基金累积净值与份额净值的区别

　　小华：份额净值概念我明白了，那我还看到基金份额累计净值又是什么概念，与份额净值有什么区别？

　　大富：基金份额累计净值与基金份额净值的区别就在于“累计”这个词。基金份额累计净值包含了以前的分红金额，而基金份额净值是不包括的。因此

　　基金份额累计净值＝基金份额净值＋基金成立后份额的累计分红金额。

　　举例，某基金曾经分红过，分红为每10份派0.2元。如果今天公布的基金份额净值为1.02元，那么份额累计净值就是1.02+(0.2/10)=1.04元。可见基金份额累计净值是全面反映基金在运作期间的历史表现，投资者在评估基金表现时，应该关注的是基金份额累计净值。

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