财经纵横

巧用基金组合投资可获取最大收益

http://www.sina.com.cn 2006年08月03日 19:43 信息时报

  上半年进取型基金获得了较高回报,而近期市场的振荡使稳健型基金受到了投资者的青睐,如何组合自己的基金资产获得最大回报成了投资者关心的问题。

  广发证券分析师龙方分析指出,选择相关性小,甚至是负相关的证券进行组合投资会降低整个组合的风险(波动性)。从实务角度而言,通过投资于不同的基金品种,可实现整

  体的理财规划。进行投资理财时,必须把握分散投资的原则,不要把鸡蛋放在一个篮子里,而是要建立一个投资组合,这样不但能降低投资风险,也保证能获得较为稳健的收益。

  对于风险收益偏好不同的投资者来说,制定符合自己特征的组合不仅能保持稳定的收益,同时也能有效控制风险、降低投资成本。

  以参与某基金公司旗下基金互相转换活动的张先生为例,他持有3万元双息平衡基金,他的目标是希望自己的投资组合更积极一些,决定追加7万元的阿尔法基金,此时,他需要支付的申购金额为840元,节省了210元,同时还拥有了获取更高收益的机会。又如,王女士拥有10万元的中国优势基金1年多了,经过仔细分析,她认为自己的基金投资过于激进,决定将7万元的中国优势转化为双息平衡基金,那她需要支付的费用是70,000×0.175=122.5元,这一费用远远低于分别进行赎回和申购的费用。

  上投摩根

理财专家王峰进一步透露,即使对于偏好
股票
型基金的投资者来说,不同的组合收益差别也较大。由于每只基金的投资策略各不相同,因此基金组合也各有侧重,在持续的热点轮换中,同一只基金也会表现出不同的上升动能。举例来说,今年年初一些进取型基金提早布局资源板块,因此在3~5月的股市上涨中,净值增长在所有
开放式基金
中一马当先;而5月至今,投资热点悄然转向消费板块,另一类长期看好消费的股票基金又开始异军突起。因此,投资者进行不同的基金组合将有利于分散风险,及时捕捉机会。


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