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今年外汇大幅度上升，外汇管理环境也在悄悄地发生变化，2005年外汇政策会有哪些突破？发展趋势如何？《财经界》记者采访了国家外汇管理局综合司负责人，该负责人对外汇的新年走势进行了阐述。
管理环境生变
当前外汇收入的形势。首先从外贸方面来看，今年前三个季度，外贸进口是30%多，从年初逆差转为实现顺差，但是贸易顺差比去年同期下降一半多。外商直接投资大幅度增加，前三个季度实际利用外资487亿美元，同比增长21%。对外借债也是大幅度增长，到6月末，外债余额达到2200亿美元，比上年末增加14.1%，这主要是短期外债，今年上半年短期外债增加219亿元，短期占外债余额的比例是44.8%。在国际上预警外债风险的指标：短期外债一般为25%，如果超过这个数就意味着有集中偿付的风险。我们看另外一个指标外汇储备和外债比，是远远超过外债余额。9月末外汇储备达到5145.4亿美元，从这个角度看，我们外债总体上是没有什么长远风险，这也是国际评定机构给中国评级的重要原因。
从1998年开始，人民币对美元汇率基本上稳定在8.2880比1美元的水平，今年继续锁定在这个数上。今年上半年国际收支仍然保持经常项目和资本项目双顺差，顺差规模不断扩大，在1998年到2000年国际收支顺差主要来自经常项目，从2001年以后资本项目的贡献越来越大，特别是今年资本项目的贡献更显著。
当前外汇管理，应该处在一个战略转型关键时期。我们的外汇管理体制是在过去外汇长期短缺的情况下建立起来的，但是我们现在所有的外汇管理面临的政策环境和体制环境都发生了变化。1994年以来我们的外汇国际收支持续双顺差，外汇储备大幅度增加，1993年底我们外汇储备只有212亿美元，到今年9月末外汇储备是5000多亿美元，外汇状况发生了根本改变，所以外汇管理体制必须转变。
人民币预期汇率也发生改变。改革开放以来人民币是呈现不断贬值趋势，1979年人民币对美元是1元多，到1994年汇率稳定以后，已经变成8.7元对1美元。从1994年以后，人民币汇率逐渐走强，对换美元是8.7元到现在的8.27元。特别是亚洲金融危机以后，人民币对美元仍然保持基本稳定，逐步树立了新型的强势地位，加上中国的经济形势保持快速增长势头，国际环境舆论开始发生了转变，从过去炒作人民币贬值，逐渐炒作人民币升值。人民币从贬值预期转变为升值预期。
体制面临挑战
在完善市场经济体制要求方面，对我国外汇管理提出挑战。主要体现在三个方面。第一，完善社会主义市场经济体制核心是发挥资源配置作用。外汇管理很大程度上是行政管理手段，这就意味着根据完善社会主义市场经济体制的要求，外汇管理要进一步大幅度削减对外汇收入和支出活动的行政干预。第二，根据完善社会主义市场经济体制对改善宏观调控要求，树立科学发展观，追求四大宏观调控目标，保持经济均衡全面协调发展，这对外汇管理提出更高要求。 第三，根据十六届三中全会通过的关于完善社会主义市场经济体制若干问题的决定，明确对外汇管理体制提出两项任务，一是在有效防范风险前提下，有选择分步骤放宽跨境资本流动速度。二是完善人民币汇率形成机制，保持人民币在均衡合理的水平上基本稳定。
加入世界贸易组织对外汇管理也提出了挑战。第一，加入世贸组织以后，意味着中国对外经济交往规模不断地增长，给外汇管理也带来了问题：一是我们外汇管理对象大幅度增加，但我们外汇管理手段比较落后。二是随着经济交往扩大以后，经济活动日益活跃，这意味着外汇管理的效益效果越来越受到很大的影响。外汇管理要想在这样的情况下，保持它的有效性，成本会越来越高，难度会越来越大，这就要求外汇管理及时转变观念。
第二，转变管理方式。就是逐渐从直接管理转变到间接管理，间接管理就是把很多外汇的审批权下放给银行，由银行审查真实性，由外汇局检查银行的执行征信审查的情况，从而达到间接监管企业和个人外汇管理。与此同时外汇管理逐渐从过去事前审批要转到现在的事后审批。另外要强化市场意识，逐渐减少对外汇行政干预，发挥市场调节作用。
即将出台的新政
今年外汇管理方面，主要出台以下几个政策。第一，积极拓宽资金流出渠道。主要政策是改革境外投资外汇管理，试点范围扩大到24个省市，批准购汇额度24.8亿美元。试点地区可以直接审批300万美元对外投资项目，事后向外汇总局备案即可。
第二，允许符合条件的跨国公司在境内成员公司之间或面向境外成员公司开展内部资金运营。允许跨国公司对境内的集团内的企业，通过委托贷款或者财务公司放款或者直接贷款方式给他们提供外汇资金支持，来优化跨国公司外汇资源的配置。
第三，允许保险公司外汇资金投资境外证券市场。我们制定了境外投资管理办法，允许对外进行证券投资。其次，就是允许个人合法财产对外转移。
第四，积极培育外汇市场。因为只有在外汇市场完备的情况下，市场才能发挥有效的价值功能，我们主要采取的政策是扩大远期结、售汇业务试点银行和业务范围。允许中国银行办理有实际偿付背景的远期结、售汇业务。去年我们投到农业银行、商业银行、建设银行。今年制定新的规定，只要符合条件的，不论是中资还是外资，不论国有还是股份的银行都可以开办这个业务，这是进一步为市场提供汇率避险工具。
第五，加紧进行美元做市商制度实施方案的设计工作。中央银行在货币实行过程中，有比较大的影响力不利于市场培育。我们想通过引进一些大的银行到市场来造势促成价格形成，逐步为中央银行淡出这个市场创造条件，一些技术上的准备我们正在研究。
第六，继续整顿和规范外汇市场秩序。以非现场监管与现场检查相结合，进一步加强外汇检查。切实加强反洗钱组织和队伍建设。在这方面我们进行了新的探索，一是非现场监管和现场监管进一步提高外汇查处的效率，所谓非现场就是通过报表，不到企业或者银行现场，就能发现企业或者银行违规行为，把检查的限度报告检查部门，这样检查有针对性，比撒网式的检查要好。 二是严格外商投资企业资本金和外债结汇管理。实行20万美元支付结汇制度。大额结汇，必须有实际的人民币支付用途。经过外汇局核准以后，直接付给收款人，在国内采购货源直接付给供货商，这样做也是减少资本下降。另外，也要加强对居民和非居民个人跨境资金流动和结汇的真实性审核与监管。
明年的改革思路
主要有三个方面。第一，明年如果国债没有大的变化，国际收支仍然会有一定的增长，外汇仍然是供大于求。第二，2005年是入世过渡期前一年，各项改革会处在攻坚阶段。第三，国家宏观调控处在关键时期，作为外汇管理方面要促进国际收支平衡积极配合和支持国家宏观调控。主要的政策是继续完善经常项目管理，大力推进贸易便利化，进一步拓宽资本输出渠道，建立有序可控的基本流出机制，继续加强对现金流入的引导和管理，防范短期资本冲击。加强发展外汇市场，逐步完善人民币汇率机制，标本兼治，形成良好的外汇市场。
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