高可判处无期徒刑。国际信用卡组织在自己的信用卡条款中都严格禁止套现，套现行为在全球都被归入金融诈骗。
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