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在美国好莱坞大片中，你总能见到这样的场景：一个跨国性的犯罪集团，干了很多见不得人的勾当，聚敛了大量的财富。但通过旗下的各机构，一夜之间，便能将高达数亿美元的黑钱“合法化”。
这，被称为洗钱。
其实，现实生活中也有这么一帮人，通过洗钱，他们把手中的违法所得“漂白”得一干二净，成为“名副其实”的千万，甚至亿万富豪。
而今，一场没有硝烟的反洗钱战争已全面打响。
近日，近3万字、长达53页的反洗钱报告，被送到了各金融机构负责人的案头。这份报告，不仅详细介绍了我国政府开展反洗钱工作以来，在法制建设、行业协作、部门监管等方面所取得的成绩，还特别公布了几例被成功查处的经典大案、要案。
数据篇
大额可疑交易每月超万亿元
在这份报告中，由一个个阿拉伯数字组成的数据或许并不起眼。但是，正是因为有了它们的存在，这份报告才显得更有说服力，更具权威性。
让我们先来看一组数据。
2004年1～12月，全国各银行类金融机构共报告人民币大额和可疑交易463.91万笔，交易金额累计165820.75亿元，平均每月13818.40亿元。
大额可疑外汇交易总量惊人
统计显示，工行、建行和民生银行，无论是所提交的大额交易笔数，还是相应的交易金额，都排在前三位，而交易金额总量，中国工商银行更是超过了60%的份额。
据悉，从地区分布看，人民币大额和可疑交易，主要都集中在北京、上海、广东、江苏和浙江这5个经济最发达的省市。
记者还了解到，与人民币一样，大额和可疑的外汇资金交易也日益频繁，涉及金额同样巨大。去年，全国银行类金融机构共报告大额和可疑类外汇资金交易431.62万笔，金额11981.66亿美元，几乎相当于我国2004年全年的GDP总量。
法制篇
贪污贿赂犯罪也被列入上游犯罪
据了解，在2003年3月，包括最高人民法院、最高人民检察院、公安部、财政部和人民银行等17个部门开始参与起草反洗钱法。
来自人民银行的最新消息，目前，起草工作领导小组正在对立法起草涉及的重大问题进行研究论证，反洗钱法草案计划将在今年提交全国人大常委会审议。据中国人民银行反洗钱局局长凌涛透露，这次反洗钱法制定的核心内容就是要扩大洗钱罪的上游犯罪，除毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪和走私犯罪外，贪污、贿赂等严重的犯罪均被纳入洗钱罪的上游犯罪。
另据了解，2004年底，人民银行、证监会、保监会和国家外汇管理局还组织成立了反洗钱规章制定工作小组，启动了对证券、保险行业的反洗钱规章的制定。
一张金融领域的反洗钱大网已铺开。
机构篇
23个部门合力反洗钱
2002年5月，经国务院批准，一个以公安部部长为召集人，高院、高检等16个部委参与的反洗钱工作部际联席会议成立。时隔一年，召集人改由中国人民银行行长出任。
考虑到反洗钱工作推进过程中的复杂性，以及可能涉及的多个行业，人民银行当时就提出，将参与联席会议的部门由之前的16个扩大到23个，这一建议当即得到了国务院的同意。
2004年8月，反洗钱工作部际联席会议第一次工作会议在北京召开，人民银行行长周小川、公安部副部长赵永吉等分别发表讲话。据悉，目前，反洗钱工作部际联席会议作为我国政府部门间的反洗钱协调工作机制，已建立起一套工作制度。
监管篇
一次检查发现嫌案30余起
反洗钱，金融领域毫无疑问是核心，银行更是重中之重。在2004年开展的一次全国性大检查中，处在风口浪尖的各家商业银行，便暴露出了很多鲜为人知的问题。
2004年4月，人民银行组织了其履行反洗钱职能后的第一次全国性大检查，耗时4个月，一直持续到当年8月份。据了解，在这次大检查中，除了商业银行的自查和人民银行抽查外，人民银行反洗钱局还抽调10余人，兵分两路，对中国工商银行和上海浦东发展银行总行进行了现场检查。
近90000个机构被查，30余起涉嫌洗钱的有价值线索浮出水面。据了解，检查结束后，总共有80家商业银行受到了不同程度的罚款、警告以及通报批评等处罚，部分案件已移交公安机关。
央行加强网上银行监管
近年来，由于网上银行的速度快、成本低，无论是企业、个人，还是各家商业银行，都非常热衷于开办网上银行业务，其业务总量每年也是突飞猛进。
