中行刮骨疗毒定性诈骗案 称严冬肃杀才能见阳春

　　本报记者 韩瑞芸　北京报道

　　春节的喜庆已在眼前，中国银行却满是肃穆。

　　“严冬不肃杀，何以见阳春。”中国银行2005年的首次新闻发布会，主持人就用了这句诗作为开场白，似乎想从一开始即表明对河松街支行案件的态度。

　　案件已初步定性

　　1月31日下午四点半，新闻发布会准时召开。此前两小时，中行新闻处紧急通知各媒体记者参会。

　　中行新闻发言人王兆文披露，今年1月上旬发生在中行黑龙江省分行河松街支行的案件已由公安机关立案侦查。目前，案件性质已有初步定性——此案是一起涉嫌内外勾结的票据诈骗案，涉及东北高速公路股份有限公司等数家企业的数亿元款项，该支行原负责人高山涉嫌参与犯罪。

　　此前的1月26日，中行首次回应了河松街支行案件。新闻发言人当时称：1月上旬，黑龙江省分行发现河松街支行存款业务有异常表现，涉嫌金融诈骗，中行董事会、监事会对此高度关注，管理层也采取了必要措施。案件正在侦查中。

　　上市公司的一纸公告，让这桩触目惊心的诈骗案大白于天下。

　　1月15日，东北高速(600003.SH)公告称，该公司存于中行河松街支行两个账户中的2.9337亿元去向不明。紧接着，有媒体称，在河松街支行客户中，黑龙江辰能哈工大高科技风险投资有限公司有3.2亿元不翼而飞，哈尔滨一全国知名药厂也有数千万元资金石沉大海……

　　就连黑龙江省社会保险事业管理局也遭到“暗算”，损失达1.8亿元，但尚不明确这笔资金是否属于社保资金。当记者就此事向王兆文求证时，王并未直接回答，只是一再强调，此案涉及“数家企业”。他同时表示，到底有多少亿资金涉案，目前既不明确也不便透露。原因是，“这些数字、案件的涉及范围随时都有可能变化，向外透露有可能影响案件侦破。”

　　王兆文坦言，按照先进银行的标准看，中行近几年来暴露出的重大案件确实比较多。

　　“我也仔细考虑过这个问题。”王的结论是，从客观原因讲，因为中行较国内其他金融机构接受了更多的监管。首先，中行是目前国内惟一一家拥有保险公司、投资银行及银行业务的机构，也因此同时受到保监会、证监会和银监会的三方监管。其次，中行在26个国家和地区设有机构，也受到了众多海外监管机构的监管。从实际情况看，以往很多案件正是由海外监管机构发现的。不过，“主观原因，还是银行的内控制度不健全”。

　　王兆文还再三强调，根据中行目前调查的情况，尚未发现中行其他分支机构涉及此案，“既没有涉及中行在黑龙江省的其他分行，也没有涉及中行在国内的其他分行，更没有涉及中行在海外的分行”。

　　尽管如此，中国银监会却几乎在同一时间公告称，此案涉及当地“数家”金融机构和企业。目前，银监会已介入案件调查工作，协调和配合公安机关开展侦破工作，并向中行发出案件风险提示，要求该行完善风险管理体制，加强对分支机构内控意识和内控手段的培训，并加大对案件有关责任人员的责任追究力度。

　　中行整肃

　　河松街案件发生后，中行立即派出由业务专家组成的工作小组赶赴黑龙江，督导省分行进行案件调查、账务核对、流程检查等工作。1月20日前后，总行行长李礼辉亲自去了哈尔滨，分析案情并研究处理办法。

　　在北京总部，中行与外部审计师磋商，以期参照国外银行处理欺诈舞弊案件的有关经验，制订出案件处理和内部控制的具体措施。

　　接下来，中行还将采取三项措施：第一，成立由行内业务专家和外部审计专家组成的内部控制专家小组。在管理层直接领导下，负责案件调查、管理流程改进和制度完善等工作。

　　第二，对上述案件以及过去发生的其他案件进行深入调查，全面分析经营管理和内部控制中的薄弱环节，改进业务流程、管理流程和组织架构，完善内控制度和防范措施。同时，改进问责制度，严肃处理有关责任人。

　　第三，对全行经营性分支机构的各个关键岗位，各个重要环节，各项主要业务进行全面检查和稽核。

　　王透露，中行计划对分支机构进行一次以合规经营和案件防范为重点的大检查。并且，深入分析违规经营问题和经济案件所暴露的薄弱环节，提出经营性分支机构调整业务流程和管理流程、完善内控制度和防范措施的具体意见。还要研究制订涵盖各种经营管理责任和领导责任的问责制度。

　　“由于中国银行正处于股改进程中，通常情况下，转制转轨时期也是案件多发期，对此，中行有充分的思想准备。但这些案件应该对中行上市没有太大影响。”王兆文说。

　　“处于股改进程中”，意味要做机构重组、财务重组、人事改革、流程整合等一系列工作。而对于国有商业银行大量而分散的基层分支机构人员而言，人事制度变革显得最为直接也最紧要。

　　“总行本部的人事制度改革在1月份的最后一天，也就是今天，已经基本到位。”王兆文表示，这意味着总行员工已经全部完成聘任。改革的浪潮将会向各级分支机构逐步蔓延。

　　人事改革的方向自然正确，但如果考虑到基层员工在人事变动中的沉浮起落，以及由此造成的心理或事实上的不平衡，人们心中不免担心：在转轨期间，如果保证银行大量的基层机构少出类似河松街支行那样的问题，如何从制度上确保少出几个高山？

　　王兆文讲了一个“坚持”、三个“取消”，作为中行人事制度改革的四项原则：坚持以人为本，注重通过建立激励约束机制有效调动员工的积极性；取消行政级别，建立管理、专业、操作三个职务序列；取消任命制，实行双向选择、竞聘上岗的聘任制；取消大锅饭、铁饭碗，实行按需设岗、以岗定薪、按绩取酬。

　　在人才选拔的标准上，“德才兼备”四个字中，王兆文强调了“德”。他说，中行领导班子的建立，就是要把政治上靠得住、工作上有本事、作风上过得硬的人才选拔到管理岗位上来。

　　王还具体地提了四个“不准”：对于政治素质和道德水准不符合要求的，即使业务能力很强，也不能选拔到领导管理岗位上；对于缺乏全局意识、责任意识和实干精神的，要坚决调整；对于不善于管人、不善于培养激励下属的，或者任期内发生重大事故的，要建立问责和引退机制；对于不能胜任职责、出现道德操守问题的，不会异地安排领导管理职务。

　　针对河松街案件暴露的弱点，中行已将风险管理和内控机制的完善作为2005年的一项重要工作。

　　“要从制度完善和制度落实两方面入手，把风险管理和内部控制制度落实到每一个基层机构、每一个部位、每一个环节。实施风险管理体系升级、风险管理关口前移、风险管理范围延伸和风险管理技术创新。”王兆文表示。