利用两大指标进行初选 九只好基金看谁适合你 | |||||||||
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http://finance.sina.com.cn 2006年04月18日 04:05 四川在线-华西都市报 | |||||||||
截至目前,仅股票型和配置型的开放式基金数量就有125只之多,如果再加上债券基金、保本基金和货币市场基金,这一数字更升至177只。对于广大“基民”来说,选择基金品种也是一件劳神费力的事情。业内人士表示,买基金就像找对象,适合的才是最好的。投资者可以从自身的投资偏好、基金的历史表现和基金管理者的情况等方面入手,选择适合自己的品种。
适合的才是最好的 投资者在选择基金的时候,首先应考虑自己的投资目标、投资周期和风险承受力。如果对于风险十分厌恶,最好选择低风险的债券基金、保本基金或者是货币市场基金,当然这些基金品种的回报率也就相应较低,只能以银行存款利率作比较参照物。要想获得更高的收益,就必须承担较高风险,考虑投资股票型和配置型基金。 其次,投资基金并不需要“从一而终”,投资者应进行动态的比较,观察基金的表现和基本情况是否符合自己的预期。例如,基金回报和风险程度是否和自己当初的预期一致,基金经理是否发生变更,基金的投资风格是否转变等。只有通过进一步的检验,才能判断选择的基金品种是否适合自己。不过,这种考察的时间不宜太短,最好在一年左右,最短不应少于三个月。 两大指标进行初选 选择具体基金品种有一套严格的筛选程序。通常情况下,基金的回报率、风险程度、基金的投资品种、基金经理和基金费率是几个经典指标。对于股票型和配置型的开放式基金,应重点从回报率和基金风险两方面进行初选。 总回报是基金在一定时期内的收益,是衡量基金以往表现的最基本方法。总回报的来源有两部分,一是收入回报,即基金在一定时期内收到的分红和利息收入,例如股息、债券利息和银行存款利息等;二是资本回报,反映基金所持有的股票与债券价格涨跌的幅度。 基金风险主要是看最差的季度回报率及总回报率的波动幅度,即基金每周的总回报率相对于平均周回报率的偏差程度,波动越大,风险也越大。 |