如何计算基金投资收益
http://www.sina.com.cn 2006年07月31日 20:49 华富基金
小华:明白了净值、费用的概念,我们普通投资者最关心的就是开放式基金是如何赚钱?我们如何计算自己的收益呢?
大富:对于基金来说,赚钱与否要看基金收益,通过下面的图你可以了解到基金收益的来源。
作为投资者,在持有期内主要通过基金的分红来获得收益;而投资者在赎回基金时候,如果基金份额净值高于认/申购时的基金份额净值,那么所得到净值差价,也是投资者获利的来源之一。 需要注意的是投资者通过分红与净值差价所获得的收益还要扣掉相应的认/申购费和赎回费用,才是投资者获得的真正投资收益。
我们举个例子来说明如何计算收益:假设投资者投资1000元
月份 |
投资操作 |
2月份 |
申购,申购费率1% |
|
申购时基金份额净值0.99 |
4月份 |
现金分红每10份0.2元 |
6月份 |
赎回,赎回费率0.5% |
|
赎回时基金份额净值1.00 |
那么这个投资者的最终收益为
申购费用 |
1000×1%=10元 |
申购份额 |
(1000-10)/0.99=1000份 |
现金分红 |
(1000/10)×0.2=20元 |
赎回费用 |
1000×1×0.5%=5元 |
赎回金额 |
1000×1-5=995 |
收益率 |
(995+20-1000)/1000=1.5% |
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基金收益来源图(图片来源:华富基金公司)
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