可就在网上银行发展迅速的同时，一只看不见的“魔手”也悄悄伸向了这里。人民银行的报告指出，当前，网上银行在银行业务中占据的比重上升很快，而且交易大都通过电话、计算机网络完成，这给银行了解客户带来了很大难度，也成为洗钱风险的易发、高发领域。
据称，针对这一情况，人民银行已拟定了相应的监管措施。同时，他们还在与有关部门研究，加强跨境汇款的反洗钱监控。此外，人民银行还专门组织多家商业银行，针对可能存在的利用银行卡洗钱，研究解决的办法。
案例篇
联手破获首例“结构性”洗钱
据了解，截至2004年末，人民银行共配合公安机关成功破获洗钱及相关案件50起，涉案金额5.7亿元人民币。
2004年3～4月，人民银行反洗钱局突然连续收到了7份可疑的交易报告，内容涉及海南省定安县顺兴废品收购站、国泰废品收购站等9家企业，主要是指他们在短期内大量支取现金，交易行为非常可疑。
经过分析，反洗钱局认为这9家企业的资金流动具有明显的“结构性”洗钱特征，交易额与其经营规模严重不符，存在重大洗钱嫌疑。
4月，反洗钱局就向公安部通报了有关情况，并与公安部经济犯罪侦查局联合督办调查。8月19日，海南省公安厅会同当地国税局派出工作组，对涉嫌的这9家废品收购和皮革制品企业进行突击检查，初步证实他们生产成本严重不实、财务核算混乱、账实不符、赔本销售，资金往来极不正常，涉嫌与广东等省的外贸企业合谋利用虚开增值税专用发票手段骗取出口退税。
经查，上述9家企业共涉嫌虚开发票金额29354万元、税额3055万元，骗取出口退税近3000万元。
据称，这件洗钱案是反洗钱局成立以来，通过对接收的可疑交易报告进行分析，移交公安部侦破的首例洗钱案件。据了解，此案目前已抓获犯罪嫌疑人6名，挽回经济损失3000多万元。
专项行动端掉地下钱庄上百个
地下钱庄，这一特殊的非法金融组织，在我们国家已存在了相当长的时间。由于它游离于金融监管体系之外，为一些非法的金融业务提供便利而成为了我国近年来洗钱行为最活跃的地方。
据了解，地下钱庄利用金融机构的资金结算网络，从事非法外汇买卖、跨境资金转移、资金存储及借贷等非法金融业务。
2004年，公安部、人民银行和外汇管理局联合出击，在全国展开了一次轰轰烈烈打击地下钱庄的行动。据统计，当年4～12月间，各地共组织专项打击行动479次，打掉地下钱庄及非法买卖外汇交易窝点155个，涉案金额125亿元人民币。
同时，缴获现金折合人民币1.1亿元，冻结存折及银行账户460个，冻结资金4200万元人民币，抓获违法犯罪嫌疑人274名，罚款金额1943万元。
记者获悉，在此之前的两年中，还先后有62个地下钱庄被铲除，累计收缴赃款、赃物1.3亿元，190名犯罪嫌疑人落网。
海南逮住个地下钱庄“大鬼”
在整个扫荡地下钱庄的战斗中，海南的李奎德地下钱庄案，可以说是一个全国性的典型案例。
1993年，犯罪嫌疑人李奎德在海南三亚市注册成立了一家名为三亚嘉鸿的房地产开发公司，自任法人代表、总经理。
作为房地产开发公司的老总，李奎德没有好好开发楼盘，却自1998年以来，他便以该公司作掩护设立地下钱庄，挂羊头卖狗肉，雇佣他人非法经营新台币、港币、美元与人民币的兑换业务。
据悉，李在海南、上海、广东、香港等地联系客户，由客户将需要兑换的人民币汇入其指定的国内银行账户，然后再指令境外银行将相应的等值外币汇到客户指定的账户，完成非法买卖外汇金额5.2亿元人民币。
去年9月6日，包括李奎德在内的14名犯罪嫌疑人被抓获，缴获现金新台币544.8万元、人民币180余万元、银行信用卡60张，冻结银行资金账户65个，内含资金折合人民币1500余万元。
合作篇
加入国际组织围剿洗钱犯罪
央行行长周小川日前表示，在国内反洗钱工作取得历史性突破时，中国在反洗钱国际合作领域也迈出了重大一步。据介绍，中国不仅参与发起和组建了“欧亚反洗钱与反恐融资小组”(EAG)，还在今年1月份，成为了“金融行动特别工作组”(FATF)的观察员。
周小川称，如果说2004年我国的反洗钱工作取得了重大进展。那么，2005年将是反洗钱全面走向深入的一年，反洗钱工作机制和法律制度将进一步完善，协查侦破将进一步加强，水平将全面提升。
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