建行曝光两起巨额金融案件

　　建行曝光两起巨额金融案件

　　该行有关负责人透露，将在少数案件高发分行开展全面整治

　　作为国家重点推进的国有商业银行股份制改革试点，中国建设银行的改革进展情况及取得的阶段性成果正日益受到社会公众的关注。近日，建设银行有关负责人就建行改革和发 展的有关问题回答了新华社记者的独家采访。

　　去年全行135人因案件落马

　　该负责人表示，股份制改造是建设银行面临的重大机遇。股份公司成立以来，建设银行一方面稳步推进体制改革和机制转换，一方面突出业务发展和风险内控两个工作重点，资产质量和经营效益得到进一步提高，主要经营指标全面上升。建设银行把分离制衡作为改革的一项重要原则。完善内控机制，对关键业务风险点定岗定人，建立了标准化的操作规程，从制度、技术手段等各个方面加强了对风险的控制和经济案件的防范力度。

　　从2003年开始，建设银行连续在全行系统组织开展了有章不循违章操作专项治理活动，并对发现的问题进行了认真整改和严肃查处。2004年，全行共有135人因案件被查处和追究责任，162名处级以上领导人员被追究责任，在全行上下引起了较大的震动，起到了明显的警示和震慑作用。目前，建设银行大案要案比前几年明显下降，违规现象明显减少，案件防查体系进一步健全。建立长效的风险防范机制，从根本上遏制经济案件的发生，是一项长期而艰巨的任务。建设银行将从内外部检查反映的突出问题入手，下大工夫、花大力气加以解决，使全行基础管理水平有更大提高。

　　少数案件高发分行开展全面整治

　　针对两起案件暴露出的问题，建设银行已采取了一系列整改措施，对原有的内部控制办法进行了修订完善，重点加强对基层机构网点和基层机构负责人、重要岗位员工的管理。从去年开始，全面实施了风险管理基础平台工程，把内控要求覆盖到所有机构、岗位、产品、人员和业务运行的各个环节。目前，全行广大员工的风险意识、法纪观念进一步增强，遵章守纪、按章办事的自觉性进一步提高。

　　被问及随着股改上市的临近，建行在强化内控机制、防范案件方面有什么新的思路和举措时，该负责人透露，最近建行已启动三项改革举措：一是对风险管理实行垂直管理体制，已选定四个分行进行试点，然后在全行推开；二是尝试风险经理与业务经理的协调配合的作业模式，把风险管理的关口前移到业务第一线；三是在全辖范围实施内部审计垂直管理，强化内部审计机构的独立性和权威性。争取用3至4年时间，建立起科学、规范、有效的内部审计体系。

　　这位负责人称，建设银行将根据银监会的统一要求，继续在全行开展以加强制度建设为主要内容的防查违法违规行为专项治理，在少数案件高发分行开展以防范案件为主要内容的全面整治活动。

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　　农行包头分行违法经营涉案金额逾亿

　　与社会人员相互勾结谋取高息，目前43人被追究

　　中国银监会24日公布，在银监会的统一部署下，内蒙古银监局最近严肃查处了中国农业银行包头分行重大违法经营案件，现已查明涉案资金累计98笔、涉案金额11498.5万元。目前，已有43人受到责任追究。

　　银监会有关负责人指出，2005年，银监会将根据有关法律法规加大案件查处力度，强化“问责制”，有效震慑金融违法违规经营行为，全力维护金融秩序稳定。

　　据介绍，根据银监会部署，内蒙古银监局2004年针对辖内银行业金融机构经营现状和风险状况，组织开展了对银行业金融机构担保贷款的现场检查。包头银监分局在对农业银行包头市分行进行现场检查中发现，从2003年7月2日到2004年6月4日，农业银行包头市汇通支行市府东路分理处、东河支行，包头市达茂旗农村信用社联社所辖部分信用社的人员与社会人员相互串通、勾结作案，挪用联行资金、虚开大额定期存单、办理假质押贷款、违规办理贴现、套取银行信贷资金，谋取高息。

　　内蒙古银监局依据《中华人民共和国银行业监督管理法》等法律法规，对涉案机构进行了严肃查处，对农业银行包头市汇通支行、东河支行分别给予50万元、25万元的罚款，暂停农业银行包头市分行个人存单质押贷款业务和承兑汇票贴现业务；限制达茂旗联社所辖各信用社开办大额存款业务，暂停包头市郊区农村信用社联社办理银行承兑汇票业务。同时对案件相关责任人提出纪律处分意见，责成有关单位对43名责任人进行处理。其中，移送司法机关3人，取消金融机构高级管理人员终身任职资格3人、5年任职资格1人，开除公职13人、留用察看1人、撤职7人、降级3人、记大过5人、记过1人、警告5人、通报批评2人、辞退4人、免职3人。

　　均据新华社北京3月24日电

　　案件一

　　长春铭雨集团诈骗32844万

　　包括吉林分行副行长在内36人被严肃处理

　　2005年2月22日，长春市中级人民法院对三年前发生在建行吉林省分行原营业部所辖的朝阳支行、铁路支行的一起金融诈骗案作出了一审判决。此案发生在1999年12月至2001年4月间，当时诈骗团伙以长春市铭雨集团为掩护，拉拢腐蚀银行工作人员，采取私刻印鉴、印章，制作假合同、假存款证明书，伪造资信材料、担保文件等手段，进行贷款、承兑汇票的诈骗，诈骗总金额为32844万元。建行吉林省分行在自查中发现案件后，立即报告司法机关。总行党委高度重视，总行领导率有关部门组成了调查组赴吉林分行指导办案。

　　2003年初，建设银行对内部涉案人员及相关责任人员36人作出了严肃处理：开除处分10人，留用察看处分9人，撤职处分8人，记大过处分1人，记过处分7人，警告处分1人；在被处分人员中，厅级干部1人，处级干部8人，科级干部11人，一般员工16人。其中，吉林省分行党委委员、副行长兼营业部总经理杨森被撤销党内外职务，总行在全行范围内对吉林省分行予以了通报批评。涉案的原铁路支行副行长郭强、朝阳支行营业部原主任于文辉等6名内部涉案人员被移送司法机关追究刑事责任，在此次审判中分别被判处无期徒刑、有期徒刑。根据司法机关的审判结果，建行还将对相关责任人员作出进一步的处理。

　　案件二

　　长春分行一负责人涉嫌挪用巨款

　　已移送司法机关，并无人员潜逃

　　近期，有关媒体、网站报道了建设银行吉林省分行有官员涉嫌携800万美元外逃。此案系2004年12月，建设银行吉林省分行在机构整合中自查发现原长春市分行(后省分行营业部)国际业务部原负责人王兴泉涉嫌挪用资金，立即向司法机关报案，向当地金融监管部门报告，并积极协助将涉案人移送司法机关，并无人员潜逃。现已初步查明，此案主要发生在1997年间，司法机关已经依法查封扣押了涉案企业的部分财产。