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新华网深圳8月14日电 (记者 李南玲) 记者日前从人民银行深圳市中心支行获悉，作为全国现金投放量最大的城市，深圳反洗钱检查已进入现金管理阶段。根据有关规定，深圳各商业银行已对个人大额现金存取及转账设限，个人取现金20万元人民币须提前一天预约，一次存款超过50万元必须提供合法收入来源证明。
根据去年3月1日正式施行的《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》规定，个
人账户中短期内累计100万元人民币以上的现金支付将被列为可疑支付；个人账户20万元以上单笔现金收付、个人账户与企业帐户间款项划转20万元以上、企业转帐结算单笔100万元都为大额支付交易。大额支付交易和可疑支付都是反洗钱的监管重点。
人民银行深圳市中心支行有关负责人介绍说，深圳是全国现金投放量最大的城市，目前的现金投放量为全国三分之一左右，现金流动速度快，也使深圳在反洗钱上的压力较大。为此，该行正在筹建一个专司反洗钱的机构--反洗钱处。另外，中国人民银行已设立全国反洗钱信息中心，深圳和上海将各设一个分中心。
据了解，深圳各商业银行目前已设立反洗钱联络员，并编写软件来统计可疑支付及大额支付交易信息。接下来，各银行将定期向人行提供信息报告，为全国范围内的反洗钱提供信息支持。
此外，根据有关规定，深圳各商业银行对个人及企业现金存取设有若干限制，个人取现5万元要出示本人或代办人身份证并填写其号码；取现20万元以上需提前一天预约；个人提现100万元及企业提现50万元需银行分行机构审批；个人一次存入50万元现金时需提供合法收入证明。此外，个人账户当天转入的款项，一天内最多提现2次，每次不超过10万元。
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