银行违规质押贷款

　　由于缺乏监督，违规操作，李树彪在管理中心和银行之间，可以说是左右逢源。郴州市检察机关的工作人员告诉我们，这起案件是迄今为止，郴州乃至湖南省数额最大的一起经济案件。通过骗贷和抵押，李树彪筹措到了巨额赌资，接下来，他还有一个环节，就是把大笔资金转移到境外赌场去。他是怎么做到这一点的呢？

　　对李树彪来说，挪用公积金和骗贷，还只是完成了赌博计划的第一步。因为根据国家规定，出入境一次携带的现金数额最高只有2万元。如果他通过正常渠道，把1.2亿元赌资携带出境，需要过境6000次，显然，这是李树彪办不到的。那又是谁帮他把钱带到澳门赌场的呢？

　　洗钱通道

　　1999年国务院颁布的《住房公积金管理条例》明确规定，公积金管理中心不得提供担保。但李树彪却向郴州住房公积金的存款银行提出质押担保的要求。

　　同期：检察人员

　　袁亚军：银行应该说监督没到位，监管只顾自己自身的效益去了。

　　根据检察机关的调查，向李树彪提供公积金质押贷款是违规行为，它存在着一定的法律风险，这一点银行都心知肚名。记者特别注意到，为了规避这个风险，他们在与郴州住房公积金管理中心签订的质押合同上，还特意注明了一段话，意思是说：由于住房公积金管理中心这个单位的特殊性，他们要求如果借款人不能及时还贷，银行有权扣押公积金来还贷”。既然有法律风险，为什么郴州市农业银行还要顶风而上呢？

　　农业银行郴州分行营业部主任李平念：主要还是说实话，主要的还是考虑的他的存款这个问题。

　　由于李树彪掌管着多达6亿元的住房公积金，在各家商业银行的心目中，李树彪是一个人人都想拉拢的财神爷。事实上，李树彪在郴州的各大商业银行和城市信用社都开设有公积金账户。谁能满足他的要求，他就会把公积金更多地存在谁的帐户里。

　　记者：他把公积金存到你们行里面，有没有提什么条件？

　　李树彪：当时他就提出，他一个堂弟，在宜章搞了一个项目需要一点贷款，他说能不能用质押，用公积金存单质押能不能解决，就提了这个要求。

　　李树彪所说的那个堂弟就是眼前的这个欧阳山青，当李树彪打了招呼之后，欧阳山青就写下了这个简单的贷款申请，银行同意用公积金抵押为欧阳山青办理贷款。至于欧阳山青是哪家公司的，做的又是什么项目，银行似乎从不关心。

　　欧阳：我一走到银行，一到银行以后，他们就是给我办贷手续，其他的什么事情都不会问。

　　据欧阳山青供认，他先后用这种方式向银行贷款19笔，其中金额最大的一笔为1000万。而银行的配合也换来了李树彪的回报，其中郴州市农业银行市分行营业部就争取到将近4千万元的公积金存款。

　　记者：那当时这3-4千万对你们的支行来说意味着什么？

　　李树彪：那意味者基本上完成了50%，他一卷走存款任务50%都完成不了，存款是我们最重要的一个考核指标。

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