台湾骗子暗流上海系列报道之一

　　本报记者 张远方／报道

　　近日，上海警方查获台湾籍人员利用网络电话实施诈骗的一犯罪集团，抓获涉案台湾籍人员57人。经警方初步查证，受害人全部来自台湾，受骗金额高达1000余万元新台币(折合人民币300余万元)。

　　之后，本报对此进行了调查采访，发现台湾诈骗集团设点上海，就是为了逃避台湾警方的打击。然而在上海，他们同样过着见不得光的生活。

　　那么，为什么诈骗的对象都是台湾人，为什么又有那么多的台湾人会受骗上当？

　　今年2月份以来，在上海松江的一高档居民住宅忽然热闹起来了，从台湾来的一些“商人”向居民们租住这些住宅。这些“台商”出手阔绰，尽管居民们开出一个月数万元的租金，但他们连眼皮都不眨一下。可有一个条件：居民不能突然前来造访，如果有事情，需提前电话预约。

　　以上海为基地行骗

　　松江的居民并不知道这些“台商”租房做什么用，更不知道“台商”为什么非要有这样的约定。“我当初就想，不就是租房子嘛，有什么神秘的，台湾人办事真奇怪。”7月3日，一位出租户这样对记者讲诉他当时租房时的想法，“真的没想到会用来诈骗”。

　　与此同时，闵行等地区的一些高档居民住宅也成为一些“台商”租住的目标。这些“台商”一租就是几个单元，同样也不计较租金多少。

　　让人感到奇怪的是，这些出手阔绰的“台商”，租房不是住一个两个人，而是10余个人同住在一个单元里。而且这些“台商”平时不去联络“生意”，也不参加社会活动，房门总是紧闭着，有的还在门口安装了隐蔽的监控探头，他们到底在干什么呢？

　　这些反常行为引起了居民们的注意，向警方反映了这一异常情况，警方立即调集警力开展侦查。结果发现，这些“台商”不仅行踪诡秘，而且都有一个显著的特征，就是在他们住处的房内都有大量的电脑、电话及网络设备，而且可以通过这些网络设备向台湾地区拨打电话。而最奇怪的是，这些人明明在上海，而向外拨打的电话号码却是通过电脑网络设备从台湾转移而来，也就是接听方看到的电话号码为台湾的号码。

　　经过多日的缜密侦查，警方查明，上述可疑地点正是台湾电话诈骗集团的隐身窝点。在台湾活动多年的电话诈骗集团为了逃避打击，渡海西进，隐身在上海，他们多处设点，诈骗活动十分猖獗。

　　据警方调查审讯得知，为了避免目标的暴露，诈骗集团实行准军事化管理，成员集中住宿、集中活动，不得随意外出。诈骗窝点生活条件极其陋，100多平方米的房间搭放了10多张床，没有活动空间。

　　在房间内，专案组民警还搜出一些账本，主要记载诈骗集团的“业绩情况”。比如说，其中一个记载的是：“阿吴”6月12日总共打了10 个电话，接受邀请的是6个，其中开机的4个，关机的2个；一直有追踪的5个，放弃的5个。据审查，这是一个姓吴的“员工”的工作记录。

　　记者问：“这么详细记载有什么用？”专案组民警说，这主要是诈骗人员的“业绩”跟其“工资奖金”挂钩，诈骗团伙每个“员工”有一个“底薪”，比如说一千块，但公司要求他们一个月要完成“一百通”或是“两百通”，只有完成工作量才能拿到“底薪”。超过工作量要求的，按照5～30%的抽成追加“奖金”。

　　记者问一名26岁的刘姓诈骗团伙成员：“每个月能够得到多少(钱)？”

　　刘说：“我也才来两个月，一个月大概一万一出头吧？”

　　记者问：“一万一出头的人民币？”

　　刘说：“对。”

　　记者问：“那你觉得值得吗？”

　　刘说：“值得啊。”

　　诈骗集团就是这样以金钱诱使其下线成员为其卖命。

　　简单而有效的诈骗手段

　　据警方审查得知，今年2月以来，该诈骗团伙在台湾以“达盈数码科技有限公司”、“派拉蒙国际精品公司”、“威登国际精品股份有限公司”、“翔柏市场民调中心”等名义、月薪1万余元新台币的诱惑进行招工，招募一批台籍人员来沪。抵沪后，“公司”方扣押了他们的有效身份证件，随后“培训”他们骗术。

　　7月3日，一名诈骗集团成员对记者坦言，自己内心也很矛盾，但在台湾找工作难，既然来了，就不得不冒险去做了。

　　诈骗集团的头目把手下的成员分为三线，分别扮演不同的角色。一线负责获取对方资料，二线负责取信对方，三线负责骗取钱财。该诈骗集团在实施诈骗之前进行了精心的布局，一层层击退受害人的精神防线，并乘机骗取更多钱财。他们的诈骗过程主要包括4个步骤：

