反洗钱9个月立案900件 涉及金额达到776.8亿元

北京青年报 王旭

　　本报讯　“2004年1月到9月，人民银行各分支行对13.17万笔本外币可疑交易进行了分析和筛选，涉及金额达到776.8亿人民币和90.35亿美元，向各级公安机关移交涉嫌洗钱案件900多件。反洗钱工作取得了实质性进展，但仍任重而道远。”昨天，中国人民银行反洗钱局有关负责人在接受本报记者采访时，对目前我国反洗钱领域的方方面面进行了详细阐述。

　　亚行预计我国每年洗钱金额2000亿人民币

　　据国际货币基金组织统计，全球每年非法洗钱的数额约占世界国内生产总值(GDP)的2%至5%，介于1.5万亿到3万亿美元之间。亚洲开发银行也曾对我国洗钱数量作过评估，认为每年不少于2000亿人民币，约占到我国GDP的2%左右。

　　“现在洗钱的特点是越来越专业化、高科技化，可谓‘道高一尺，魔高一丈’。所以，反洗钱工作实际上是一个系统的社会工程。”央行反洗钱局负责人告诉记者，目前央行正在加强反洗钱的两道“防线”：一方面积极加入国际反洗钱组织，今年已经向全球影响最大的反洗钱组织———金融行动特别工作组(FATF)提出申请，同时我国还作为创始成员国之一，成立了“欧亚反洗钱与反恐融资小组(EAG)”；另一方面人民银行与公安部、外交部等部委组成反洗钱工作部际联席会议正式运行，构建反洗钱工作的全面网络。

　　-反洗钱涉及金融、房地产、律师、会计等多个领域

　　该负责人表示，目前80%以上的报告线索都来自于金融系统。“根据人民银行发布的相关规章，超过100万元的现金转账支付和20万元以上的单笔现金收付，商

　　业银行都要向人民银行相应机构报告。同时前一段时间在对商业银行反洗钱工作专项检查中发现，证券、保险等领域也存在可疑交易，也将成为我们监控的重点。”

　　除了金融行业外，房地产、律师事务所、会计师事务所、珠宝和贵金属经销商等行业也是国际上公认的涉及洗钱的高风险行业。该负责人透露，我国明年有望出台对证券、保险等行业的反洗钱规定，同时会同有关部门，研究制定非金融行业的反洗钱规定。

　　-新疆、云南、上海、深圳等地是反洗钱的重点区域

　　据了解，目前可疑资金交易在全国各地区都有所发现。该负责人透露，在新疆等地，曾发现有恐怖融资，云南等地有与贩毒相关的洗钱活动。在上海、深圳等地，由于经济金融发达，洗钱的数量和规模较大，而这些地区都是我国反洗钱工作的重点区域。目前，人民银行正与有关部门对上述地区加强反洗钱工作的指导。

　　-我国《反洗钱法》有望明年出台

　　“虽然洗钱活动很多，但是由于我国《刑法》对洗钱犯罪的上游犯罪定义过窄，并且根据重罪吸收轻罪的原则，洗钱活动多以其他罪名定罪，今年4月我国才有第一例以‘洗钱罪’定罪的案件。因此，《反洗钱法》的起草已提上日程。”反洗钱局该负责人透露，全国人大预工委从今年3月22日起成立了《反洗钱法》起草小组，启动了立法工作。

　　据透露，《反洗钱法》将在扩大洗钱上游犯罪的定罪范围、赋予反洗钱工作主管部门必要职责以及在报告大额和可疑交易的免责等方面有所规定。可以肯定，在反洗钱法律体系逐渐完善的前提下，人民银行、公安部等有关部门更将在反洗钱领域重拳出击。

　　反恐融资成为反洗钱重要任务之一

　　随着全球恐怖主义活动的日益猖獗，国际社会已经把反恐融资列为反洗钱的一项重要任务。昨天记者从中国人民银行获悉，今年10月，我国作为创始成员国之一，成立了“欧亚反洗钱与反恐融资小组(EAG)”，全面参与世界反恐融资活动。

　　据了解，人民银行及其他监管部门根据联合国和有关国家的通报，已发放了30余批涉及恐怖融资活动的名单，要求高度关注此类账户活动情况，如发现问题及时报告。央行反洗钱局有关负责人表示，对恐怖融资活动的特点和规律性研究值得国内相关部门的密切关注。

　　反洗钱重大案件回放

　　1.国内首宗洗钱罪案件

　　2004年4月最高人民法院对外公布的国内首宗洗钱罪案件，是一起以投资方式掩盖贩毒资金的案例。在加拿大、香港和广东长期贩毒的区某，为子女考虑想“改邪归正”，把贩毒所得资金带回境内。他串通了广东律师汪某，两人协商后以520万港元，购得广州某木业公司60%的股权，然后通过虚设盈亏的投资项目及提高机械设备折旧的方法虚做亏损账目，从而达到把黑钱洗白的目的。后被公安机关侦破，经法院审理认定，律师汪某在明知区某从事毒品犯罪并有意将其违法所得转为合法收益的情况下，协助区某运送毒资，犯洗钱罪，判处有期徒刑一年六个月。

　　2.迄今为止外管对单个自然人处罚最高的案件

　　　2003年5月，国家外汇管理局浙江省分局发现8位居民的交易存在疑点:其一，一个月中，发现8人现钞交易187笔，金额达到399万美元；其二，6人名下都出现了两个不同的身份证号码，而且有些号码同时出现在多人名下。随后发现此8人均涉嫌从事非法买卖外汇交易，随后又顺藤摸瓜发现这是一起澳门赌资洗钱案，即澳门的赌场放贷公司在向大陆赌客放贷后，直接派人来大陆收回赌债；收债之后，为便于将赌资携带出境，再就地将收回的人民币资金通过大陆的外汇黑市兑换成大面额港币，并经由珠海等口岸出境后流向澳门。

　　其中4名涉案人员被给予行政处罚，共处罚款505万人民币。该案件是我国利用反洗钱交易报告信息破获的一起重大跨境洗钱案件，也是迄今为止我国外汇管理系统对单个自然人主体实施行政处罚金额最高的一起案件。