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作者：李靖 编辑：唐清建
中央财经大学地下金融课题组承担的国家自然科学基金项目(项目编号70303015)日前进入收官阶段，课题组负责人李建军副教授在接受记者采访时表示，2003年我国有约2000亿元人民币总量的地下资金在进行跨境运作，这几年盛行的炒房、赌球等等现象里都有这些跨境资金的身影。
跨境地下金融是如何运作的呢？李建军介绍，它们主要是通过国内地下钱庄划拨周转。一直以来，在珠江三角洲一带及我国周边地区流传着一些“钱庄”的地址，想换汇的企业只要将人民币送到这个“钱庄”或汇到指定账号，不日便会收到“钱庄”为其兑换的外币；而需要人民币的企业只要将外币汇到指定的地方，同样可以从“钱庄”里拿到相应数额的人民币。有关材料显示，赖昌星一案中有120亿元资金通过地下“钱庄”这个渠道流向境外。
而通过这种渠道流出的资金，除了向境外转移资金的用途外，还有相当部分参与国际赌博活动，李建军举例道，今年发现的浙江义乌案件就是如此，当地居民用网络探头连接上泰国的国际赌场，根据现场情况下注，投注的赌资通过云南广西的边境地下“钱庄”汇出去。也有人赌香港的赛马会，一些针对足球的赌盘也经常开局，但是实际情况是赌输的比较多，这种情况几乎是资金净流出。2004年年中一个时期最为典型，仅半个月的时间，以这种形式流到国外的赌博资金就达1500亿元。
李建军认为，相对于流出而言，通过地下“钱庄”流入的资金有一部分是境外套利资金，由于到我国的资本不能随便垮境流动，他们就通过地下汇兑系统进入我国的证券、房地产等行业。去年还有对我国汇率上涨压赌注的大笔境外资金汇入地下金融运作。这些资金里也有用做实业的，但期待资金快速升值，运作周期比较短。
另外流入的资金有一部分实际上是境内资金，一些不正当收入、非法收入通过这个体系绕一圈又回来了，摇身一变成了“干净钱”。
李建军对记者表示，跨境地下金融活动直接带来的就是外汇储备和对外贸易规模的增加，从我国2004年的贸易规模和外汇储备增长的强劲势头来看，跨境地下金融规模肯定有增无减。
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