|
本报讯 记者刘伯饶报道：1月28日，广东3家金融机构经逐层审核认定，及时向人民银行广州分行报送了69笔可疑支付交易。在反洗钱监管中，金融机构紧紧把住了第一道“关口”。记者得知，由于广东反洗钱任务较为艰巨，人民银行广州分行已得到总行批复同意设立反洗钱处，具体组织、协调、统筹广东的反洗钱工作。
广东加强反洗钱监管，突出内控机制和可疑交易报告两个重点。目前，广东金融机
构都成立了反洗钱组织机构，设立专门的反洗钱岗位，专人负责对大额支付交易和可疑支付交易进行记录、分析和报告。据统计，2004年广东金融机构共向人民银行广州分行报告了1.3万多笔可疑支付交易，涉及180多亿元人民币，外汇可疑交易的数量也很大。经过分析、甄别、核查，人民银行广州分行向公安部门移交了一批线索。
专家介绍，近年来，洗钱犯罪活动发展速度惊人。在传统的洗钱模式中，非法资金流入现金流量大的娱乐业、餐饮业和房地产业等行业，由此获得形式上的合法化。目前，洗钱活动出现了新的动向，那就是：国家公职人员贪污腐败与洗钱活动紧密结合，相生相伴，构成一条较为完整的上下游犯罪链，为了向国外转移赃款，进出口贸易项下的低报高出、虚假合同等成为常用的手法，携带大额现金跨境汇兑是一个重要的渠道，地下钱庄是一个突出的洗钱方式。
但不管洗钱的方式如何，最终在银行领域都会有一些异常特征反映出来。比如，在10个营业日内，资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出，或个人银行结算账户累计100万元以上现金收付，或频繁地收取来自与经营业务明显无关的个人汇款等，都属可疑支付交易行为，都成为金融机构监控的重点。
为适应反洗钱形势的需要，2004年4月人民银行广州分行成立了反洗钱筹备组，迈出了反洗钱监管专业化的步伐。而即将设立的反洗钱处，将对可疑交易进行收集、监测、分析，对金融机构进行现场监管，对涉嫌洗钱犯罪进行调查。作为反洗钱的牵头者，人民银行广州分行将联手公安、检察、法院、财政、税务、工商、海关等部门，形成反洗钱合力，还将加强粤港澳反洗钱合作，搭建粤港澳三地反洗钱合作对话平台。
《华南新闻》 (2005年01月31日 第一版)
| 
