银监会发布关于加大防范操作风险工作力度通知

　　四川新闻网-成都晚报讯

　　据新华社电银监会27日发布消息，针对银行机构对操作风险的识别与控制能力不能适应业务发展的突出问题，银监会日前发布了《关于加大防范操作风险工作力度的通知》，要求银行机构加大工作力度，采取切实措施，有效防范和控制操作风险。

　　《通知》说，当前，一些银行机构由于相关制度不健全，或者对制度执行情况缺乏有效监督，对不执行制度规定者查处不力，风险管理和内部控制薄弱，大案、要案屡有发生，导致银行大量资金损失。

　　《通知》明确指出，对出现大案、要案，或措施不得力的，要从严追究高管人员和直接责任人责任，并相应追究稽核部门及人员对检查发现的问题隐瞒不报、上报虚假情况或检查监督整改不力的责任。反复发生大案要案，问题长期得不到有效解决的单位，要从严追究有关高管人员和管理人员的法律责任。对已发生的大案，要加强信息披露。

　　《通知》共提出了13条指导意见，分别从规章制度建设、稽核体制建设、基层行合规性监督、订立职责制、行务管理公开等方面对银行的机构管理提出了要求，从轮岗轮调、重要岗位人员行为失范监察制度、举报人员的激励机制等方面对银行的人员管理提出了要求，从对账制度、未达账项管理、印押证管理、账外经营监控、改进科技信息系统等方面对银行的账户管理提出了要求。

　　银监会有关部门负责人27日说，《通知》的发布，将有助于我国银行监管标准与国际通行规则逐步接轨，有助于完善银行监管的法规体系，有助于银行机构提高识别和控制操作风险的能力，有助于进一步防范银行业大要案件的发生，有助于维护广大存款人的利益。

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　　伪造证件16月诈骗银行3个亿

　　建设银行有关负责人24日就建行改革和发展的有关问题回答新华社记者的独家提问时证实，2005年2月22日，长春市中级人民法院对三年前发生在建行吉林省分行原营业部所辖的朝阳支行、铁路支行的一起金融诈骗案作出了一审判决。此案发生在1999年12月至2001年4月间，当时诈骗团伙以长春市铭雨集团为掩护，拉拢腐蚀银行工作人员，采取私刻印鉴、印章，制作假合同、假存款证明书，伪造资信材料、担保文件等手段，进行贷款、承兑汇票的诈骗，诈骗总金额为32844万元。建行吉林省分行在自查中发现案件后，立即报告司法机关。总行党委高度重视，总行领导率有关部门组成了调查组赴吉林分行指导办案。

　　2003年初，建设银行对内部涉案人员及相关责任人员36人作出了严肃处理。其中，吉林省分行党委委员、副行长兼营业部总经理杨森被撤销党内外职务，总行在全行范围内对吉林省分行予以了通报批评。涉案的原铁路支行副行长郭强、朝阳支行营业部原主任于文辉等6名内部涉案人员被移送司法机关追究刑事责任，在此次审判中分别被判处无期徒刑、有期徒刑。

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　　内外勾结违法动用资金1.1亿

　　中国银监会24日公布，在银监会的统一部署下，内蒙古银监局最近严肃查处了中国农业银行包头分行重大违法经营案件，现已查明涉案资金累计98笔、涉案金额11498.5万元。目前，已有43人受到责任追究。

　　据介绍，根据银监会部署，包头银监分局在对农业银行包头市分行进行现场检查中发现，从2003年7月2日到2004年6月4日，农业银行包头市汇通支行市府东路分理处、东河支行，包头市达茂旗农村信用社联社所辖部分信用社的人员与社会人员相互串通、勾结作案，挪用联行资金、虚开大额定期存单、办理假质押贷款、违规办理贴现、套取银行信贷资金，谋取高息。

　　内蒙古银监局依据《中华人民共和国银行业监督管理法》等法律法规，对涉案机构进行了严肃查处，对农业银行包头市汇通支行、东河支行分别给予50万元、25万元的罚款，暂停农业银行包头市分行个人存单质押贷款业务和承兑汇票贴现业务；限制达茂旗联社所辖各信用社开办大额存款业务，暂停包头市郊区农村信用社联社办理银行承兑汇票业务。同时对案件相关责任人提出纪律处分意见，责成有关单位对43名责任人进行处理。

