外汇局有关负责人称要加强对金融机构外汇监管

　　本报讯记者南轲报道 记者从国家外汇管理局了解到，外汇局在近年来所组织的金融机构外汇业务合规性检查中发现，部分银行、证券公司存在着比较严重的违规行为。外汇局有关负责人在接受本报记者专访时称，外汇局将继续加强对金融机构的现场和非现场外汇检查力度。

　　问：在近年来的检查中，外汇局发现金融机构存在哪些典型问题？

　　答：近两年，我们先后组织了对某中资股份制商业银行全系统、中资商业银行部分分行、部分证券公司外汇业务合规性检查。检查发现，银行和证券公司存在擅自委托境外分行从事境外股票投资，未执行大额外币现钞存取报备和异常情况报送制度，违规办理“人民币与外汇掉期业务”，离岸业务超范围及与在岸头寸超规模渗透，售付汇单证不齐，外汇账户收支超范围，擅自对外担保履约，为居民违规开立非居民B股保证金账户并将资金汇往境外，代理居民买卖香港股票，通过B股账户向境外支付证券公司营运费用，未按规定办理国际收支申报等问题。

　　对检查中发现的问题，我们依法进行了严肃处理，除经济处罚外，还建议有关部门追究重大违规问题相关人员责任，并根据银行、证券交易记录，对发现的部分企业和个人的重大违规问题进行了跟踪查处。

　　问：近期金融机构的违规操作有哪些值得注意之处？

　　答：我们通过检查发现，近期一些银行在办理收汇、结汇时，未按规定向外汇局报备居民、非居民个人大额收汇、结汇资金交易；未凭外汇局核准件为企业办理外债结汇；办理大额外汇资本金结汇未向外汇局报送《外商投资项下资本金大额结汇情况表》，违规办理外汇质押人民币贷款业务；未按规定办理国际收支统计申报以及未按规定向外汇局准确报送结售汇报表等问题。上述问题的出现，暴露出某些银行未严格按照外汇局有关政策规定办理外汇业务，有章不循，违规操作，干扰了外汇市场的正常秩序，这应引起我们的高度重视。

　　问：针对这些新问题，外汇局在对金融机构的外汇监管方面有什么新思路？

　　答：我们正在积极探索实践治理整顿外汇市场秩序的新方法、新理念，主要有以下几个方面：首先，现场检查应与非现场监管相结合。根据有关监管部门在非现场监管中发现的疑点确定检查项目，使我们的检查具有针对性，既避免了盲目出击的浪费与被动，又为非现场监管部门提供了实情，解释了疑问。

　　其次，从银行辐射到企业与个人，可以起到事半功倍的监管效果。外汇指定银行是外汇资金流动的主渠道。通过对银行的监管，可以有效地掌握外汇资金的流动，发现违规资金的收付记录，为我们查处企业、个人外汇违规行为提供可靠的线索，从而改变我们直接面对千家万户涉汇主体、线索杂乱无序的状况。

　　第三，由点到面，转化检查成果。一是处罚违规银行与警示其他银行相结合。我们将检查发现的问题在外汇指定银行范围内进行通报，收到了良好的效果，防止了违规操作在整个金融系统蔓延。二是检查与调研相结合。每次检查，我们都确定专题，重点关注，收集数据及情况，作出分析与评价，形成调研材料。这些调研报告以详实的数据、典型的事例对探讨新情况、研究新问题起到了推进作用。