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工行设基金公司获批 基金业进入大机构博弈时代


http://finance.sina.com.cn 2004年11月20日 11:30 经济观察报

  本报记者 程林 周涛 深圳报道

  中国工商银行设立中国工商国际基金管理公司(以下简称工商基金)的方案已经率先通过银监会的批准,并将报证监会进一步审核。

  “工商基金将成为中国第一家由商业银行设立的基金公司,这点已经确定”,一位权
威人士说,“工商基金的模式与此前设立的中银国际基金不同,中银国际基金的控制人是中银国际证券,属于证券公司范畴,中国银行只是间接股东;而工商基金的发起人是中国工商银行的全资附属子银行中国工商国际金融有限公司。”

  而在敏感的基金托管行问题上,记者获悉,工商基金的托管行定为中国银行,这也否决了此前中银国际基金由其关联银行中国银行托管的模式。

  第一家银行基金

  记者了解到,在上报中国证监会之前,工商基金的申请已报到国务院并得到认可。

  知情人士说:“银监会已经通过了工商基金的申请,目前正在通过证监会的相关程序。”

  据了解,在9月15日,央行行长周小川曾召集4家国有商业银行的领导,并邀请银监会、证监会负责人,第一次就商业银行发展基金业务以及设立基金管理公司问题座谈,其后不少银行拿出实质性方案。

  10月15日,中国人民银行金融市场司召集证监会、银监会、4家国有商业银行和9家股份制银行负责人座谈,对有关商业银行成立基金管理公司事宜再次进行讨论。会议明确了商业银行设立基金管理公司的申请程序和监管分工,由银监会负责审核申请设立基金管理公司的商业银行的条件和资格,由证监会审核商业银行拟发起设立的基金管理公司的市场准入资格。

  知情人士说,早在9月,工行有关设立基金管理公司的申请就已报到银监会,但当时被驳回,原因在于监管当局希望能有境外金融机构作为战略投资者入股,其后,工行选择了一家香港机构做战略投资者。

  根据证监会的工作程序,在受理工商基金的申请后,主要的审核包括:征求银监会、央行和有关方面对其股东的意见;采取专家评审、核查的方式对申请材料进行审查;五个月内现场检查其准备情况等。

  与中国银行互相托管

  11月10日,中国人民银行副行长吴晓灵表示,在国务院已批准商业银行进行投资设立基金管理公司试点的情况下,商业银行不得直接投资非银行金融机构的法律障碍已经扫除。

  吴晓灵认为,商业银行直接投资设立基金公司拉近了商业银行与基金业务之间的联系,因而有必要在基金托管、大额赎回时的融资便利、关联交易以及财务安排和人员配置等方面制定完善的隔离控制办法,在商业银行的基金业务与银行业务之间构筑起“防火墙”,制定试点管理办法,力求做到风险隔离。

  而一位基金公司总经理对记者透露说,正是在关联交易方面,工商基金在不久前遇到了障碍。

  这位经理表示,工行设立基金事件在基金业反响比较大,整个事件问题比较多,一是证监会有规定,设立基金公司的投资人必须具有资产管理经验,而且对主要股东有盈利要求,银行在获准可以投资设立基金公司之后,这一要求仍没有变。工商基金主要股东在资产管理经验方面是比较匮乏的,在这种情况下,工行直接报国务院领导批示,然后银监会也同意了工商基金的申请。

  第二个问题在于托管单位,根据《中华人民共和国证券投资基金法》,基金托管人与基金管理人不得为同一人,不得相互出资或者持有股份,而在证监会的审理过程中,发现工商基金的托管方是工商银行,当即就进行了否决,明确批示中国工商国际基金管理公司的托管方不能是工行。

  据了解,工商基金托管银行被否决,还连累了此前获批准的中银国际基金,今年7月成立的中银国际基金管理公司虽然并非中国银行直接发起设立的基金管理公司,但其主要股东中银国际证券、中银控股与中国银行却有着互相关联的关系,在中银国际第一只基金产品申报的时候,把中国银行作为其托管银行,证监会当时对此也不是太在意,仍然向其发放了发行许可。

  在工商基金的工行托管方案被证监会否决之后,中银国际的托管方案也被连带质疑,由于银行间的利益摆不平,于是在10月份证监会紧急撤回了中银国际基金产品的发行许可。

  知情人士说,此后,工行与中国银行经过紧急磋商,私下决定,双方互为托管行,中国工商银行成立基金公司,选择中国银行做托管行;同样,中银国际的托管行也选择中国工商银行。

  在更换托管行之后,在11月10日左右,证监会重新向中银国际基金的第一只基金产品发放了发行许可,查看其公告可发现,其托管行已经变更为中国工商银行。

  中银国际基金一位负责对外的工作人员对记者坦承,基金在发行之前,托管行是有过更换,更换的理由是证监会根据相关规则的调整,对此中银不方便做出说明。

  记者了解到,在工行现在向证监会申报的材料中,其托管行也已经更改为中国银行。

  目前,在工行之外,其他3家大型国有商业银行以及招商银行(资讯 行情 论坛)等股份制商业银行也都在筹备自己的基金管理公司,而这无疑将对银行自身以及基金业产生重大影响。

  广发证券银行业研究员余晓宜对记者表示,银行设立基金公司,对于银行本身而言,最大的益处在于银行多了一个新的投资渠道。以前银行只能进行同业之间的参股投资、债券投资,如果设立基金公司之后,实际上是可以投资于股权了。这对于银行的投资而言,意义是重大的,也符合银行向混业发展的方向。

  对于现有的基金公司来说,商业银行即将进入基金市场,压力无疑是巨大的,无论是在资本额、信誉、还是客户、人才、技术方面,银行业的优势远远大于现在基金公司背后的股东证券公司和信托公司。

  “虽然银行有资金实力,但是,基金却是银行所不熟悉的领域,首先一点是人才不到位,那么银行下一步很可能是从市场上挖人了”,一位基金公司的总经理认为,基金业的大机构博弈时代即将到来。






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