基金的费用

　　小华：关于基金的基本概念与运作流程我基本明白了，在向你请教基金收益前，我想问一下投资基金的费用情况如何？

　　大富：投资基金涉及的费用种类比较多，也是投资者关心的。因此我会比较详细的给你介绍。开放式基金的费用由直接费用和间接费用两部分组成。

　　直接费用包括购买赎回时产生的认购费、申购费和赎回费，这部分费用由投资者直接承担；间接费用是指基金在运作过程中产生的费用，如支付给我们前面提到的基金管理人、托管人、销售机构以及其他当事人的费用，还有法律法规及基金合同中所规定的费用。

　　具体介绍一下直接费用：

　　(1)认购费/申购费

　　认购费，指投资者在基金发行募集期内购买基金时所交纳的手续费，

　　申购费是指投资者在基金存续期间(也就是日常购买期间)向购买基金时所支付的手续费。

　　(2)赎回费

　　赎回费是指在开放式基金的存续期间，投资者向基金管理人卖出所持有的基金份额时支付的手续费。赎回费主要是对其他基金持有人的一种补偿机制，通常赎回费计入基金资产。

　　下面我们再来看间接费用，它们包括：

　　(1)基金管理费

　　基金管理费是指支付基金管理人(基金管理公司)的费用，也就是管理人为管理和操作基金而收取的报酬。管理费逐日计提，月底由托管人从基金资产中一次性支付给基金管理人。

　　(2)基金托管费

　　基金托管费是指基金托管人为基金提供服务而向基金收取的费用，比如银行为保管、处置基金信托财产而提取的费用。托管费通常是逐日累计计提，按月支付给托管人。此费用也是从基金资产中支付，不须另向投资者收取。

　　(3)基金运作费

　　基金运作费包括支付注册会计师费、律师费、召开年会费用、中期和年度报告的印刷制作费以及买卖有价

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