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本报记者 范利祥 上海报道
浦东再次向“国际金融中心”的梦想大步前进。
7月14日，本报记者从浦东新区获悉，根据国务院对上海浦东新区进行综合配套改革试点的要求，上海向国务院有关部委提出建议，把浦东作为国家金融改革先行先试区。
“现在，浦东正按照国务院的要求，稳步推动‘先行先试’。”浦东新区一位官员对记者表示。
该官员曾参与刚刚获批的《上海浦东综合改革试验区框架方案》的制订工作。而在该《方案》中，国务院对浦东建设国际金融中心明确提出：“加快发展各类要素市场，积极推动金融创新。”
“金融创新从货币经纪公司落户开始”
根据国务院的要求，浦东希望能在金融创新上再次获得突破。
“希望能将具有示范效应或探索功能的新机构、新业务品种，如组建货币经纪公司、证券融资公司等，放到浦东试点。”在不久前上报给中央金融监管部门的一份材料中，浦东方面这样建议。
如今，银监会将帮助浦东首先完成组建货币经纪公司的梦想。6月28日，中国银监会主席刘明康主持银监会第35次主席会议，原则通过了《货币经纪公司试点管理办法》，首家货币经纪公司将在上海试点。
本报记者从权威渠道获悉，首家获批的货币经纪公司极有可能是上海外汇交易中心联合英国毅联汇业有限公司(ICAP)设立的合资公司，该公司将落户浦东。
“申请马上递交给银监会，获批的把握很大。”上海外汇交易中心一位内部人士说，银监会一直希望能“对货币经纪公司的设立，实行先行试点、逐步放开的市场准入政策”。
央行上海分行一位人士认为，从国际情况来看，货币经纪公司对于完善货币市场体系、提升货币市场功能具有重要作用，而证券融资公司能为证券公司健康、快速发展提供强大动力。
而在浦东新区的一份内部刊物上，浦东新区发展计划局综合经济研究所研究员李庭辉撰文称，除了货币经纪公司之外，浦东还要积极引进和发展小型贷款业务机构、引进和发展证券公司、基金管理公司、信托投资公司、保险公司、期货经纪公司等非银行金融机构，形成多层次的金融机构体系，进一步完善浦东的金融机构体系。
显然，组建货币经纪公司只是浦东深化金融创新的一个方面。本报记者获得的消息还表明，目前，上海市有关部门“正在考虑把上海外汇交易中心从浦西外滩迁到浦东陆家嘴”。
而在上述浦东上报的材料中说，在金融创新上，浦东还希望能在“率先进行住房抵押贷款证券化试点，探索资产证券化”上获得支持。
“这一块可操作的空间非常大，浦东正在申请试点，这项业务非常有利于提升浦东金融服务功能。”上海市房地局一位副处长表示，目前，无论是从绝对数量上，还是从贷款结构上来看，上海个人住房抵押贷款余额都位于全国之首；而且上海有证券交易所，具有证券化的法律条件和环境。
浦东改革与发展研究院专家李岩分析，通过金融创新，来对各种金融要素进行新的组合，使金融活动的形式和过程发生与以往不同的变革，从而越过市场或制度的障碍，规避风险，获取收益。
而中央对浦东也提出要求：进一步加快证券、期货、产权、货币、技术等要素市场的发展，提高能级，创新品种，完善制度，推进金融衍生品市场和票据市场的建设，增强资源合理配置和利用国际资源的能力。
上述浦东新区政府官员透露，在《方案》规定的范围内，浦东已经开始向国家金融监管部门提出完善金融市场方面的功能性政策的申请，比如在上海期货交易市场首先引入QFII；率先成立专业票据公司，推动票据交易所的建设等。
“在金融创新上，浦东还必须发挥整合现有资源的功能。比如，进行银行控股公司和金融控股公司的试点；探索发展中小银行等。”浦东改革与发展研究院秘书长杨周彝表示。
“浦东需要更多的金融审批权限”
杨周彝对获批《方案》中的一句话回味不已：配合国家金融监管部门完善风险防范和处置的协调机制，进一步扩大在沪金融监管机构的权限，稳步推进金融领域的改革开放。“这将会使浦东在金融领域的先行先试上获得创造性的发展。”
“目前浦东在金融创新的审批权限上明显不够。”上述浦东新区政府官员表示。
比如，在外汇管理上，根据《外汇管理条例》规定，凡法规中没有明确列举的跨国非贸易支付，必须逐笔报经外汇局就真实性审核同意后才可付汇。该政策使跨国公司在浦东地区调剂资金的能力受到严格管制，“导致地区总部无法完成对其企业资金在全球范围内进行调度的职能”。
因此，浦东向中央金融监管部门建议，允许经认定的跨国公司地区总部(非国家级)，进行内部资金统一管理的试点。
再比如，位于浦东的中资金融机构在金融业务与品种方面的创新“明显不足”。“主要是目前不少金融业务与品种创新的审批一律由中央监管部门核准，手续比较复杂。”
即使一些已经取得金融衍生品业务资格的银行，在发展衍生品种时，也存在这方面的障碍。所以，“浦东希望中央监管部门下放部分业务的审批权限”。例如，“部分金融业务与品种的创新能由‘核准制’改为‘备案制’。”具体来说就是，这些业务由中央监管部门核准改为地方监管部门核准，向中央监管部门备案。
“可能是在上海的银行多为分行的原因吧。”该官员表示，目前，浦东已经集聚了将近200家金融机构，但这些机构“总行在浦东的很少”，“权限太小”。
他透露，今后，浦东将会把引进龙头性的中外金融机构，例如机构总部或运营总部，以及分行级以上机构，列为金融方面招商引资工作的重点。
李庭辉在文章中建议，目前，在现行银行管理体制改革尚未取得重大突破、四大国有商业银行总部暂时不会从北京迁址上海的情况下，“应千方百计地游说四个国有银行将其核心业务总部如理财总部、资产管理总部移师陆家嘴”，将商业银行新开发的业务，如资产证券化业务首先放到陆家嘴进行试点，使陆家嘴金融贸易区成为国内金融机构的资金营运中心。
李庭辉还呼吁，中央金融监管部门要下放部分与金融息息相关机构的审批权限。比如，允许地方政府可以在一定范围内批准设立专业化的金融服务中介机构，如基金代理公司和金融咨询服务公司等，以适应金融业服务细化的需要。
不仅如此，浦东还希望能在探索产权市场与证券市场的衔接机制上有所作为。
浦东在提交给上海市政府有关部门的一个报告中说，“逐步将现有的待办股份转让系统并入上海联合交易所，使其逐步发展成为成熟的场外交易市场。为便于建立市场间的联系，增强市场集聚，建议将上海联合产权交易所设在浦东。”
另外一个令浦东头疼的问题是金融人才的严重不足。据透露，尽管上海近年来金融人才队伍规模不断扩大，但是在上海10万人左右的金融从业人员中，只有4000多名中高级经营管理人才和专业技术人才。
为此，浦东希望在金融人才的税收征管方面获得一定的权限。目前，浦东已向国家税务总局和上海市政府提出了相关建议，希望能“对注册在浦东的金融机构和跨国公司地区总部高管人员，允许其个人所得税比照在中国境内工作的外籍专家征收”，“在新的财税体制下，支持落户浦东的地方性商业银行及非主流保险公司的税收户管放在浦东。”
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