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　　中国银行新闻发言人王兆文27日对该行大连分行员工挪用巨额资金案作出回应说，针对部分基层网点规章制度不落实，内控机制不到位和一些员工职业操守存在的问题，中国银行将认真吸取教训、举一反三，立即对全辖所有经营性机构开展“拉网式”大检查。

　　王兆文证实，涉嫌挪用600万美元银行资金用于赌球和挥霍的中国银行大连分行营业部员工翟昌平已经被警方抓获。他说，现在，中国银行的股份制改革已经进入攻坚阶段。在股份制改革的过程中，案件的发生会给银行的声誉带来恶劣影响，这也从反面证明了加快推进股份制改革的必要性和迫切性。

　　据介绍，即将全面展开的中国银行“拉网式”大检查的重点是，各项规章制度的落实情况，业务操作的合规情况，内控机制包括岗位交流和强制性休假等具体制度的落实情况。总行已成立了由咨询公司专家和行内专家组成的专家小组，对业务流程、机构设置、操作规程、内部控制等进行全面梳理和调整，通过这一系列举措，不断完善各项规章制度和科技监控手段，全面加强内控机制建设，坚决落实从严治行方针，严肃追究有关人员责任，加强员工的职业操守和日常管理，有效防范和严厉打击经济犯罪。

　　哪些银行须大力防范操作风险

　　银监会有关部门负责人答记者问

　　针对当前银行机构对操作风险的识别与控制能力不能适应业务发展，部分银行机构大案、要案屡有发生，导致银行大量资金损失等突出问题，日前中国银监会发布了《关于加大防范操作风险工作力度的通知》。27日，银监会有关部门负责人就《通知》的有关问题回答了新华社记者的提问。

　　问：请介绍一下发布《通知》的背景？

　　答：当前，一些银行机构对操作风险的识别与控制能力不能适应业务发展的问题比较突出。主要表现为，有的银行机构相关制度不健全，或者对制度执行情况缺乏有效监督，对不执行制度规定者查处不力，风险管理和内部控制薄弱，导致大案、要案屡有发生，给银行业金融机构造成大量资金损失。针对这一情况，今年2月18日，银监会主席刘明康在股份制商业银行座谈会上提出了防范操作风险的13条要求。之后，银监会将此整理下发部分商业银行征求意见。从反馈情况来看，各行普遍认为，13条要求涉及面广，对于商业银行防范操作风险具有前瞻性和现实指导意义，同时也提出了一些修改建议和意见。为此，银监会再次加以认真整理后，以《通知》形式正式发布。

　　问：《通知》的主要内容是什么？

　　答：针对银行业机构当前在防范操作风险方面需要特别着力的一些具体工作，《通知》提出了13条指导意见。其中，第1—5条主要是对银行机构的要求，具体内容涉及操作风险的规章制度建设、稽核建设、基层行的合规性监督、订立职责制、行务管理公开制度等方面；第6-8条主要是对人员的要求，具体涉及人员轮岗轮调、重要岗位人员的行为失范监察制度和举报人员的激励机制等；第9-13条主要是关于银行账户管理的要求，具体涉及对账制度、未达账项管理、印押证管理、账外经营监控、改进科技信息系统等。

　　问：《通知》主要适用于哪些银行业机构？

　　答：《通知》主要适用于政策性银行，国有商业银行和股份制商业银行。同时，我们也将《通知》发至各银监局，作为银监局对辖内银行业机构的操作风险进行监管的要求和依据，并要求各银监局将《通知》转发至辖内各城市商业银行、城市信用社、农村信用社省级联合社、农村商业银行和农村合作金融机构等，要求其参照执行。

　　问：《通知》是否是商业银行防范操作风险的指引性文件？

　　答：既是指引性文件，也是审慎监管要求。各银行机构应当根据《通知》要求，结合本机构的实际情况，进一步加以细化、落实。