四月狂骗2000万河南系列票据案关系链全调查_国内财经_财经纵横

四月狂骗2000万河南系列票据案关系链全调查

http://finance.sina.com.cn 2003年09月22日 07:25 21世纪经济报道

　　见习记者李振华

　　河南安阳报道

　　安阳再次引起外界震动的，不是其早已闻名遐迩的三千年甲骨文殷墟文化，也不是其全球最大的彩壳生产基地--安彩高科，而是其辖内农行内黄县支行的一系列票据诈骗案。

　　来自河南警方的消息称，这一系列诈骗案涉案金额高达2070万元，农行内黄县支行有5个基层营业所涉案，涉案金额之高、范围之广河南罕见。

　　事实上，这一系列被农总行定性为“金额巨大、人员较多、性质严重”案件，其涉及范围已经远远超出了小小的内黄县。

　　8月29日，以农行河南分行审计处处长陈茂杰担任组长的“中国农业银行安阳分行临时委员会”，正式接管了农行安阳分行。当天，原农行安阳分行领导层全部被停职，甚至有消息称原行长郑明生已被有关部门“双规”。

　　9月14日，记者赶赴内黄调查，有关各方均回绝了记者的正式采访要求。

　　“现在还只是揭开了盖子，还有更多内幕尚在调查中。”知悉内情人士向记者透露。至18日记者离开内黄时止，农总行派出的调查组、农行河南分行派出的调查组，以及安阳市、内黄县公安机关组成的侦破小组，尚在继续调查这一案件。

　　内外勾结作案

　　知情人士透露，到目前为止，这一系列涉嫌诈骗案已基本查清，涉及今年4月24日至8月的7笔票据共7笔，涉案金额为2070万人民币，农行内黄县支行基层营业所的涉案情况为：

　　梁庄所涉案银行承兑汇票为3份，金额分别为280万、280万、210万，其银行承兑汇票局为假票；曙光所涉案票据为2份，金额为300万和400万，为伪造银行承兑汇票；亳城所涉案票据为1份，金额为200万，同样为假银行承兑汇票；田氏所涉案票据1份，金额为400万。而这几笔银行承兑汇票的贴现人均为内黄县成信物资公司和内黄县大正植物油加工有限公司总经理武文正。农行内部人士透露，农总行对票据业务有严格规定：出票人在申请银行承兑时，要求出票人在承兑行有100%的存款资金或者其他存款企业提供足额的担保作保证。

　　农行安阳市分行某区支行一人士表示：“除非内外勾结，违规操作，否则票据业务本身是一种低风险的业务。”但该人士同时坦言，农行安阳分行过去并未完全或在实际中真正要求申请承兑方提供100%的足额资金作保证。

　　农行安阳分行原行长郑明生在案发后的《工作检查》中透露，犯罪嫌疑人武文正正是通过贿赂买通梁庄所、田氏所、曙光所、亳城所和新兴路所的营业部主任，在2003年4月24日至8月22日期间，通过内外勾结和真假调包的方式。由营业部主任直接参与将真票换假票，然后拿各营业部开出的真票据到其他营业部或票据中心贴现，将骗得的贴现资金汇入指定帐户，以支现的形式汇入武文正指定的个人账户，由武以现金的形式取走，并进行分赃。

　　天机泄露

　　这起惊天大案是如何被揭开的至今仍是一个谜，记者在安阳就了解到两个版本：

　　农行安阳市分行原行长郑明生在案发后的一份《工作检查》中写道：2003年8月19日，农行内黄县支行田氏营业部在自查账务的过程中，发现有一笔在7月23日到期的、金额为400万的银行承兑汇票资金尚未划到，而此笔汇票早已经被贴现。

　　此事引起了农行安阳分行的警觉，该分行随即对内黄县支行下辖的几个营业部展开检查，发现曙光所有两份金额分别为400万和300万的已贴现银行承兑汇票、亳城所有一份200万的银行承兑票据均存有问题。农行安阳分行初步将此系列问题认为是票据诈骗。

　　分析人士指出，此种说法的可信度极低。“从后来公安机关的调查来看，田氏营业部相关领导参与了这一系列诈骗案，在自查中自己将自己问题暴露出来几乎不大可能。”

　　另一种说法则称，是农行安阳市分行在对部分营业部进行抽查时，在农行内黄县支行田氏营业部时发现了上述问题，随后在对曙光所、亳城所的抽查中也发现了类似情况。

　　郑明生在《工作检查》中披露：“(8月)22日，农行内黄县支行行长赵秀玲找到武文正，武文正却在当晚10时50分在上厕所的时候趁机逃跑，赵秀玲即向内黄县公安局报了案。”

