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股票型基金选优


http://finance.sina.com.cn 2005年07月11日 12:15 新闻晚报

  目前市场上有1300多只股票,虽然大盘不好,但每年总有那么一批依然保持高收益的股票。近期股市一系列政策引发各界人士的诸多讨论:股票型基金在当前市场还具有投资价值么?今天我们就以直接与股市挂钩的股票型基金为例,选择了目前市场上一只正在发售、且有股票基金良好市场品牌的新股票型基金为读者解析,让大家全面了解股票型基金的特征。

  投资目标:精选景气行业和精选股票投资相结合,分享中国经济高速成长的成果,
谋求基金资产的长期最大化增值。

  投资理念:在世界分工和国际经济结构调整的大背景下,深入研究国际及国内经济发展趋势、政策导向和市场环境等因素,及时把握中国经济发展的主要脉络,发掘处于不同竞争环境中的相关上市公司的投资价值,获取长期稳定的回报。

  投资方向和范围:该股票型基金的投资范围限于具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的股票、债券及法律、法规或中国证监会允许基金投资的其它金融工具。在正常市场情况下,本基金投资组合的基本范围:股票资产70%-95%,一年期以内的国家债券和现金的比例不低于5%。

  业绩比较基准:基金股票投资部分的业绩比较基准是上证综合指数。基金业绩比较基准=上证综合指数×80%+上证国债指数×20%

  风险收益特征:属于较高风险、较高收益的基金。

  投资者要牢记:投资风险不是一成不变的。并且随着金融市场的日趋理性,其实也意味着离散户越来越远,规范的市场对投资者的专业素质提出了更高的要求。拿目前股市中1000多只股票来说,无暇研究上市公司报表、各项金融政策的小散户要挑出非常具有投资价值的股票是非常困难的,所以才要借助资金公司专业的团队。


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