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【记者李继培北京31日报道】外汇是国家宝贵的经济资源，但在外汇流通体制之外，有一批蛀虫——地下钱庄，正在侵蚀着中国经济的肌体。从国家外管局最新披露的一个案例，可以看出这些地下钱庄的真实面目。
一直以来，都相传在珠江三角洲一带及周边地区存在着有组织的黑市外汇交易行为。在某些企业中悄悄流传着一个“钱庄”的地址想换汇的企业只要将人民币送到这个“钱庄
”或汇到指定的账号，不日便会收到“钱庄”为其兑换的外币；而需要人民币的企业只要将外币汇到指定的地方，同样可以从“钱庄”里拿到相应数额的人民币。
2000年11月10日，国家外汇管理局广州分局接到一位不愿透露身份人士的举报，称在惠州市惠东县平山镇有一个以刘氏兄弟为首的炒买炒卖外汇的地下钱庄。
源泉
我国实行的是严格的外汇管制，从事非法交易外汇的“钱”从何来？
据了解，在刘氏兄弟的地下钱庄进行非法外汇交易的大部分是企业，尤其是三资企业。有些企业特别是三资企业为了逃避外汇管制、套取外汇利差，纷纷把钱通过地下钱庄转移。这为“钱庄”源源不断地提供了外汇来源，既解决了外汇的源泉问题，又能游离于现行的外汇监管之外。
另外，在交易中大量使用的人民币，多是刘氏兄弟向当地一些商铺支付一定手续费后大量套取的。
运作
解决了非法外汇的源泉之后，刘氏兄弟展开了极其严密的非法交易运作。据参与办案的惠州市公安局经济保卫科刘警官介绍，该钱庄组织体系严密、内部进行专业化分工，并形成“一条龙”作业的流程。
在清算方式上，在境外、境内各设钱庄，各自拥有相对独立的融资清算系统的方式，一方面为境外需要人民币资金的企业提供人民币，而在香港收取外币；另一方面，为境内需要外币的企业在香港提供外币，同时在境内收取人民币。
在交易方式上，他们集以往黑市交易方式于一身，并在此基础上按需求方的要求进行了“改良”。首先，交易方式上进一步简化，通过电话联系交易，在指定账户上划转，往往是交易完毕还不知道对方姓甚名谁。这样操作，不仅方便快捷，而且断了交易双方今后的内讧之忧，令人觉得安全。其次，费用较为低廉。据有关部门初步测算，刘氏兄弟交易的获益率一般为千分之一到千分之二之间。一个便宜三个爱，这也是企业选择地下钱庄的原因之一。
为了能及时迅速地向需要人民币的企业提供“服务”，“钱庄”还特备多少辆炒汇的汽车，一天24小时都处于随时待命的状态。如有需要直接送“货”上门。
防范
除了有严密的运作体系，为了便于隐避便于逃避打击，刘氏两兄弟在防犯上也是煞费苦心。家中竟然安装了监控系统。惠州市公安局刘警官介绍说：这种监控系统能够让他们在房间里面看到过往行人的情况。
家中戒备森严，刘氏两兄弟还不放心，又找了一些合法的商店做掩护。“那些都是朋友借给我的账户，因为我没有企业，没有单位，就是从朋友借过来用一下，利用他们的账户来走钱。”在看守所里，犯罪嫌疑人刘振武这样说。
由于资金往来巨大，为了不让人看出破绽，刘氏两兄弟还频繁更换账户。国家外汇管理局惠州市支局综合科龙科长点破了其中的奥秘。他说：“这些账户用的时间都不长，每隔三五个月他就换账户，每当换一个新账户的时候，他就逐步地从老账户里把资金转到新的账户上来，以后这个老账户再也不用，三年时间他一共用了10个账户，可见，他们一开始就对这件事情进行了精心策划。”
同时，为了不被发现，他们同客户的联系和交易基本上都是通过电话来进行，有时甚至送货上门。“炒卖分子的联系和活动都是电话来进行的，没有任何的合同和契约。有的时候是现场交易，送货上门，没有任何记录。他们本身对自己的一些账本，也是过一段时间就销毁，防范得比较严，”龙科长说。
覆灭
“天网恢恢，疏而不漏”，2000年11月30日下午，专案组果断出击，进入刘氏兄弟住所——也是他们用于非法炒汇的主要窝点。在惠东县平山镇一幢毫不起眼的二层小楼的院落民宅内，新式点钞机、验钞机、电脑一应俱全，地上还有散落的及正在销毁的账本记录，可以想见昔日交易的“兴隆”情景。
专案组当场缴获了两个保险柜，并乘胜追击，对位于惠州市惠城区和惠阳县淡水镇的另外两个刘氏兄弟的下线黑市窝点进行了全面打击。此次出击，共抓获炒汇嫌疑人17名，人民币现金600多万元，外币少许，冻结的账户和存折加起来共28个(其中存折18个)，累计冻结资金达1051万元人民币。至此，特大非法外汇交易的地下钱庄被成功覆灭。(完）
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