　　内黄县公安局介入调查和侦破的过程中却遇到了许多离奇古怪的事情，调查和侦破工作遇到了层层阻力。比如内黄县公安局在缉捕涉案的内黄县各营业所负责人时，几乎次次扑空，几名涉案人员往往提前半小时甚至是数小时得知消息，先声逃逸。

　　更令人不可思议的是，就在警方介入调查期间，涉案的几家营业部的账目却被人偷偷抹平。

　　在重重阻力之下，内黄县公安局将案件向上级进行了汇报。此后，农行河南省分行派出专家赶赴安阳，协助安阳市公安局、内黄县公安局一道侦破此案。

　　复杂的关系网

　　令人意外的是，以往在全国各地发生的银行承兑票据诈骗案中，一般是发生在不同的银行之间，利用不同的商业银行间的系统网络不对接实施诈骗。然而在本次银行汇票诈骗案中贴现行和承兑行似乎都在农行系统内，并且几乎没有超出内黄县支行的区域内。

　　“各基层所和营业部的支付资金和财务状况内黄县支行很容易知道，并不存在系统的对接问题。”知情人士表示，“长达4个月的时间内，内黄县支行竟没有发现问题，充分暴露了农行内黄支行内部监管的极大疏漏和监管措施的形同虚设。”

　　郑明生在《工作检查》为农行内黄县支行辩解道：“案发后农行内黄县支行行长赵秀玲同志感到非常震惊。”

　　郑的此种说法并不足以令人信服。事实上，在内黄，很多人都知道赵秀玲与武文正关系密切，甚至有人称“(两人)有超出一般业务往来的关系”。在安阳金融界，很多人也表示赵秀玲与郑明生之间关系也甚为密切，但记者无法证实此消息。

　　“复杂的人际关系成了犯罪活动的保护伞，同时也给案件的侦破制造了很多障碍。”农行安阳支行某知情人士表示。

　　为了查清此案，农行河南省分行派出以河南分行审计处处长陈茂杰为首的工作组进驻安阳，而农行安阳市分行和内黄县支行的所有人员都不得再参与案件的侦破和查处。为防止来自外界的干扰，工作组甚至还采用了分散办公和异地办公的隐蔽手段。

　　在省行直接派人介入后，案件的查处迅速出现了转机。8月26日，新兴路营业所主任李某向专案组投案，其后外逃的六名农行基层所主任及相关人员，也于8月31日前相继投案。包括赵秀玲在内，涉案犯罪嫌疑人随即被有关部门“双规”。

　　9月4日，内黄县公安局和安阳公安局联手出击，将犯罪嫌疑人武文正在安阳与濮阳交界处捕获。

　　“当务之急是追缴赃款，涉案大部分款项尚未被挥霍和转移，大部分款项都可追回。”知情人士透露，“目前已经追回赃款2／3。”记者向安阳警方求证时，对方以案件还在审理当中，拒绝证实这一消息。

　　安阳农行改组

　　8月27日，农行河南省分行派出的工作组抵达安阳，随即对农行安阳分行进行了改组。农行河南省分行发出的“豫农银党发200326、27号文件”显示，改组后的农行安阳分行成立了中国农业银行安阳分行临时委员会，全面接管工作：

　　河南分行审计处处长陈茂杰将就任安阳分行行长一职，原农行洛阳分行副行长侯宗军将就任副行长，另一副行长人选为农行河南分行办副主任卢定月。

　　9月16日，本报记者在农行安阳分行大厅内看到，侯宗军的名字已被填在了“本周值班行长”条幅上。显然，新的班子已经正式开始运作。

　　农行安阳分行某一区支行负责人则向记者透露，安阳分行行绝大多数中层干部并未被撤换。至于原行长郑明生是否“已被双规”，记者向有关部门求证时并未得到正面的回答。

　　“农行安阳农行近段时间一直在对各区县的贷款、票据业务以及资金运用上进行清查，检查组已派往各区县，贷款和票据业务已基本停止。”上述区农行人士称。

　　农业银行总行对此案件给予了高度的重视，并派出有关部门调查此事，截止到记者发稿前，农业银行总行仍然对这一案件进行调查，并表示河南分行上报材料尚有出入，需进一步核实，不日将做出处理意见。

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