| 刘金宝：王雪冰后遗症 | |||
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| http://finance.sina.com.cn 2003年06月07日 13:43 经济观察报 | |||
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本报记者 贺可 岳刚 北京报道 从5月28日起，中银香港前任总裁刘金宝的去向成为香港和内地财经界关注的热门话题。在各方纷纷猜测刘金宝的去向和命运时，经过多方询问，记者了解到的说法是：5月27日，中国银监会负责人和中纪委的官员来到香港，宣布中银香港总裁刘金宝被免职；之后，刘金宝被中联办(中华人民共和国政府驻香港特别行政区联络办公室)的人员带回北京；回到北 在中国银行和中银香港不对大量媒体报道刘金宝问题作出应有回应的情况下，刘金宝事件平添了或许是不该有的神秘色彩。 刘金宝出事？ 在中国银行前行长兼中银香港董事长刘明康3月28日离开中国银行就任中国银监会主席之后，对于中银香港而言，新任中国银行行长的肖钢接替刘明康成为中银香港的董事长几乎没有什么悬念可言。可是，5月28日，中银香港宣布由肖钢接替刘明康担任中银香港董事长的同时，宣布了由和广北接替刘金宝担任中银香港副董事长、执行董事及总裁这个消息。 此前，刘金宝于1993-1997年就任中国银行上海分行行长，1999年2月接任中国银行港澳管理处主任，并在过去两年领导了中银香港的重组和上市。不久前刚刚公布，中银香港上市第一年盈利66亿元港币，这一结果应该是令市场满意的。在这种情况下，刘的突然去职为市场和公众留下了想象空间。 当时有关刘金宝去向的传说有两个版本：其一，中国银行准备在2006年上市，刘金宝调回中国银行总行工作，就是充分利用他在中银香港上市过程中获取的丰富经验，推动中国银行成功上市；其二，刘金宝回到北京后将出任交通银行总行的行长。而随后，关于上海第一富豪周正毅去年年初为收购建联通(上海地产的前身)从中银香港获得的20亿港币贷款存在问题这一消息被披露时，人们才意识到：刘金宝可能出事了。这时，关于刘金宝的传言四起。伴随着传言，中银香港的股价一路走低，在6月4日已经跌破8港币每股的心理大关，跌至7.9港币。? 但是，中国银行仍未回应市场传言。5月29日在香港答记者问时，肖钢说刘的调动属于正常的人事变动。中国银行新闻处的有关人士也告诉记者：第一，刘金宝现在北京工作；第二，刘金宝现在还是中国银行的副董事长，还在履行副董事长的职责；第三，中国银行对外界传言无任何评论。当记者问到他这些天在中国银行的大楼里是否见到了刘金宝上班，他说没法回答。 王雪冰后遗症 香港一家投资银行的分析师认为，中国银行的问题不是第一次，刘金宝事件给人的印象是“又出来了一个”。刘金宝的前任梁小庭在1999年就是被免职的。而刘金宝出事无疑是去年的王雪冰事件的某种延续。 去年1月15日，时任中国建设银行行长的王雪冰落马导致了中国银行的震荡——王落马的原因是其在1988年到1993年担任中国银行纽约分行行长期间以及在1994年到2000年担任中国银行行长期间涉嫌金融违法犯罪行为。2002年1月18日，美国财政部货币监理署OCC与中国人民银行发布联合消息，对包括中国银行纽约分行在内的中行在美国的三家分行1991年至1999年间的不当行为做出双方各1000万美元的处罚。这一震荡直接导致了中银香港在纽约和香港两地同时上市计划的搁浅。7月11日，中国银行纽约分行对其客户周强等的诉讼案有了初步结果，中国银行纽约分行获胜，有望获赔1.05亿美元；骗贷者周强通过20多个关联公司欺诈贷款罪名成立。7月25日中银香港成功上市。此后，很多人认为王雪冰事件对于中国银行的负面影响已经终结。而刘金宝事件则让人们看到王雪冰后遗症在中国银行再次显现。据报道，王雪冰因为经济犯罪而接受调查时，前中央金融工委就已开始对中行上海分行的多宗未能收回的贷款事宜进行调查。据消息人士透露，刘金宝出事和他在1993-1997年间就任中国银行上海分行行长期间的这些“问题贷款”有关，而这些“问题贷款”中的部分又与周正毅有关。 中行上海分行也是中行下面问题颇多的一个分行。据权威监管部门透露，中国银行上海分行存在下列金融违规和违法犯罪问题：超权限、逆程序、违纪违规放贷5900万美元和人民币3亿元，其中美元部分的全部和人民币部分中的2亿元都没有收回。