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本报讯 记者黄丽珠刘兆林报道应把反洗钱放在国家战略的地位予以高度重视，并辅之以完善的制度建设、组织协调、人才战略以及有效的激励机制，真正有效防范和严厉打击洗钱犯罪，维护国家政治、经济秩序安全。这是日前金融时报社与人民银行太原中心支行在太原共同举办的山西省反洗钱工作研讨会上，与会国内著名金融经济专家和反洗钱领域有关部门领导达成的广泛共识。（详细报道请见11月21日本报《理论周刊》第五版）
洗钱犯罪是国际社会共同面临的重大问题，对一个国家的政治、经济秩序具有严重的危害。随着经济、金融全球化的加快，跨境洗钱正在由发达国家向发展中国家蔓延。从目前来看，我国的洗钱活动在一些沿海发达省份和边境地区比较活跃，洗钱者通过金融机构和“外汇黑市”、“地下钱庄”等渠道进行洗钱。据世界银行的一份统计，我国改革开放以来，资金外流中约有150亿美元是未经政府合法审批对外投资的款项，其中有相当规模的资金与洗钱活动有关联。由此可见，洗钱犯罪不仅会危及金融系统的稳定，严重的甚至会对经济、政治的稳定构成严重威胁。
中国人民银行太原中心支行行长毛金明谈到，金融业是洗钱行为大量发生的领域，当前金融机构面临着严峻的反洗钱形势。在当今世界经济和金融全球化的背景下，金融市场国际化和金融服务信息化程度不断提高。金融机构为社会提供的方便快捷的服务却逐渐被洗钱分子所利用，成为他们进行洗钱活动的特别通道。如离岸金融业务的发展就为洗钱分子提供了可乘之机。离岸金融市场没有或较少有外汇的管制，资金出入自由，投资者可以享有治外法权，其财产不会有被冻结、追查或扣押的风险，为洗钱者提供了便利，成为洗钱犯罪比较集中的领域之一。为此，国家必须为反洗钱行动提供坚实的法律保障；健全反洗钱工作机制；金融机构应正确处理好反洗钱内控制度和内部经营管理制度的关系，以及努力提高反洗钱监测技术水平等。
金融时报社副总编辑魏革军博士认为，反洗钱具有社会性强、技术性强、敏感性强的特点。没有任何一个部门能够单独完成和组织这项职能，它涉及到政府不同部门以及相关立法、司法和国际协调等。
同时，洗钱与反洗钱都是技术含量很高的工作，它所涉及的隐私与非隐私的界定、官商勾结及国际犯罪、反恐等等都具有很强的技术性和敏感性。鉴于反洗钱与金融经济秩序、金融稳定，与经济犯罪以及社会公平、公正等有着千丝万缕的联系，人民银行在未来的反洗钱工作中必须谨慎前行。
中国人民银行反洗钱局副局长王燕之提出，金融机构是经营货币的载体，是反洗钱工作的重点。自2004年以来，人民银行通过对大额和可疑交易分析而主动发现的犯罪线索呈稳定上升之势，有力地配合了公安机关打击经济犯罪。但是，我国的反洗钱工作还处于起步阶段，在提高全社会充分认识反洗钱重要性、相关法律法规建设、人民银行自身的反洗钱工作体制建设、建立技术含量较高的本外币统一的资金监测和分析系统等方面，还需下大力探索和完善，与时俱进，不断创新。
来自人民银行反洗钱检测中心、中国社会科学院、人民银行天津分行以及山西省各商业银行、股份制商业银行等机构的业内外有关专家和领导与会并做了重要演讲。近200余人参加了本次研讨会。
作者：黄丽珠 刘兆林
（来源：金融时报）
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