　　第一步，“一线”人员在沪以“威登国际精品股份有限公司”等名义使用网络电话随机拨打台湾居民的移 动电话，以公司回访的名义套取姓名、住址等资料；

　　第二步，在收集资料后，由“小老板”将这些资料传真给专人，将事先制作的会员卡按资料寄给对方，同时告知公司在台湾举行“造势”晚会，取得对方信任；

　　第三步，通知对方获得了公司设立的大奖，奖金是115万元新台币的即期本票，但先要将20%税金汇入公司在台湾的指定账户后方可获取奖金；

　　第四步，一旦对方将税金汇入帐户，公司会计在台湾将钱取出，并通知在沪的“小老板”。之后，“二线”人员虚构了所谓的“香港马会会员”，告知对方非香港马会会员无法领奖，若要入会，又要交纳10万元港币的入费会。一旦入会，就有人通知其中了赌马大奖，但仍需交纳税金，如此循环，直至被害人发觉上当受骗。

　　在这个诈骗过程中，作案所用的电话均利用网络进行转接，受害人所接电话显示为台湾地区号码，所以具有极大的欺骗性。

　　为了应变诈骗活动过程中出现的各种情况，保证诈骗成功，这个犯罪团伙还事先编写了一个“剧本”，对招募的人员进行培训。从“剧本”的一些内容也可以了解到此类诈骗活动的层层推进，最终得手的过程：

　　关于税金的说法。在通知对方已经中奖之后，诈骗人员就会对对方说：“有关于税金的部分你清楚吗？那我说明一下：根据台湾税法明文规定，凡是属于机会中奖者，无论奖品或是奖金只要价值超过13333元以上都必须缴交15%的税金。我们公司是一家外商公司，所以对外商公司多征5%，那你要缴交的税金是20%。同时又有明文规定，领奖人必须要先完税才能领奖。公司举办本次活动基于打响知名度，所以在晚会活动先前已经要求赞助商统一先行缴完税了，但并不是你就不用缴了，而是等你办理好领奖事宜，领到奖金时记得与大会所委任的会计师联系，将税金补足就可以了。”

　　如果客户要放弃，当然还有第二步的对策，“你怎么能轻易放弃自己的权利？是不是你对于我们公司不了解的情况之下而要轻易地放弃呢？说实在话……毕竟这是你的权利，我只是协助你办理领奖作业，奖金要不要来领是你的事……只不过我认为你应该自己来对我们公司做个了解之后再做这方面的决定，因为这笔奖金确确实实是你可以领到的，你了解吗？”

　　如果“客户”还怀疑，提问领不到奖金该如何时，诈骗人员现成的回答是：“ 这是不可能领不到的，针对三奖以上共有十位中奖民众，都必须完成认购手续，才能把奖金奖项提领会去，而三奖的部分共有5个名额，已经有3位民众按照晚会的领奖程序，在完成认购手续之后的70分钟，账户中就有这笔115万元的奖金，如果说其他三奖以上的中奖人，完成认购手续后，奖金、奖项领不到，他们会不会诉诸媒体？这样的话我们公司早就不存在了，你想想看我们会拿公司的名誉跟您开玩笑吗？所以这是不可能的。”

　　然后诈骗集团负责通知的人会留一个电话给受害人，称自己是“财政部”的，或者是“国税局”的付费电话，要求对方进行咨询。

　　咨询电话由诈骗集团二线成员掌握，当有人打电话咨询时，他们就会告知受害人“健保局”、“税务局”或“财政局”有一张现金支票要退还给他，要通过某银行转帐给他，并让受害人与该银行的主管联系。

　　所谓的银行主管则由诈骗集团三线成员扮演，他们会通过电话教受害人如何到自动柜员机上转帐。一旦受骗的人拿着这个银行卡在柜员机上转帐的时候，因为台湾的柜员机转账程序可能比较复杂，多数人不懂得怎样转账，在这个转帐的过程中，作案者就诱使对方把自已卡内的钱实际上转到了作案者的帐户上去了。

　　就这样，受害者原本以为可以得到一大笔退款，却没成想自己的大笔钱款在不知不觉间已经流入了诈骗集团的口袋，而这一系列使他们最终上当的电话，都是从诈骗集团设在上海的窝点打出的。

　　骗子就这样一步步打消“客户”的疑虑，使诈骗得手，而“客户”一旦落入第一道陷阱，接下来还有第二道、第三道，骗子们就这样连环施骗，让受害人为了所谓的“大奖”欲罢不能。据称，使用这种方法进行诈骗，最多时一天就可骗取1000万元新台币。

　　而诈骗成员的收入按诈骗金额的多少“分红”，每月诈骗收入一般可达1万元人民币以上。

　　据警方初步调查得知，台湾诈骗集团在上海诈骗几个月，受骗金额高达1000余万元新台币(折合人民币300余万元)，“而实际数额可能会更大”。

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