万家基金张健：万家基金 百姓理财服务提供者

　　中国个人理财市场的深度和广度还有很大的空间，发展潜力非常巨大。万家基金的近期目标是以开发和管理满足千家万户的理财产品，实现针对不同投资者提供差异化服务的夙愿。　　

　　天同基金日前发布公告更名为万家基金，公司代总经理张健在接受记者采访时表示，公司更名的原因综合来讲就是整合公司资源，理清产品定位，完善客户服务。更名后的公司 将以“百姓理财服务提供者”的角色给自己定位，在产品方面将形成以指数化产品、结构型产品、公用事业等低风险股票产品和固定收益类产品为主的具有低风险、稳健收益特色的理财产品系列。

　　立足个人理财市场

　　张健认为，中国的个人理财市场的深度和广度还有很大的空间，发展潜力非常巨大。就投资者而言，个人投资者和机构投资者对理财服务的要求不同。从现在发展得比较好的基金公司和基金品种来看，个人投资者和银行客户还是占有比较大的比重。　

　　“从行业的发展历程来看，基金公司为百姓提供理财服务和产品这个阶段不能轻易越过。公司更名为万家就是想把公司发展建立在正常发展的轨道上。”张健表示。

　　据他介绍，万家基金现在重点开发的产品多是低风险、稳定收益类型的，非常适合个人投资者，是现在个人理财市场急需的一类理财产品。公司将把产品和个人投资者的理财需求结合起来，重点宣传和推广。在完善这类产品的同时也不懈地开展产品创新。

　　“我们经常和银行、主管机构进行探讨，提出了一些新的符合个人投资者理财需求的产品设想。从产品的角度讲，我们近期目标是以开发和管理满足千家万户的理财产品为主，同时做一些风格独特的，具有高技术含量的产品提供给机构投资者。实现针对不同投资者提供差异化服务的夙愿。”张健对记者说。

　　此外，他还表示，更名可以规避证券类股东的负面影响，展示出崭新的公司面貌。现在公司股东单位重组的方案已确定，正好借这个机会把自己的理念付诸实践，公司也将以全新的形象出现在投资者的面前。

　　转型向纵深发展

　　对于今后的发展计划，张健表示，今年公司重点需要完成三方面的任务：一是要继续塑造诚信基金公司的形象，以诚信为生命在市场中求发展；二要完善低风险稳健回报产品的产品线，以固定收益产品为主打产品，使得管理规模上一个台阶；三要积极寻求公司战略性发展机会，包括与外资合资合作以及与国内金融巨头的合作，直至股权的合作。

　　“前两年市场很低迷，公司经营也面临了很大的压力，公司业务发展不是很快，规模不是很大。但是通过2005年整合各方面资源，我们已经打破了瓶颈。在财务方面、投资方面和营销方面都已经走出了低谷。据上海证监局统计，我们的财务指标比较健康，处于上海25家基金公司的前列。”张健介绍说。

　　他表示，目前在投资研究方面，公司推行投研一体化取得了一定的效果。公司的基金经理和研究人员建立了高效的运作机制，提高了投研的水平。在市场方面细分了渠道、客户服务、直销、代销等不同的营销职能，形成了“动力+压力”的营销机制。从内部管理来讲，2005年3月公司引进了国外先进的KPI(关键业绩指标)考核体系，从公司到部门再到个人，都层层明确了管理绩效指标，形成了“目标清晰、责任明确、奖罚分明”的考评体系。　

　　“相信一年以后，相关措施将进一步显现成效，推动万家基金向既定的发展目标顺利前进。”张健说。

　　(金烨)