一年“洗”钱高达2000亿 我国谋划反洗攻略

　　2003年10月，人民银行在国内首立反洗钱局，该机构也同时成为中国整个“反洗钱”工作的“大脑中枢”。在上周于深圳召开的反洗钱国际研讨会上，首任央行反洗钱局局长凌涛接受本报记者独家采访时首次对外界披露，新成立的反洗钱局将从反洗钱立法、多部门协调、强化金融机构的反洗钱措施等方面入手，应对日益紧迫的国内反洗钱形势。

　　在担任央行反洗钱局局长之前，凌涛曾任人民银行上海分行副行长，有着丰富的工 作经验。有观察人士认为，他将把中国目前正在如火如荼进行的反洗钱工作推向一个高潮。

　　《反洗钱法》正在起草

　　据有关机构的不完全统计，中国内地每年通过不同渠道“洗”出去的黑钱至少高达2000亿元人民币，已相当于国内生产总值的2%。凌涛认为，这一数字至少说明我国反洗钱斗争形势逼人。

　　凌涛说，新成立的央行反洗钱局目前的首要工作在于积极促使《反洗钱法》尽早出台。据他透露，全国人大预算工作委员会已经成立了《反洗钱法》起草工作小组，相关草案条文的拟定工作正在紧张进行之中。

　　“洗钱罪”适用范围应扩大

　　凌涛指出，“洗钱”相对而言是一种下游犯罪。1997年我国首次把洗钱罪纳入刑法，但认定只有发生在四种上游犯罪之下的洗钱才构成“洗钱罪”：一是走私，二是贩毒，三是黑社会性质组织犯罪，四是恐怖活动犯罪。但目前职务贪污、贿赂、逃税、制假售假、侵占国有资产、诈骗等犯罪所得的黑钱也大量地需要“漂白”。因此，新的《反洗钱法》应扩大“洗钱罪”的适用范围。

　　年内开展全面反洗钱大检查

　　凌涛认为，央行颁布的反洗钱“一法两规”(即《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》)已于2003年3月1日正式生效，初步搭建了从央行到商业金融机构在金融领域的反洗钱组织结构和法律框架。同时，反洗钱局也加强了对金融系统内部的反洗钱工作，今年内将对国内银行类金融机构开展一次全面的反洗钱检查工作。

　　拟建“金融情报中心”

　　“但仅这样还远远不够。”凌涛说：“尽管金融机构是反洗钱工作的中坚力量，但反洗钱决不是金融机构一家能完成的。反洗钱局在组织协调反洗钱工作的同时，为了更好地与其他部门协调，目前已经向国务院建议成立一个由国务院牵头的反洗钱工作领导小组。”

　　凌涛还透露，反洗钱局正准备着手建立一个反洗钱信息收集、共享以及信息分析的信息中心，机构职能类似于一些国家的“金融情报中心”。该中心将建立相应的数据库，对报送的情况进行分析、整理，对可疑金融交易报金融监管部门调查，对有犯罪嫌疑的，向公安机关报告。 (记者 李钦 实习生 刘杰 深圳商报)