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上证基金通问答(四)


http://finance.sina.com.cn 2005年07月22日 07:51 证券日报

  14、基金募集期认购金额利息如何处理?

  答:认购金额利息将在基金成立时折成基金份额归投资人所有。

  15、投资者通过“上证基金通”进行开放式基金认购的有效认购份额如何确定?

  答:认购份额的计算包括认购金额和认购金额在基金认购期间内产生的利息,其中利息以注册登记机构的记录为准。

  认购费用=认购金额×认购费率

  认购份额=(认购金额-认购费用+认购利息)/基金份额面值

  认购的有效份额保留到整数位,剩余部分折成金额返回投资者。

  16、投资者什么时候可以确认自己的认购份额?

  答:在基金合同生效后的两个工作日后,投资者可以通过券商营业部查询自己的认购份额。

  17、投资者如何进行开放式基金的申购?

  答:在开放式基金开放申购、赎回后,投资者可以通过有资格的上证所会员营业部以“金额申购”的方式进行申购申报。申购成交价格按当日基金份额净值确定。由于申报价格栏不能空白,故约定申报价格始终都填写为“1元”。投资者的每笔申报必须满足所申购基金的最低申购金额的要求,同时每笔申购金额必须是100的整数倍,最多不能超过99,999,900元。“金额申购”时,按照投资者具体应得的基金份额,取其整数部分记入投资者的账户,剩余的小数部分重新折算成金额退还给投资者。比如,若计算出的投资者应得基金份额是1588.88份,则实际记入该投资者上海证券账户中基金份额为1588份,小数部分0.88份基金份额按折算成的金额退还给该投资者。

  申购申报可以更改或撤销。但申购申报一旦受理,更改或撤销申请不予接受。


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