后经查证，这部分资金违规流入香港股市；放贷控制不利，造成9亿元资金违规流入股市；对关联企业相互担保审查不严造成不良贷款1.5亿元；为一民营公司贷款15亿元，其中有2.6亿元流入香港股市；1998年2月-1999年5月，为上海嘉士德华海金属制品有限公司违规开进口信用证，共计7600多万美元，其中5亿元人民币无法追回；未经总行批准，擅自向个人发放不指定用途的住房抵押贷款3000多万元。这其中就包括部分刘金宝在任上海分行行长期间发生的违规违法行为。而刘金宝的出事表明，中央政府决心对金融违法犯罪行为一查到底。 近年来中国银行发生的银行家落马事件有，原中国银行海南分行行长王某携款逃往国外；中国银行安徽分行副行长赵安歌贪污受贿案；再有中国银行纽约分行骗贷案；中国银行港澳办事处前主任梁小庭受贿和洗钱案；还有中国银行开平支行巨额资金抽逃案以及目前中纪委介入调查的中国银行上海分行问题贷款。这些违法违规甚至金融犯罪大多发生在王雪冰就任中国银行行长的1994年至2000年。业内人士指出，中国银行需要花更大的努力才能够彻底消除王雪冰后遗症。 信息披露缺陷 “肖钢宣布中银香港总裁的变动时，对外的说法是正常的人事变动，对于国内的媒体来说，这是大家通常理解的官方说法。但是对于中银香港这样一家在香港上市的公众公司来说，以这种方式回应市场就显得既不充分也不透明。”香港一家当地银行的高级经济学家这样对记者说。 曾经在香港中银集团工作过的一位分析师告诉记者，在中银香港上市之前，无论是中国银行还是香港中银集团，一把手的调来调去，或者被免职与否，只是它们作为国有企业的行为，公众对这种事情的看法往往是从银行体系风险的角度出发。但是中银香港作为上市公司，已经不再是单纯的国有企业，而是一家公众公司。作为公众公司和作为国有企业，公众和投资者对于两者信息披露的要求有很大的差别。中银香港作为公众公司，它的董事会需要向所有的股东负责，而不是仅仅向控股股东负责。涉及公司的重大事件应该向所有的股东及时披露信息。因此，从信息披露的角度来看，中银香港对刘金宝事件的信息披露与香港上市公司通常的要求还有差距。如果刘金宝被证实已经被“双规”的话，中国银行和中银香港此前的说法就有隐瞒事实真相的嫌疑。 这位分析师认为，从更深层次来看，这不仅仅是中银香港的问题，而是体制问题，是国有企业与国际资本市场接轨时面临的信息如何披露问题。作为国内媒体，对于官方对政府部门和国有企业的问题官员的一些处理方式和程序可以理解，但是海外媒体显然不能理解这一点。国有企业在海外上市之后，尽管国有股仍占绝大部分，尽管其董事会成员和高管仍然由政府任命，但只要以公众公司的形象出现，如何披露董事会成员和高管人员的变动的信息就值得特别注意。中银香港对刘金宝事件在信息披露方面就与国际观念有差异，也与绝大多数香港上市公司的做法不太一样，这是一个具有普遍意义的问题。 一位研究人员认为，如果四大银行本身的体制不变，官本位不变，尽管银行通过很大努力搞贷款责任制，由于体制的漏洞非常大，新的不良贷款还会由于体制而产生。周正毅用中国银行上海分行的信贷资产作为抵押，从中银香港获得贷款，这本身就违反了外汇管理规定。为什么能够获得如此大笔的贷款，这显然有问题。从这笔贷款可以看出中国银行内地的机构与中银香港的关联关系非常复杂，关联交易引发了特殊的商业往来，增加了中银香港的信贷风险。对于香港本地的上市公司来说，显然不存在这个问题，但是对于H股、红筹股企业来说，海外上市公司与母公司之间的关联交易产生问题的可能性很大。国内企业的贷款担保链十分复杂，这种担保链是否同样也延伸到中国银行的内地机构和中银香港之间？ 汇丰银行高级经济学家屈宏斌认为，目前四大银行都制定了雄心勃勃的上市计划，准备在未来3-5年内上市，并且大多选择在海外上市。之所以它们对上市那么热心，是看到了上市的好处——可以募集资金，提高公众形象。但是通过中银香港这件事情它们也应该意识到上市本身也是有代价的——必须比以前更公开地披露信息，尤其是在海外上市。如果国有银行出现问题不是一些小职员、几个处长骗点钱，而是经常把银行的高层，甚至一把手也牵扯进去的话，人们就会对国有银行在基本框架不变的情况下，能否有效地改变它们的公司治理产生怀疑。 正如一位业内人士所指出的，四大银行在三五年内上市的提法是好的，问题是上市，尤其是海外上市的可行性有多大：如何让投资者相信它们的不良资产指标，相信它们能够按照公众公司的要求来披露信息。从这一点来说，国有银行的改革任重而道远。
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