《财经》杂志：初探河南内黄商业票据诈骗巨案

　　总人口在70万左右的河南省内黄县，发生了一起涉及金额达2000余万元的金融诈骗大案

　　□本刊记者胡一帆/文

　　河南省北部冀、鲁、豫三省交界处的内黄县，总人口有70万左右。可就是这样一个小县，近期却经历了一起涉及金额达2000余万元的金融诈骗风波。

　　9月14日正午，记者走进了中国农业银行内黄支行的新兴路营业所。屋外阳光灿烂，屋内却昏暗和阴冷。没有客户，防暴玻璃内，闲坐着三位营业员。记者问及这起诈骗大案，她们迅即起身躲开。在后来记者采访此事几乎所有的过程中，所面对的大都是这样既谨慎又略显紧张的反应。

　　今年8月22日，内黄县公安局经侦大队接农行内黄县支行报案称，内黄县成信物资有限责任公司、内黄县大正植物油有限责任公司经理武文正，利用伪造的银行承兑汇票从该行诈骗巨款2000余万元。案发后，武文正及五个所的营业所主任及一名副主任先后外逃，新兴路正是五个营业所之一。此外还有县内的梁庄、亳城、田氏、曙光四个营业所。

　　今年8月19日，农行内黄县支行田氏营业所在自查账务的过程中发现，有一份面额为400万元的7月23日到期的汇票，未划入资金；同时在曙光营业所也发现两张面额分别为400万元与300万元的贴现汇票为假票。此后，经全县普查，发现总共有五个营业所存在类似情况，涉及今年4月24日至8月的七笔承兑汇票业务，资金总计2070万元。并且这2070万资金同时指向了一个汇入方——内黄成信物资公司经理武文正。

　　县农行接到汇报后，行长赵秀玲并未立即上报情况，而是派人监控了武文正，向武追讨票据。但武文正却于22日趁监控人员不备逃跑。五个所的营业所主任及一名副主任先后外逃。

　　县农行这才下决心向县公安局经侦大队报案。当天，县委、县政府、市公安局、县公安局、市农行立刻成立了“8·22”案件侦破指挥部。

　　然而，就在公安部门迅速布网，就要抓获几位涉案人员时，案犯却屡屡从公安部门的手指缝中逃脱。高度警惕的农行河南省分行当即作出决定，成立农行安阳市分行工作组，全面负责安阳市分行的工作，行使决策权和管理权。据称，新成立的工作组领导班子也全部由外市“空降”。安阳市分行原班子全体成员暂停工作，待案件查清后，视具体情况再作安排。农行省分行也直接派人接手原案件侦破指挥部的工作。此一事件，迅速被中国农业银行总行定性为“金额巨大、人员较多、性质严重”。

　　一位农行县支行办公室负责人告诉记者，此次河南省分行处理案件的秘级非常高，县行与市行人员都不得再参与案件的侦破和查处。他还称，查处此次案件的工作组主要由省行工作人员及市公安局相关人员组成，县、市行人员一个不用。工作小组到达内黄县后，内黄县农行也只是负责安排他们的饮食与住宿，此外一概不得介入。

　　农行河南省分行办公室的一位工作人员也告诉记者，为了防止来自外界的干扰，查处案件的工作小组现在一方面是分散办公，有的人在郑州、有的在安阳、有的在内黄；另一方面则为异地办公，以防止干扰。

　　案件的查处在省行直接派人介入后，迅速出现了转机。8月26日，新兴营业所主任李某向专案组投案，其后外逃的六名农行基层所主任及相关人员，也于8月31日前相继投案。

　　9月4日，武文正在乘一辆面包车外逃时，被布控在内黄县东长固收费站两侧的安阳、濮阳民警抓获。在此之前，内黄县农行赵秀玲等九名相关责任人已被“双规”。

　　河南省农行对于此案的总结是，内黄支行用人失察、不当；管理混乱，把银行当成不法企业的钱库；严重有章不循，无视上级行文件规定，内外勾结，铸成案件。

　　由于此案目前尚处于查处案情细节和追缴案款的过程中，警方没有向记者提供更为具体的情况。但据警方查明，内黄县成信物资有限责任公司经理武文正正是利用承兑汇票，采取内外勾结、买通或蒙蔽银行工作人员的方式施行诈骗，并且七笔票据诈骗方式一致，均为在营业所用票据骗取贴现资金，然后汇往其指定账户支取现金。

　　在河南省安阳农行分行采访时，记者在其票据中心注意到一份承兑汇票贴现操作流程示意图。图上的内容显示，若要获得贴现，当事方应当提供票据原件、交易合同、增值税票、身份证和营业执照复印件，以上充分具备方能提请初审。接着根据票据面额为300万元以上还是以下，分别安排实地或网上、电报、电话的查询；在签署审批意见后，进入复审，再次签署意见并相应配置资金；最后还须由有终审权力的负责人签署意见。在经过如此层层审查与批示后，当事方才能得到承兑汇票的贴现资金。也就是说，任何一个欲行票据诈骗的人，都必须渗透到以上各个环节。

　　那么，武文正和其公司，是如何推动一个网络根据他的需要来运转的呢？来自工商部门的资料表明，武所开办的成信物资有限责任公司下有一家植物油加工厂和一个运输车队，主要经营花生油加工、农药、化肥和运输。公司总资产5227万元，总负债2234万元，其中向农业银行内黄支行贷款为1200万元。