期货公司风险管理三部曲：体系制度和责任

　　实习记者 李中秋

　　作为行业新军，湖南大有期货在过去两年多内，成功抵御了来自市场各层面的风险。公司总经理黄华把这一切归功于公司成功的风险管理体系。在上期所举办的第二期风险管理高级研修班上畅谈经验时，黄华形象地将驾驶车辆的经验比作期货公司风险管理的三部曲。

　　构筑科学合理的“安检”体系

　　记者：大有期货是在2002年才开业的。作为行业新军，运作两年多来，您在风险管理上积累了哪些经验？

　　黄华：有过驾驶经验的人都知道，要想平安抵达目的地，有三个条件至关重要：车况良好、法规健全、车手尽责。期货公司在追求快速发展的同时，也必须时刻注意防范风险，我认为，以下三个条件不可或缺：建立严密的风险管理体系、切实遵守风险控制制度以及培养有责任感的员工队伍。

　　记者：您提到期货公司在防范风险时，首先是建立严密的风险管理体系，贵公司采用什么样的运作模式？

　　黄华：大家知道，要实现车辆安全可靠的行驶，必须构筑科学合理的安全检测体系，确保其安全性能良好。而期货公司的风险管理工作同样要求我们尽量建立起一套完整的风险管理体系。

　　通过广泛学习考察和经验总结，大有期货搭建如下风险管理体系：公司的风险管理体系实行垂直监督、分层控制的模式。即分为决策层、管理层和执行层。其中决策层包括Ａ级决策层和Ｂ级决策层。董事会下属风险控制委员会和总经理为Ａ级决策层；总经理、总经理办公会议和风险总监为Ｂ级决策层。管理层包括风险总监、各营业部风险主管、各相关职能部门的经理以及法律方面、培训方面负责人；执行层包括各营业部风险主管、各相关职能部门的经理以及具体实施开户、交易、财务、结算和网络的相关人员。

　　红灯停、绿灯行

　　记者：期货公司在加强风险管理工作中，风险控制制度的执行力度很重要。结合实际工作，公司在具体执行中有何手段？

　　黄华：“红灯停、绿灯行”，严格的交通法规维系着道路交通的安全畅通，期货公司要保持稳健正常经营运作，同样需要完善严密的风险管理制度予以保障。围绕期货公司日常经营面临的经营风险、市场风险和管理风险，我们根据日常运作的流程及各个环节，将经营风险进行了具体划分，归结为开户风险、出入金风险、交易运作风险、编码混用风险、客户结算风险、交割风险、行情及信息传播风险和资金调度风险等八大类。并相应制定了制度，基本涵盖了经营过程的各个层面，力求做到有章可循。

　　记者：作为一家新公司，从开业之初到现在，你们在风险管理中有没有教训？

　　黄华：对于风险管理，我们有过深刻教训。2002年公司开业之初，有位客户需要追加保证金，当时财务负责人不在，在既没有授权，又没有沟通的情况下，客户迟迟不能办理入金，而风险控制负责人又在客户保证金不足的情况下进行了强制平仓，差点引发了客户纠纷。这件事情促使我们制定了更加严格的岗位责任制度，明确各项工作的第一责任人，并将具体责任分解明确到每个相关人员。同时，还建立了完善的内部授权制度，如暂时离岗授权，出入金审批授权等等。

　　车手尽责

　　记者：对于汽车驾驶员来说，防止事故发生，关键是自己的素质和修养。贵公司在加强员工队伍建设上有何举措？

　　黄华：我们可以想象一个醉汉或不遵章守纪的人驾驶车辆将导致严重后果。即使具备再好的基础条件，也必须依靠具有强烈责任感的人员来予以保障执行。所以，员工责任重于泰山。我们渴望将风险控制提升到企业文化建设的高度，但目前能做到的是打造一只精通业务、作风严谨、果敢负责的风险控制团队。为此，我们非常注重员工素质的培养，如通过每周的“读书日”活动，定期拓展训练等方式，在潜移默化中培养和提高员工的高效执行力。

　　此外，在公司的经营中，我们一直采取务实态度，对于公司已经暴露或处在萌芽状态的问题要尽快予以解决。“千里之堤，毁于蚁穴“。一个很细小的差错都可能导致灾难性后果。我们认为，风险控制工作没有小事，而是我们必须时刻关心和关注。