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让基金理财深入人心 未必都要买王牌基金产品


http://finance.sina.com.cn 2006年06月22日 00:00 中国证券网-上海证券报

  ●主持人:上海证券报 张勇军

  ●访谈嘉宾:王鸿嫔———上投摩根基金管理有限公司总经理。台湾证券暨期货发展基金会第五届“金彝奖”杰出投信投顾人才,15年证券投资基金从业经历。

  主持人:欢迎光临上海证券报&中国证券网“上证第一演播室——理财总动员”栏
目,此次我们邀请了上投摩根基金公司总经理王鸿嫔女士和投资者一起探讨“如何让基金理财深入人心”的话题。

  站在巨人的肩膀上

  主持人:如何看待内地基金业的发展?合资基金公司有什么优势?

  嘉宾:我是在1992年加入台湾摩根富林明

资产管理公司,到现在已经十几年了,三年前来大陆筹备上投摩根基金公司,带来的是不同市场积累下的经验。有一句话:站在巨人的肩膀上看得更远。大陆和台湾两个市场差异很大,但是我觉得比较珍贵的是,外方股东在全球有一百多年的经验,它有很多失败的经验,这些都很宝贵。基金市场在大陆还是一个比较年轻的产业,越来越往成熟的方向发展,而且基金行业的市场化程度比较高。能不能够在众多的竞争者之间胜出,关键要看一个基金公司的战略定位和战略思路。

  主持人:目前上投摩根已成功推出个性鲜明的四个产品,成功经验是什么?

  嘉宾:第一个,我们作为合资公司,双方股东都是强强联手,我们一开始就要清楚自己的长处和弱项,把基本的产品线作为基本追求目标。由于市场的竞争化加剧,大部分的基金公司一般都很注重首发规模,我们看中的还是长期的目标。另外,我们要想清楚自己擅长的是什么,我们在组织规划的时候要把自己的强项做得更好。

  第二个就是先求好,再求大。我们从2004年5月公司成立到现在,我们前两年最初的基金规模不是很大。最早有记者问过我,你为什么不能像在台湾的时候创造那些发行纪录?其实曾经在台湾创下的发行奇迹也不是一日之功。很快,我们在发第三个、第四个基金的时候,就看到成果出来了,所以我们的第四个基金在今年4月发行时,受到了投资者很大的关注和支持。

  其实,在当前非常市场化的发展环境里,你如果真想做一些事情,只要战略思路清晰,会有相当大的发展空间的。

  设计满足市场需求的基金品种

  主持人:上投摩根旗下的第一只基金是偏股型的,第二是货币型基金,第三是纯股票基金,第四是平衡型基金,这个产品线符合公司的事先规划吗?有没有向市场妥协的成分?

  嘉宾:有人说,合资公司在产品创新方面似乎不那么积极,其实是我们不愿意为了创新而创新。我们认为,所谓的创新就是要让客户赚钱,要不然是没有意义的。例如,我们的第一只偏股型基金,业绩表现非常好,而客户问得最多的却是为什么我们不积极地分红,但是由于我们的策略就是为了它的成长。通过这一案例,我们了解到很多投资人希望有稳定的分红,这是为什么我们在推出第四个产品时设计了分红的产品,而且清楚地讲出来,在什么样的情况之下分红,每次分红的比例是多少,分红的来源是什么。

  基金营销要从基础做起

  主持人:作为资深的营销方面的专家,您认为可以用什么样的妙法能让更多的老百姓来接受基金理财产品?

  嘉宾:记得宏基电脑CEO曾说,“NoMagic,OnlyBasic!”,“没有魔法,没有奇迹,只有基础。”投资也是一样,没有快速致富的法则,作为一个基金从业者,去年我们定了一个目标,要在全国作100场演讲,虽然碰到了很多的困难,但是在11月底的时候还是把100场作完了。今年我们就针对投资者如何选基金来下功夫,因为用不了多久,基金品种可能会比上市公司还要多。

  还有,过去很多投资者把基金投资当作炒股一样,我们认为这是不对的。所以,我们花了大量时间来跟踪这一点。并不是所有的产品可以卖给所有的人,这是不可能的。从这点来讲,其实基金业还有一段路要走。

  读者:大陆的基金公司的总经理一般都是搞投资出身,您作为一个以销售出身的老总,有没有觉得压力。另外,我发现上投摩根基金公司在基金营销方面始终高人一筹,领先于同行,其中的奥秘是什么?

  嘉宾:以前在台湾刚开始做基金营销时,市场并不太重视。想到自己的竞争优势,所以后来就往那个方向发展。如果投资人欣赏我们营销的一些做法,这也是公司整个团队的努力成果。

  做营销,要思考三个P的问题,包括产品(Product)、绩效(Performance)、人(People)。当然,产品推出的时机是很重要的。很多人讲,基金经理做得好就行了,不需要营销人员,其实是错的。客户如果真的能够赚钱,第一基金产品的业绩要不错,第二是要帮客户做好投资建议,这个就是营销者的功劳。给投资者推荐第一名的基金并不代表投资者就会赚钱,只有能让投资者赚钱的基金就是好基金。最后一个P,PEOPLE人,没有好的人也是没有用的。

  主持人:5年来,上证报股民学校一直在帮助投资者成长。您认为,媒体在培育市场方面可以发挥什么作用?

  嘉宾:任何一个市场,投资者教育工作都是非常必要和重要的,媒体在这方面更有优势。上证报股民学校扮演这样的角色是最合适的,因为更客观、更公正。未来建议增加投资品种的介绍和推广。

  未必都要买王牌基金产品

  读者:各机构推出的基金投资组合中往往包括各基金公司的王牌基金。我想知道,基金组合中,是同一公司旗下的基金好,还是由不同基金公司旗下的王牌基金组成好呢?

  嘉宾:我在台湾有一个客户,他的组合中有20多个基金,相当500万左右人民币,几乎都选择每个基金类型中的王牌产品,结果他赔了很多。一个基金公司假设只有一个基金好,那是很危险的,大的资产管理公司,至少得有一类产品好,单一的产品难以支撑公司成为长久的好公司。对于投资者来说,你可以选择两三家基金公司的产品,组成自己的投资组合。或者选择一个产品线较好的基金公司。你可以先选择几个有潜力的,然后选择一些潜在的和二线的。(整理张勇军)


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