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公安部、银监会、工商局等正在制订有关治理措施
本报见习记者 田文会 中国农业银行总行营业部高级经济师 何志成
近日，有数百人参加了由汇福集团香港公司在北京某大厦举办的外汇知识讲座。这场吸引众多“求知者”的讲座重点并非普及知识，而是网络外汇操盘软件培训。
1000美元能通过杠杆运作进行10万美元炒汇，24小时即时交易，两年前就已兴起的境外网络外汇保证金交易如今在愈演愈烈。
据记者了解，通过网络吸引境内资金出境炒汇的境外公司以及境内代理公司不在少数。而据汇福集团香港公司的工作人员介绍，汇福集团竟然是全球最大的金融集团之一美国瑞富集团的全资子公司。
对于境外机构擅自经营外汇交易的非法行为，外汇交易监管部门某负责人表示，他们正在制订相关的措施。
三条渠道出境
进行网络外汇保证金交易需在境外设立账户，炒汇者要将外汇保证金打入境外账户。汇福集团香港公司工作人员表示，炒汇保证金可以通过境内银行电汇。
在中国目前实行外汇管制条件下，擅自在境外开立外汇账户，违反相关规定将外汇汇出或者携带出境，都是违法的。
外汇交易监管部门某负责人介绍，炒汇者资金通过三种渠道注入境外账户。一种是通过银行等金融机构网点，以留学或旅游等为由虚假申报；一种是通过网络银行虚假申报；还有一种是通过地下钱庄。该负责人认为大部分炒汇资金是通过地下钱庄流出的。
根据现行个人外汇管理规定，通过正常银行途径，居民个人用于经常项目支出的外汇汇出款额，一次性10000美元以下现汇和一次性2000美元以下现钞，可直接到银行办理；一次性10000美元(含10000美元)以上50000美元以下现汇，或一次性2000美元(含2000美元)以上10000美元以下现钞，须向当地外汇管理局申请。
外汇交易监管部门某负责人表示，只要不超过规定限额，就不好监管。
汇福集团香港公司的境外炒汇账户分迷你账户和标准账户，迷你账户最低开户资金300美元，标准账户最低开户资金2000美元。按此标准，炒汇者不用向外汇管理局申请即可将保证金打入境外账户。
汇福集团香港公司工作人员介绍，境外账户可以开在香港或美国。如果开在美国，需将保证金汇往美国汇福集团总部。该工作人员表示，汇福公司炒汇资金与客户银行保证金账户是分开的。汇福公司没有权利动用客户银行账户资金。客户如果赢利欲提款，需填一份提款表格，汇福收到表格，会将资金电汇到客户境内账户。若汇款超过一次性限额，则要分批汇。
个人因私出境或不出境都可以申请购汇，探亲、考察、培训学习、劳务、旅游等原因出国，半年内可购汇3000美元，不出境也可以境外邮购、缴纳境外国际组织会费、境外直系亲属救助为由申请购汇，一次3000美元。购汇金额完全可以满足开立境外炒汇账户的要求，而且境内代理公司一般都能提供换汇服务。
汇福集团的外汇保证金交易业务除了面向境内个人，还面向境内企业，开户起点资金与个人相同。
民间外汇储备诱惑
据了解，美国瑞富集团不仅让其全资子公司汇福集团作先锋，而且还直接现身境内各知名外汇网站，与各中资银行竞揽炒汇业务。上海一家外汇网站介绍，在他们代理的各家境外机构网络外汇保证金交易业务中，参与瑞富的客户最多。
美国瑞富金融集团(Refco Group)是世界非银行机构中最大的期货交易商，亦是全球衍生性商品交易及清算的领导者，有200年的历史，旗下公司在世界各地的交易所都拥有会员或席位，业务触角遍及各类期货、现货外汇、股市、债市及其他金融商品。2002年美国瑞富金融集团在上海成立办事处，两年来，其业务领域似乎只限期货。
但在网络炒汇领域，这只金融巨鳄半公开地进入中国大陆，甘冒中国外汇监管之大不韪，既令人惊讶又耐人深思。
从宏观角度看，一个国家(或地区)的外汇储备结构中有三个重要的比例关系：一是央行、企业、居民分别持有的外汇储备；二是央行、企业、居民分别持有的外汇储备中的币种结构；三是央行、企业、居民分别持有的外汇储备中的现金存款与高收益资产比例。
中国民间外汇储备是战略性资源，无论是现实利益还是争夺中国高端客户的长远规划，都促使外资金融巨鳄不能再满足于外围的等待，谁先抢占了这块资源谁就占领了未来“群雄逐鹿”的制高点。而通过网络炒汇是目前占领市场的最佳方式。
治理措施制订中
外汇交易监管部门某负责人认为，通过网络炒汇形式造成外汇的进出境，其对中国货币和资本市场的影响与其他形式的外汇流入流出一样。
该负责人称，监管部门查处过类似以研讨会为名的境外机构网络炒汇营销，但是抓不住幕后机构的实证。所谓外汇研讨会的直接操办者并不是幕后机构，审查同时也的确看不到幕后机构的委托证明。
“我们也正在制订相关的措施，但涉及很多部门，包括公安部、银监会、工商局等。”该负责人表示。
记者询问有关措施的出台时间，该负责人称不好确定。
有业内人士认为，最好的办法是“疏”，而不是“堵”，应加快开放人民币自由兑换。
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