中行高山案涉案金额过10亿 真正幕后主使已潜逃

　　中国银行一分支机构几亿元资金不翼而飞的消息，并未因中国银行总行的证实大白于天下，有关人员简短的说明反而引起了更多的猜疑。在事件发生地哈尔滨，有人说这个神通广大的支行行长高山带了6亿多元去了加拿大，也有人说带走了8亿多元。目前，关于这一案件各种版本的传闻还在不断增多。

　　不起眼的小银行出了大事

　　在哈尔滨这个中国最北部的省会城市，门脸不大、窗口工作人员不超过5人的河松街支行，只是中国银行众多营业网点中再普通不过的一个。它地处哈尔滨市道里区西北部，几年前，这里还是成片的棚户区，经过发展建设，已然成为颇具规模的居民区。

　　要不是因为发生了巨额资金去向不明的惊天大案，河松街支行很难成为街头巷议频繁提及的热点。案件发生之初，很多周边居民、单位并不知情，只知道那家银行“前一段时间增加了不少人手，还来了很多车”。

　　随着大批侦查人员介入此案，市民们开始意识到河松街支行“出大事了”。

　　本报记者费尽周折就此案进行多方核实，所有被采访部门均三缄其口，使案情变得更加扑朔迷离。

　　在中国银行河松街支行，听说有记者来找行长，一位男工作人员从办公区走出来，一会儿说行长不在，一会儿称自己是新来的不了解情况。中国银行业监督管理委员会黑龙江监管局办公室赵主任说，这一案件发生后，公安部门一直在“封闭办案”，他们不了解具体金额及涉案人员。记者又多次拨打中国银行黑龙江省分行行长张平的手机，始终无人接听。

　　中国银行黑龙江省分行一位办公室副主任说：“公安部已经立案侦查，并有明确要求，此案正在进一步侦查中，相关情况透露出去不利于案件侦破，因此一律不接受媒体采访。”

　　真正幕后主使另有他人 涉案金额超过10亿元

　　直到1月26日，中国银行方面在北京承认，2005年1月上旬，中国银行黑龙江省分行发现该行所辖河松街支行的存款业务有异常表现，涉嫌金融诈骗，立即报案。中国银行董事会、监事会对此高度关注，管理层采取了必要措施，案件正在侦查之中。

　　据了解，1月15日，办公地址设在长春市的东北高速公路股份有限公司公布公告称，该公司在中国银行哈尔滨分行河松街支行设有两个存款帐户。至2004年11月30日，公司收到银行询证函回执，确认在河松街支行两个帐户中有存款余额2.93亿元。1月4日，该公司领导和财务人员到河松街支行对帐，发现帐面仅剩7.31万元，其余存款去向不明。同时，其子公司黑龙江东高投资开发有限公司存于河松街支行的530万元资金也去向不明。东北高速公路股份有限公司已向吉林省公安厅、黑龙江省公安厅报案。

　　据记者调查，这一案件涉案金额远远不止3亿元，还有其它存款大户的资金下落不明。据传，黑龙江一家知名度颇高的风险投资公司、黑龙江省社保局都与此案有关。黑龙江省警界一位知情人说，此案的最大“受益者”并非传说中的河松街支行行长高山，真正幕后主使已潜逃出国，侦查人员已赶赴北京其办公所在地进行调查。截至目前，此案涉案金额已超过10亿元。

　　据银行业人士透露，河松街支行一案还牵涉不少黑市外汇买卖者，他们曾帮助犯罪嫌疑人换取大量外币转移出国。

　　哈尔滨市一家其他银行的基层工作人员说，在他所在的银行系统，中行河松街支行的案件已经成为颇具离奇色彩的热门话题。“银行内部的制度应该非常健全，所以一开始大家都不相信这么大笔的资金能轻易就划走。消息越来越准确以后，很多人开始反思银行内部的监管机制。”

　　大案屡发暴露银行内控软肋

　　资料显示，中行黑龙江河松街支行一案并不是特例。从近来揭示的大案来看，国有商业银行的经营管理及风险控制状况不容乐观。日前爆出的金融大案再次暴露出了我国银行业的内控软肋。专家认为，中国国有银行的公司治理与世界先进水平还存在相当大的差异和差距。

　　珠海市中级人民法院日前举行宣判会，原中国建设银行珠海市九洲支行行长刘光宜因贪污挪用亿元公款，终审被判处无期徒刑。

　　2004年夏天，审计署披露说广东佛山民营企业主冯明昌累计从工商银行南海支行骗取贷款74亿元，至审计时尚有余额19亿元。初步核查，银行贷款损失超过10亿元。

　　2004年11月，国家审计署公布说，在对工商银行2002年度资产负债损益的审计中，发现了诸多薄弱环节和违规问题，查出各类涉嫌违法犯罪案件线索30起，涉案金额69亿元。

　　一位不愿透露姓名的金融专家表示，这些案件表明，国有银行内控机制还没有真正建立起来。特别是四大行的许多基层机构，管理人员还不知道内控和风险管理为何物。

　　一家国有银行河北分行人士表示同意这一观点。他告诉记者，基层机构经常发生有章不循、违规操作的情况，内控制度往往在基层机构不能得到真正落实。特别是对“一把手”，银行缺乏完善的监督制约机制。中行、建行和工行都是在支行出事并非偶然。

　　国务院发展研究中心金融研究所副所长巴曙松认为，中国国有银行公司治理的改进和治理效率的提高还将是一个相当长的过程。他表示，巴塞尔委员会认为审计对于银行的公司治理至关重要，银行要及时发现并改正审计中发现的问题。目前来看，国有商业银行的内部稽查部门的作用远远没有充分发挥。

　　作为监管者，中国银监会对国有银行的内控软肋心知肚明。2004年，银监会共派出检查人员5236人，对四家银行总行及其营业部、各省分行和部分二级分行等988个营业性机构进行现场检查。检查的重要内容之一就是银行的内部控制。最终，银监会对157家违规机构和1841名违规人员进行了处理。

　　将于2月1日起施行的《商业银行内部控制评价试行办法》的目的在于规范和加强对商业银行内部控制的评价，督促其进一步建立内部控制体系，健全内部控制机制。据悉，工商银行已将稽核监督委员会改组为内部审计委员会，组建内部审计局和内控合规部，以增强内部审计的独立性。此外，工行还对《中国工商银行内部控制规定》进行了修订。

　　由于中行存款失窃事件发生在筹备上市之时，引起了国际财经媒体的广泛关注，英国《金融时报》说，“丑闻加大了投资者对其财务稳健度的忧虑”。投行人士认为，虽然中行此次事件未必会对中行上市造成多大影响，但又可能会对上市定价带来不利后果。

　　由于案情复杂，相关部门至今未能做出权威说明，关于此案件的进展，本报将跟踪报道。